Đảm bảo phê duyệt tài khoản ngân hàng doanh nghiệp năm 2025

Golden Fish đã hỗ trợ các khách hàng đa quốc gia trong việc đảm bảo phê duyệt tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ. Chúng tôi là chuyên gia trong việc mở các tài khoản như vậy tại UAE.

Việc mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ quốc tế có thể gặp nhiều thách thức. Vì lý do này, các khách hàng đa quốc gia tin tưởng Golden Fish để cung cấp giải pháp được đảm bảo.

Cam Kết Của Chúng Tôi

Cam Kết Hai Tháng: Với điều kiện đáp ứng đầy đủ các yêu cầu, khách hàng của chúng tôi sẽ nhận được số tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ từ ít nhất một ngân hàng trong vòng hai tháng kể từ khi nộp hồ sơ chính xác và đầy đủ.

Cam Kết Ba Tháng: Trong vòng ba tháng kể từ khi nộp hồ sơ chính xác và đầy đủ, khách hàng của chúng tôi sẽ nhận được số tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ từ ít nhất hai ngân hàng.

Không Yêu Cầu Di Chuyển: Đối với hầu hết khách hàng đa quốc gia của chúng tôi, người ký kết ngân hàng không cần phải di chuyển để gặp nhân viên ngân hàng.

Chiến Lược Của Chúng Tôi

Chiến Lược Của Chúng Tôi

Để tối đa hóa khả năng thành công và phê duyệt kịp thời tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ, Golden Fish áp dụng các chiến lược thực tiễn sau:

Chuẩn Bị Kế Hoạch Kinh Doanh Chất Lượng: Cùng với khách hàng, chúng tôi chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh chất lượng giải thích rõ ràng về các hoạt động kinh doanh hiện tại và tương lai, bao gồm:

1. Sản phẩm và dịch vụ
2. Khách hàng và nhà cung cấp quốc tế
3. Chi tiết về cổ đông, giám đốc và chủ sở hữu hưởng lợi

Thẩm Định Toàn Diện: Với sự hợp tác của khách hàng, chúng tôi thu thập tất cả tài liệu thẩm định KYC cần thiết. Cung cấp cho Phòng Pháp chế và Tuân thủ nội bộ của ngân hàng các tài liệu hỗ trợ đầy đủ, minh bạch giúp các cán bộ ngân hàng đánh giá hồ sơ rủi ro của khách hàng tiềm năng.

Tài Liệu Chiến Lược Tùy Chỉnh: Chúng tôi gửi email cho khách hàng tài liệu chiến lược mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ được tùy chỉnh.

Tận Dụng Mạng Lưới Ngân Hàng: Chúng tôi cung cấp cho các cán bộ ngân hàng kế hoạch kinh doanh và tất cả tài liệu thẩm định KYC liên quan. Chúng tôi đảm bảo xác nhận bằng văn bản từ nhiều ngân hàng—một email chào đón mời khách hàng nộp đơn đăng ký mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp chính thức.

Cập Nhật Thông Tin Thường Xuyên: Hàng tuần, nhân viên của chúng tôi đưa khách hàng đa quốc gia vào các thông tin liên lạc qua email với các ngân hàng quốc tế. Điều này cho phép khách hàng theo dõi tiến độ theo thời gian thực, bao gồm các vấn đề tương tác, giải pháp và phản hồi từ ngân hàng.

Đàm Phán Miễn Đi Lại: Nhân viên của chúng tôi tích cực và khéo léo đàm phán miễn đi lại cho người ký tài khoản ngân hàng với các ngân hàng quốc tế.

Phê Duyệt Tài Khoản Đầu Tiên: Với điều kiện đáp ứng đầy đủ các yêu cầu, chúng tôi dự kiến sẽ phê duyệt ít nhất một tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ trong vòng hai tháng.

Tài Khoản Bổ Sung: Khách hàng đa quốc gia của chúng tôi tư vấn về số lượng tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ bổ sung họ cần và sau đó thanh toán phí dịch vụ còn lại.

