Гарантированное открытие корпоративных банковских счетов в 2025 году
Golden Fish помогает международным клиентам получить одобрение на открытие мультивалютных корпоративных банковских счетов. Мы являемся экспертами по открытию таких счетов в ОАЭ.
Открытие международных мультивалютных корпоративных банковских счетов может быть сложным процессом. Именно поэтому международные клиенты обращаются к Golden Fish для получения гарантированных решений.
Наши гарантии
Гарантия два месяца: При соблюдении всех требований наши клиенты могут рассчитывать на получение номеров корпоративных банковских счетов в нескольких валютах как минимум в одном банке в течение двух месяцев после подачи точного и полного заявления.
Гарантия три месяца: В течение трех месяцев после подачи точного и полного заявления наши клиенты могут рассчитывать на получение номеров корпоративных банковских счетов в нескольких валютах как минимум в двух банках.
Без необходимости поездок: Для большинства наших международных клиентов подписанту банковских документов не нужно лично встречаться с банковским служащим.
Наша стратегия
Наша стратегия
Для максимального повышения вероятности успешного и своевременного одобрения корпоративного банковского счета в нескольких валютах, Golden Fish применяет следующие практические стратегии:
Подготовка качественного бизнес-плана: Совместно с нашими клиентами мы готовим качественный бизнес-план, который четко объясняет существующую и будущую деловую активность, включая:
- Продукты и услуги
- Международных клиентов и поставщиков
- Данные акционеров, директоров и бенефициарных владельцев
Комплексная проверка: При сотрудничестве с нашими клиентами мы собираем всю необходимую документацию для проверки Know Your Customer (KYC). Предоставление юридическому отделу и отделу комплаенс банка исчерпывающих, прозрачных подтверждающих документов помогает банковским специалистам оценить профиль риска потенциального нового клиента.
Индивидуальный стратегический документ: Мы отправляем клиентам по электронной почте индивидуальный документ со стратегией открытия корпоративного мультивалютного счета.
Использование нашей банковской сети: Мы предоставляем нашим банковским специалистам бизнес-план и все соответствующие документы по проверке KYC. Мы получаем письменное подтверждение от нескольких банков — приветственное письмо с приглашением нашим клиентам подать официальную заявку на открытие корпоративного банковского счета.
Регулярные обновления: Еженедельно наши сотрудники включают наших международных клиентов в email-коммуникацию с международными банками. Это позволяет нашим клиентам видеть прогресс в режиме реального времени, включая проблемы взаимодействия, решения и обратную связь от банков.
Переговоры об освобождении от поездок: Наши сотрудники активно и умело ведут переговоры с международными банками об освобождении от поездок для банковского подписанта.
Одобрение первого счета: При выполнении всех требований мы ожидаем одобрения как минимум одного мультивалютного корпоративного банковского счета в течение двух месяцев.
Дополнительные счета: Наши международные клиенты сообщают нам, сколько дополнительных мультивалютных корпоративных банковских счетов им необходимо, и впоследствии оплачивают оставшиеся комиссии за услуги.
Одобрение второго или третьего счета: При благоприятном развитии событий мы ожидаем одобрения второго или третьего банковского счета в течение трех месяцев.
Полный банковский пакет: После обеспечения всех необходимых клиентам корпоративных банковских счетов, Golden Fish отправит курьером полный банковский пакет нашим клиентам для доступа к электронному банкингу.
Комиссии Golden Fish
Тарифы Golden Fish
Для нерегулируемых компаний с низким и средним уровнем риска наши тарифы на открытие корпоративного банковского счета варьируются от US$6,950
до US$9,950
за первое одобрение мультивалютного корпоративного счета. Одобрение каждого дополнительного корпоративного счета для той же компании с низким уровнем риска стоит US$2,950
.
В целях прозрачности, тарифы на открытие мультивалютных корпоративных банковских счетов представлены в таблице ниже и могут быть оплачены в рассрочку (нажмите здесь для подробностей о рассрочке).
Задача | Наш тариф / US$ | Комментарии |
---|---|---|
Открытие корпоративного банковского счета вместе с регистрацией компании | 4,950 | Стандартный тариф для бизнеса с низким уровнем риска в Golden Fish |
Открытие корпоративного банковского счета с регистрацией компании и поездкой подписанта | 4,000 | Тариф применяется, когда банковский подписант должен выехать за границу для встречи с банком |
Открытие корпоративного банковского счета для нерегулируемых компаний с низким и средним риском | 6,950 to 9,950 | Для существующих компаний наших Клиентов со стандартным уровнем риска, независимо от юрисдикции |
Открытие корпоративного банковского счета для высокорискового бизнеса | В зависимости от профиля риска | Например: PSP, финтех, брокерские компании, FSP, игорный бизнес |
Открытие эскроу-счета | 4,950 | Для получения и расчетов средств в различных юрисдикциях по всему миру |
Открытие корпоративного банковского счета для криптовалютных операций | 9,950 | Перейдите на эту веб-страницу (нажмите на ссылку) для получения дополнительной информации о требованиях и процессе открытия криптовалютного счета |
Открытие личного банковского счета | 8,950 | Для личного банковского обслуживания наших Клиентов |
Открытие корреспондентского банковского счета | 14,950 | Перейдите на эту веб-страницу (нажмите на ссылку) для получения дополнительной информации |
Открытие корпоративного торгового счета для компаний с низким и средним уровнем риска | 8,950 | Для существующих компаний наших Клиентов, независимо от юрисдикции |
Открытие корпоративного торгового счета только для высокорискового бизнеса | В зависимости от профиля риска | Для существующих компаний наших Клиентов, независимо от юрисдикции |
Политика возврата средств за открытие корпоративного банковского счета
Политика возврата комиссии за корпоративный банковский счет
Чтобы соответствовать ожиданиям международных Клиентов и минимизировать недопонимание и разногласия во время сотрудничества, в таблице ниже представлены потенциальные проблемы и решения.
В случае если Golden Fish не сможет предоставить нашему Клиенту хотя бы один номер мультивалютного корпоративного банковского счета в течение двух месяцев с момента подачи точной и полной заявки на открытие корпоративного банковского счета, применяются следующие правила возврата:
№ | Неблагоприятное событие | Результат |
---|---|---|
1. | Golden Fish не предоставляет номера корпоративных банковских счетов нашему Клиенту из-за недосмотра персонала. | ✓ Наш Клиент получает полный возврат уже оплаченных комиссий за открытие корпоративного банковского счета, или ✓ Наш Клиент просит Golden Fish продолжить переговоры с финансовыми учреждениями для обеспечения решения по мультивалютному корпоративному банковскому счету. |
2. | Наш Клиент не предоставляет достаточную, точную и полную информацию банку. | ✓ Наш Клиент не имеет права на возврат комиссии за услуги; и ✓ При согласии, Golden Fish продолжит поиск решения по мультивалютному корпоративному банковскому счету. |
3. | Отдел комплаенса банка отклоняет заявку нашего Клиента на открытие корпоративного банковского счета. | ✓ Наш Клиент не имеет права на возврат комиссии за услуги; и ✓ В течение 3 месяцев Golden Fish продолжит поиск решения по мультивалютному корпоративному банковскому счету без взимания дополнительных комиссий. |
4. | Отдел комплаенса банка требует, чтобы банковский подписант выехал за границу для часового интервью с банковским служащим. | ✓ Наш Клиент имеет право на возврат комиссии за услуги в размере до 950 долларов США в соответствии с нашей политикой выезда банковского подписанта. |
5. | В течение 2 месяцев после подписания нашего письма-обязательства ни один банк не предоставляет приветственное письмо для бизнеса нашего Клиента. | ✓ Golden Fish удержит 950 долларов США и вернет оставшуюся часть оплаченных Клиентом комиссий за открытие корпоративного банковского счета. |
6. | В письме-обязательстве наш Клиент добровольно раскрывает негативную информацию о своем бизнесе (например, прошлые банкротства и судимости директоров и акционеров). | ✓ Golden Fish продолжит сотрудничество и скорректирует банковскую стратегию; или ✓ Если в течение 3 месяцев с момента подписания письма-обязательства Golden Fish не получит приветственное письмо от банка для нашего Клиента, мы удержим 1950 долларов США и вернем все остальные комиссии. |
7. | В ходе сотрудничества Golden Fish или банк обнаруживает нераскрытую негативную информацию о бизнесе нашего Клиента. | ✓ Golden Fish может прекратить сотрудничество без возврата комиссии нашему Клиенту; или ✓ Golden Fish продолжит и скорректирует банковскую стратегию; или ✓ Наша Фирма продолжит сотрудничество, но взимет дополнительные комиссии. |
8. | За последние шесть месяцев наши сотрудники обращались в несколько международных финансовых учреждений, но не получили приветственного письма от банка, заинтересованного в бизнесе нашего Клиента. Наш Клиент отклоняет эти возможные решения, например, из-за слишком высоких или низких комиссий. | ✓ Наш Клиент не имеет права на возврат комиссии за услуги, и ✓ Наш Клиент может попросить нас продолжить переговоры с международными финансовыми учреждениями. Применяются дополнительные комиссии. |