Phê Duyệt Tài Khoản Thứ Hai hoặc Thứ Ba: Với điều kiện mọi việc suôn sẻ, chúng tôi dự kiến phê duyệt tài khoản ngân hàng thứ hai hoặc thứ ba trong vòng ba tháng.

Gói Ngân Hàng Hoàn Chỉnh: Sau khi đảm bảo tất cả các tài khoản ngân hàng doanh nghiệp mà khách hàng yêu cầu, Golden Fish sẽ chuyển phát nhanh một gói ngân hàng hoàn chỉnh đến khách hàng để họ truy cập ngân hàng điện tử.

Phí Golden Fish

Phí dịch vụ Golden Fish

Đối với các công ty không được quản lý có mức độ rủi ro từ thấp đến trung bình, phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của chúng tôi dao động từ US$6,950 đến US$9,950 cho lần phê duyệt đầu tiên của tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ. Phí phê duyệt cho mỗi tài khoản ngân hàng doanh nghiệp bổ sung sau đó cho cùng một đơn vị có rủi ro thấp là US$2,950.

Để đảm bảo tính minh bạch, phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ được nêu chi tiết trong bảng dưới đây và có thể thanh toán theo đợt (nhấp vào đây để xem chi tiết về thanh toán theo đợt).

Nhiệm vụ	Phí của chúng tôi / US$	Ghi chú
Phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, kèm đăng ký công ty	4,950	Phí tiêu chuẩn cho việc thành lập doanh nghiệp rủi ro thấp với Golden Fish
Phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, kèm đăng ký công ty và đi lại của người ký ngân hàng	4,000	Phí áp dụng khi người ký ngân hàng phải đi nước ngoài để gặp ngân hàng
Phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp cho công ty không được quản lý có rủi ro thấp đến trung bình	6,950 đến 9,950	Cho công ty rủi ro tiêu chuẩn hiện có của Khách hàng, không phân biệt khu vực pháp lý
Phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp cho doanh nghiệp rủi ro cao	Tùy thuộc vào mức độ rủi ro	Ví dụ: PSP, fintech, môi giới, FSP, doanh nghiệp game
Phí mở tài khoản ngân hàng ký quỹ	4,950	Để nhận và thanh toán tiền ở nhiều khu vực pháp lý trên toàn cầu
Phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tiền điện tử	9,950	Tham khảo trang web này (nhấp vào liên kết) để biết thêm thông tin về yêu cầu và quy trình mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tiền điện tử
Phí mở tài khoản ngân hàng cá nhân	8,950	Cho dịch vụ ngân hàng cá nhân của Khách hàng
Phí mở tài khoản ngân hàng đại lý	14,950	Tham khảo trang web này (nhấp vào liên kết) để biết thêm thông tin
Phí mở tài khoản merchant doanh nghiệp cho công ty có rủi ro thấp đến trung bình	8,950	Cho công ty hiện có của Khách hàng, không phân biệt khu vực pháp lý
Chỉ mở tài khoản merchant doanh nghiệp cho doanh nghiệp rủi ro cao	Tùy thuộc vào mức độ rủi ro	Cho công ty hiện có của Khách hàng, không phân biệt khu vực pháp lý

Chính sách hoàn phí tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Chính sách hoàn phí tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Để đáp ứng kỳ vọng của Khách hàng đa quốc gia và giảm thiểu nhầm lẫn và bất đồng trong quá trình hợp tác, bảng dưới đây nêu rõ các vấn đề và giải pháp tiềm năng.

Trong trường hợp không may Golden Fish không thể cung cấp cho Khách hàng ít nhất một tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ trong vòng hai tháng kể từ khi nộp hồ sơ mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp chính xác và đầy đủ, các chính sách hoàn phí sau sẽ được áp dụng:

STT	Sự kiện không mong muốn	Kết quả
1.	Golden Fish không cung cấp được số tài khoản ngân hàng doanh nghiệp cho Khách hàng do sơ suất của nhân viên.	✓ Khách hàng được hoàn lại toàn bộ phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đã thanh toán, hoặc ✓ Khách hàng yêu cầu Golden Fish tiếp tục đàm phán với các tổ chức tài chính để đảm bảo giải pháp tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ.
2.	Khách hàng không cung cấp đầy đủ, chính xác và hoàn chỉnh thông tin cho ngân hàng.	✓ Khách hàng không được hoàn lại bất kỳ phí dịch vụ nào; và ✓ Nếu được đồng ý, Golden Fish sẽ tiếp tục tìm kiếm giải pháp tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ.
3.	Bộ phận tuân thủ của ngân hàng từ chối đơn xin mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của Khách hàng.	✓ Khách hàng không được hoàn lại bất kỳ phí dịch vụ nào; và ✓ Trong thời gian 3 tháng, Golden Fish sẽ tiếp tục tìm kiếm giải pháp tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ mà không tính thêm phí.
4.	Bộ phận tuân thủ của ngân hàng yêu cầu người ký tài khoản ngân hàng đi nước ngoài để phỏng vấn một giờ với nhân viên ngân hàng.	✓ Khách hàng được hoàn lại tối đa 950 USD phí dịch vụ, theo chính sách đi lại của người ký tài khoản ngân hàng.
5.	Trong vòng 2 tháng kể từ khi ký thư cam kết, không có ngân hàng nào gửi email chào đón cho doanh nghiệp của Khách hàng.	✓ Golden Fish sẽ giữ lại 950 USD và hoàn trả phần còn lại của phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp mà Khách hàng đã thanh toán.
6.	Trong thư cam kết, Khách hàng tự nguyện tiết lộ thông tin tiêu cực về doanh nghiệp của họ (ví dụ: phá sản trong quá khứ và tiền án của giám đốc và cổ đông).	✓ Golden Fish sẽ tiếp tục dịch vụ và điều chỉnh chiến lược ngân hàng; hoặc ✓ Trong vòng 3 tháng kể từ khi ký thư cam kết, nếu Golden Fish không nhận được email chào đón từ ngân hàng cho Khách hàng, chúng tôi sẽ giữ lại 1.950 USD và hoàn trả tất cả các khoản phí mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp khác mà Khách hàng đã thanh toán.
7.	Trong quá trình thực hiện, Golden Fish hoặc ngân hàng phát hiện thông tin tiêu cực chưa được tiết lộ về doanh nghiệp của Khách hàng.	✓ Golden Fish có thể chấm dứt dịch vụ mà không hoàn phí cho Khách hàng; hoặc ✓ Golden Fish sẽ tiếp tục và điều chỉnh chiến lược ngân hàng; hoặc ✓ Công ty chúng tôi sẽ tiếp tục dịch vụ nhưng tính thêm phí.
8.	Trong sáu tháng qua, nhân viên của chúng tôi đã tiếp cận nhiều tổ chức tài chính quốc tế nhưng không nhận được email chào đón từ ngân hàng quan tâm đến doanh nghiệp của Khách hàng. Khách hàng từ chối các giải pháp có thể này, ví dụ, vì phí của họ quá cao hoặc không đủ cao.	✓ Khách hàng không được hoàn lại bất kỳ phí dịch vụ nào, và ✓ Khách hàng có thể yêu cầu chúng tôi tiếp tục đàm phán với các tổ chức tài chính quốc tế. Áp dụng phí bổ sung.
9.	Nhân viên của chúng tôi hứa thời gian quá lạc quan để có được tài khoản ngân hàng doanh nghiệp (dưới 2 tháng không đi lại, dưới 1 tháng có đi lại).	✓ Khách hàng được hoàn lại toàn bộ phí dịch vụ; hoặc ✓ Khách hàng có thể yêu cầu chúng tôi tiếp tục đàm phán với các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) được cấp phép khác để đảm bảo giải pháp tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ.
10.	Nhân viên của chúng tôi bày tỏ sự tự tin về khả năng cung cấp dịch vụ của Golden Fish trong thời hạn hợp lý, nhưng có sự chậm trễ không mong muốn do ngân hàng hoặc Khách hàng gây ra.	✓ Khách hàng không được hoàn lại bất kỳ phí dịch vụ nào, và ✓ Khách hàng có thể yêu cầu chúng tôi tiếp tục đàm phán với các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) được cấp phép khác để đảm bảo giải pháp tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ.
11.	Khách hàng không thoải mái hoặc không thể cung cấp tài liệu KYC theo yêu cầu của ngân hàng.	✓ Khách hàng không được hoàn lại bất kỳ phí dịch vụ nào.
12.	Nhân viên của chúng tôi bỏ sót việc thông báo cho Khách hàng rằng ngân hàng yêu cầu tài liệu KYC chi tiết về mỗi đối tượng sau: Người ký, Cổ đông, Giám đốc, Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) của doanh nghiệp đang xin mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp.	✓ Khách hàng được hoàn lại toàn bộ phí dịch vụ; hoặc ✓ Khách hàng có thể yêu cầu chúng tôi tiếp tục đàm phán với các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) được cấp phép khác để đảm bảo giải pháp tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ.

Thách thức ngân hàng phổ biến cho Doanh nhân quốc tế

Những Thách Thức Ngân Hàng Thông Thường Đối Với Doanh Nhân Quốc Tế

Các Ngân Hàng Lớn (Tier 1) - Những Hạn Chế Chính:

1. Ngần Ngại Làm Việc Với Khách Hàng Quốc Tế

   • Ưu tiên các doanh nghiệp đã thiết lập với sự hiện diện đáng kể tại địa phương
   • Tập trung vào các công ty hoạt động trong nước của ngân hàng
   • Ít chào đón các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMEs) và startups không cư trú

2. Yêu Cầu Vị Trí Địa Lý Nghiêm Ngặt

   • Ưu tiên mạnh mẽ cho các công ty được thành lập tại quốc gia hoạt động của ngân hàng
   • Kiểm tra kỹ lưỡng hơn đối với các doanh nghiệp đăng ký ở nước ngoài

Giải Pháp và Cân Nhắc:

1. Các Tùy Chọn Ngân Hàng Thay Thế
   • Các ngân hàng Tier 2 có thể cung cấp giải pháp linh hoạt hơn
   • Các giải pháp PSP (Payment Service Provider) có sẵn trên toàn cầu
   • Những lựa chọn thay thế này có thể phù hợp hơn với doanh nhân quốc tế

Thông Báo Quan Trọng Đối Với Kỳ Vọng Của Khách Hàng:

Khi theo đuổi việc mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ, có thể xuất hiện nhiều thách thức. Việc hiểu rõ những hạn chế này từ trước để đặt ra kỳ vọng phù hợp và xác định giải pháp ngân hàng phù hợp nhất cho từng tình huống cụ thể của khách hàng là rất quan trọng.