9. | Наши сотрудники обещали слишком оптимистичные сроки открытия корпоративного банковского счета (менее 2 месяцев без выезда, менее 1 месяца с выездом). | ✓ Наш Клиент получает полный возврат комиссии за услуги; или ✓ Наш Клиент может попросить нас продолжить переговоры с банками и другими лицензированными платежными сервис-провайдерами (PSP) для обеспечения решения по мультивалютному корпоративному банковскому счету. |
10. | Наши сотрудники выразили уверенность в способности Golden Fish предоставить услуги в разумные сроки, но непредвиденные задержки вызваны банками или нашим Клиентом. | ✓ Наш Клиент не имеет права на возврат комиссии за услуги, и ✓ Наш Клиент может попросить нас продолжить переговоры с банками и другими лицензированными платежными сервис-провайдерами (PSP) для обеспечения решения по мультивалютному корпоративному банковскому счету. |
11. | Наш Клиент испытывает дискомфорт или не может предоставить документацию KYC, запрошенную банками. | ✓ Наш Клиент не имеет права на возврат комиссии за услуги. |
12. | Наши сотрудники не сообщили нашему Клиенту, что банки требуют подробную документацию KYC по каждому из следующих лиц: Подписант, Акционер, Директор, Конечный бенефициарный владелец (UBO) бизнеса, подающего заявку на корпоративный банковский счет. | ✓ Наш Клиент получает полный возврат комиссии за услуги; или ✓ Наш Клиент может попросить нас продолжить переговоры с банками и другими лицензированными платежными сервис-провайдерами (PSP) для обеспечения решения по мультивалютному корпоративному банковскому счету. |
Распространенные банковские проблемы для международных предпринимателей
Распространенные банковские проблемы для международных предпринимателей
Крупные банки (Уровень 1) - Основные ограничения:
Нежелание работать с международными клиентами
- Предпочитают устоявшийся бизнес с существенным местным присутствием
- Ориентируются на компании, работающие в стране банка
- Менее дружелюбны к нерезидентным МСП и стартапам
Строгие требования к местоположению
- Явное предпочтение компаниям, зарегистрированным в стране работы банка
- Повышенная проверка иностранных компаний
Решения и рекомендации:
- Альтернативные банковские варианты
- Банки второго уровня могут предложить более гибкие решения
- Решения PSP (Провайдеров платежных услуг) доступны по всему миру
- Эти альтернативы могут лучше подходить международным предпринимателям
Важное уведомление об ожиданиях клиентов:
При открытии корпоративного банковского счета в нескольких валютах могут возникнуть различные сложности. Важно понимать эти ограничения заранее, чтобы правильно установить ожидания и определить наиболее подходящее банковское решение для конкретной ситуации каждого клиента.
№ | Проблема | Решение |
---|---|---|
1. | В процессе рассмотрения заявки на открытие корпоративного банковского счета юридический отдел и отдел комплаенса банка неоднократно запрашивают дополнительную информацию, что вызывает задержки; | ✓ Наш Клиент и сотрудники Golden Fish оперативно собирают и передают дополнительные документы в банк; |
2. | Юридический отдел и отдел комплаенса предпочитаемого банка нашего Клиента требуют встречи (нажмите на ссылку) с банковским подписантом, что вызывает задержки; | ✓ Сотрудники Golden Fish ведут переговоры с банковским служащим об освобождении от поездки, позволяя нашим сотрудникам посетить банк от имени Клиента по доверенности (могут применяться компенсации за проезд). ✓ Альтернативно, договариваемся о видеозвонке по Skype или посещении местного отделения банка рядом с Клиентом. ✓ Если ни один вариант не подходит, Клиенту может потребоваться приехать, или мы найдем альтернативный банк и подадим до двух дополнительных заявок без дополнительной платы. |
3. | Более 20 банков отклоняют официальную заявку на открытие корпоративного мультивалютного счета для бизнеса нашего Клиента, что вызывает задержки; | ✓ Golden Fish свяжется с 10 дополнительными банками в более гибких локациях; ✓ Если вышеуказанное не удается, Golden Fish применит нашу политику возврата средств; |
4. | Юридический отдел и отдел комплаенса банка требуют заверенные, переведенные и апостилированные физические копии документов для проверки Клиента, что вызывает задержки; | ✓ Golden Fish будет вести переговоры об отмене требования; ✓ Если отмена не предоставляется, то с помощью Golden Fish наш Клиент выполнит эту административную задачу. Клиенту следует учесть дополнительные расходы третьих сторон; |
5. | Банк устанавливает высокие комиссии за подключение и обслуживание; | ✓ Благодаря силе наших банковских отношений, Golden Fish будет активно и умело вести переговоры с банком об освобождении от комиссий. ✓ Если вышеуказанное не удается, наша Фирма найдет альтернативный банк и подаст до двух дополнительных заявок без дополнительной платы; |
6. | Юридический отдел и отдел комплаенса предпочитаемого банка нашего Клиента отклоняет заявку на открытие корпоративного мультивалютного счета, что вызывает задержки; | ✓ Наша банковская команда своевременно находит альтернативный гибкий банк аналогичного качества, возможностей и репутации; ✓ Наша Фирма найдет альтернативный банк и подаст до двух дополнительных заявок без дополнительной платы; |