Số	Thách Thức	Giải Pháp
1.	Trong quá trình xem xét đơn đăng ký mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, bộ phận Pháp Lý và Tuân Thủ của ngân hàng liên tục yêu cầu thông tin bổ sung, gây ra sự chậm trễ trong quá trình tương tác;	✓ Khách hàng của chúng tôi và nhân viên Golden Fish làm việc nhanh chóng để thu thập và chuyển các tài liệu bổ sung cho ngân hàng;
2.	Bộ phận Pháp Lý và Tuân Thủ của ngân hàng mà khách hàng của chúng tôi ưa thích yêu cầu một cuộc họp (nhấp vào liên kết) với người ký kết của ngân hàng, gây ra sự chậm trễ trong quá trình tương tác;	✓ Nhân viên Golden Fish đàm phán với viên chức ngân hàng để được miễn đi lại, cho phép nhân viên của chúng tôi thăm ngân hàng thay mặt khách hàng với một PoA (có thể áp dụng hoàn lại chi phí đi lại). ✓ Hoặc đàm phán để có một cuộc gọi video Skype hoặc một chuyến thăm đến chi nhánh ngân hàng địa phương gần khách hàng của chúng tôi. ✓ Nếu cả hai phương án trên không thành công, khách hàng của chúng tôi có thể cần phải đi lại, hoặc chúng tôi sẽ tìm một ngân hàng thay thế và nộp thêm đến hai đơn đăng ký khác mà không phát sinh chi phí.
3.	Hơn 20 ngân hàng từ chối đơn đăng ký mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ chính thức cho doanh nghiệp của khách hàng, gây ra sự chậm trễ trong quá trình tương tác;	✓ Golden Fish liên hệ với 10 ngân hàng khác ở các địa điểm linh hoạt hơn; ✓ Nếu phương án trên không thành công, Golden Fish sẽ áp dụng chính sách hoàn tiền;
4.	Bộ phận Pháp Lý và Tuân Thủ của ngân hàng yêu cầu các bản sao đã được chứng thực, dịch thuật và có dấu Apostille của hồ sơ khách hàng, từ đó gây ra sự chậm trễ trong quá trình tương tác;	✓ Golden Fish sẽ đàm phán để được miễn; ✓ Nếu miễn trừ này không được chấp nhận và với sự giúp đỡ của Golden Fish, khách hàng của chúng tôi sẽ hoàn thành nhiệm vụ hành chính này. Khách hàng của chúng tôi nên dự trù chi phí phát sinh từ bên thứ ba;
5.	Ngân hàng áp đặt phí khởi tạo và duy trì cao;	✓ Nhờ vào mối quan hệ ngân hàng vững chắc của chúng tôi, Golden Fish sẽ đàm phán mạnh mẽ và khéo léo với ngân hàng để được miễn phí. ✓ Nếu phương án trên không thành công, công ty chúng tôi sẽ tìm kiếm một ngân hàng thay thế và nộp thêm đến hai đơn đăng ký khác mà không phát sinh chi phí;
6.	Bộ phận Pháp Lý và Tuân Thủ của ngân hàng mà khách hàng của chúng tôi ưa thích từ chối đơn đăng ký mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ, từ đó gây ra sự chậm trễ trong quá trình tương tác;	✓ Đội ngũ ngân hàng của chúng tôi nhanh chóng tìm kiếm một ngân hàng thay thế linh hoạt có chất lượng, cơ sở vật chất và uy tín tương đương; ✓ Công ty chúng tôi sẽ tìm kiếm một ngân hàng thay thế và nộp thêm đến hai đơn đăng ký khác mà không phát sinh chi phí;
7.	Bộ phận Pháp Lý và Tuân Thủ của ngân hàng yêu cầu khách hàng của chúng tôi đăng ký một công ty con địa phương để đáp ứng yêu cầu 'có mặt kinh doanh tại địa phương,' từ đó gây ra sự chậm trễ trong quá trình tương tác;	✓ Golden Fish đàm phán mạnh mẽ và khéo léo với viên chức ngân hàng để được miễn trừ khỏi yêu cầu tốn kém này; hoặc ✓ Khách hàng của chúng tôi xem xét các giải pháp mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp quốc tế khác;
8.	Bộ phận Pháp Lý và Tuân Thủ của ngân hàng phát hiện thông tin tiêu cực không được tiết lộ về doanh nghiệp của khách hàng (ví dụ: tranh chấp pháp lý chưa được giải quyết hoặc vấn đề tài chính), gây ra sự chậm trễ đáng kể trong quá trình tương tác;	✓ Golden Fish có thể chấm dứt sự tương tác mà không hoàn lại phí cho khách hàng của chúng tôi; hoặc ✓ Golden Fish sẽ tiếp tục sự tương tác và điều chỉnh chiến lược ngân hàng của chúng tôi; hoặc ✓ Công ty chúng tôi sẽ tiếp tục sự tương tác với chi phí bổ sung;
9.	Ngân hàng yêu cầu bằng chứng nguồn gốc của hoạt động kinh doanh trong quốc gia nơi i) tài khoản ngân hàng doanh nghiệp sẽ bao gồm hợp đồng bán hàng và hóa đơn với doanh nghiệp địa phương, và ii) quyền hạn của công ty đăng ký, bao gồm hợp đồng thuê và hợp đồng lao động;	✓ Khách hàng của chúng tôi và nhân viên Golden Fish làm việc nhanh chóng để thu thập và chuyển các tài liệu bổ sung cho ngân hàng; ✓ Khách hàng của chúng tôi xem xét các giải pháp mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp quốc tế khác;

Những điều bạn cần biết về ngân hàng quốc tế

Những điều bạn cần biết về ngân hàng quốc tế

Do lãi suất toàn cầu thấp, các ngân hàng quốc tế thu được lợi nhuận rất ít từ tài khoản vãng lai, làm giảm mong muốn chấp nhận các đơn đăng ký tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ mới, dẫn đến tỷ lệ từ chối cao hơn.