7. | Юридический отдел и отдел комплаенса банка требует от нашего Клиента зарегистрировать местное дочернее предприятие для соответствия требованию "местного присутствия бизнеса", что вызывает задержки; | ✓ Golden Fish будет активно и умело вести переговоры с банковским служащим об освобождении от этого дорогостоящего требования; или ✓ Наш Клиент рассмотрит дополнительные решения по открытию международного корпоративного банковского счета; |
8. | Юридический отдел и отдел комплаенса банка обнаруживает нераскрытую негативную информацию о бизнесе нашего Клиента (например, неразрешенные правовые споры или финансовые проблемы), что вызывает значительные задержки; | ✓ Golden Fish может прекратить сотрудничество без возврата платы нашему Клиенту; или ✓ Golden Fish продолжит сотрудничество и скорректирует нашу банковскую стратегию; или ✓ Наша Фирма продолжит сотрудничество за дополнительную плату; |
9. | Банк запрашивает доказательства ведения бизнеса в стране, где i) будет открыт корпоративный банковский счет, включая договоры продаж и счета с местным бизнесом, и ii) в юрисдикции регистрации компании, включая договор аренды и трудовые договоры; | ✓ Наш Клиент и сотрудники Golden Fish оперативно собирают и передают дополнительные документы в банк; ✓ Наш Клиент рассматривает альтернативные решения по открытию международного корпоративного банковского счета; |
Что нужно знать о международном банкинге
Что нужно знать о международном банкинге
В связи с низкими глобальными процентными ставками международные банки получают минимальную прибыль от текущих счетов, что снижает их заинтересованность в новых заявках на открытие корпоративных мультивалютных счетов и приводит к более высокому проценту отказов.
Из-за вышеуказанного спрос клиентов на новые корпоративные банковские счета превышает предложение международных банковских решений. Следовательно, международные банки выбирают клиентов с низким уровнем риска, которые соответствуют всем критериям минимизации рисков. Как правило, это компании, зарегистрированные в той же стране, с местным персоналом, офисными помещениями и счетами местных клиентов и поставщиков. Например, банки приветствуют заявки на открытие мультивалютных корпоративных счетов от компаний, зарегистрированных в той же стране, имеющих i) местный персонал и офисные помещения и ii) счета местных клиентов и поставщиков;
К сожалению, международные банки классифицируют следующих качественных клиентов как клиентов с высоким уровнем риска из-за предполагаемых комплаенс-рисков и нормативных рисков, связанных с этими сценариями:
- Иностранная компания открывает мультивалютный корпоративный банковский счет в другой стране. Например, сингапурская LLC, желающая открыть мультивалютный корпоративный банковский счет в Германии;
- Налогово-нейтральная организация открывает мультивалютный корпоративный банковский счет в международном банке. Например, BVI IBC хочет открыть мультивалютный корпоративный банковский счет в HSBC London;
- Иностранная компания, имеющая деловые отношения с юрисдикциями высокого риска, т.е. клиент/поставщик из страны или юрисдикции, известной недостаточными мерами по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, подсанкционных юрисдикций и юрисдикций с высоким уровнем коррупции и/или преступной деятельности;
При работе с международными банками менеджер по работе с клиентами фронт-офиса банка готов помочь Golden Fish и нашим многонациональным клиентам.
Роль этого банковского служащего заключается в сборе информации и обеспечении точной и полной подачи заявки на открытие мультивалютного корпоративного банковского счета во внутренний юридический отдел и отдел комплаенса банка.
К сожалению, внутренний юридический отдел и отдел комплаенса банка обладают окончательными полномочиями по одобрению новых заявок на открытие мультивалютных корпоративных банковских счетов. Этот отдел крайне не склонен к рискам и часто теряет связь с коммерческой реальностью. Более того, банковские правила не позволяют внутреннему юридическому отделу и отделу комплаенса общаться с клиентами или Golden Fish. Вся коммуникация должна проходить через банковского служащего фронт-офиса. Следовательно, наши клиенты и наша команда часто не получают возможности напрямую общаться с лицами, принимающими решения в банке, чтобы адекватно объяснить свой бизнес и риски, которые видит банк.
После успешного одобрения мультивалютного корпоративного банковского счета и установления деловых отношений с клиентом, внутренний юридический отдел и отдел комплаенса банка продолжают мониторинг корпоративного банковского счета клиента. Поэтому Golden Fish рекомендует нашим клиентам внедрить внутренние системы и процессы, такие как регулярные внутренние аудиты, инструменты мониторинга транзакций и обучение персонала по вопросам комплаенса, чтобы обеспечить постоянное соответствие каждой банковской операции по их корпоративным счетам для поддержания стабильных и здоровых корпоративных отношений с банком;