Vì lý do trên, nhu cầu mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp mới của khách hàng cao hơn nguồn cung các giải pháp ngân hàng quốc tế. Do đó, các ngân hàng quốc tế chọn khách hàng có rủi ro thấp và đáp ứng mọi tiêu chí để giảm thiểu rủi ro. Những khách hàng này thường bao gồm các công ty được đăng ký tại cùng quốc gia, có nhân viên địa phương, văn phòng và hóa đơn khách hàng và nhà cung cấp địa phương. Ví dụ, các ngân hàng hoan nghênh đơn đăng ký mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ từ công ty được đăng ký tại cùng quốc gia với i) nhân viên và văn phòng địa phương và ii) hóa đơn khách hàng và nhà cung cấp địa phương;

Đáng tiếc là các ngân hàng quốc tế phân loại các Khách hàng chất lượng sau đây là Khách hàng Có Rủi ro Cao do những rủi ro về tuân thủ và quy định được nhận thấy liên quan đến các tình huống này:

• Một công ty nước ngoài mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ ở một quốc gia khác. Ví dụ, một LLC Singapore muốn mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ tại Đức;
• Một tổ chức trung lập về thuế mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ với một ngân hàng quốc tế. Ví dụ, một IBC BVI muốn mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ với HSBC London;
• Một công ty nước ngoài có quan hệ kinh doanh với các khu vực có rủi ro cao, tức là Khách hàng/Nhà cung cấp đến từ hoặc ở bất kỳ quốc gia hoặc khu vực pháp lý nào được biết là có biện pháp không đầy đủ để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố, các khu vực pháp lý bị trừng phạt, và khu vực pháp lý được xác định là có tham nhũng và/hoặc hoạt động tội phạm đáng kể;

Khi làm việc với các ngân hàng quốc tế, người quản lý quan hệ khách hàng tuyến đầu của ngân hàng sẵn sàng giúp đỡ Golden Fish và các Khách hàng đa quốc gia của chúng tôi.

Vai trò của nhân viên ngân hàng này là thu thập thông tin và đảm bảo đơn đăng ký mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ được nộp chính xác và đầy đủ cho Bộ phận Pháp lý và Tuân thủ nội bộ của ngân hàng.

Đáng tiếc là Bộ phận Pháp lý và Tuân thủ nội bộ của ngân hàng có quyền phê duyệt cuối cùng đối với các đơn đăng ký tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ mới. Bộ phận này rất né tránh rủi ro và thường thiếu sự tiếp xúc với thực tế thương mại. Hơn nữa, các quy định ngân hàng không cho phép Bộ phận Pháp lý và Tuân thủ nội bộ nói chuyện trực tiếp với khách hàng hoặc Golden Fish. Mọi liên lạc phải thông qua nhân viên ngân hàng tuyến đầu. Do đó, Khách hàng và đội ngũ của chúng tôi thường không có cơ hội giao tiếp trực tiếp với những người ra quyết định của ngân hàng để giải thích đầy đủ về hoạt động kinh doanh và các rủi ro mà ngân hàng nhận thấy.

Sau khi tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đa tiền tệ được phê duyệt thành công và mối quan hệ kinh doanh với khách hàng đã được thiết lập, Bộ phận Pháp lý và Tuân thủ nội bộ của ngân hàng tiếp tục giám sát tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của khách hàng. Do đó, Golden Fish khuyến nghị Khách hàng của chúng tôi thiết lập các hệ thống và quy trình nội bộ, như kiểm toán nội bộ thường xuyên, công cụ giám sát giao dịch và đào tạo tuân thủ cho nhân viên, để đảm bảo tiếp tục tuân thủ với mỗi giao dịch ngân hàng của tài khoản ngân hàng doanh nghiệp nhằm duy trì mối quan hệ doanh nghiệp ổn định và lành mạnh với ngân hàng;