2025 में गारंटीड कॉर्पोरेट बैंक खाता स्वीकृतियां
Golden Fish ने बहुराष्ट्रीय ग्राहकों को मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खातों की स्वीकृति प्राप्त करने में सहायता की है। हम यूएई में ऐसे खाते खोलने के विशेषज्ञ हैं।
अंतरराष्ट्रीय मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाते खोलना चुनौतीपूर्ण हो सकता है। इस कारण से, बहुराष्ट्रीय ग्राहक गारंटीड समाधान प्रदान करने के लिए Golden Fish की सेवाएं लेते हैं।
हमारी गारंटी
दो महीने की गारंटी: सभी आवश्यकताओं को पूरा करने पर, हमारे ग्राहकों को सटीक और पूर्ण आवेदन जमा करने के दो महीने के भीतर कम से कम एक बैंक से मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता नंबर प्राप्त होने की उम्मीद करनी चाहिए।
तीन महीने की गारंटी: सटीक और पूर्ण आवेदन जमा करने के तीन महीने के भीतर, हमारे ग्राहकों को कम से कम दो बैंकों से मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता नंबर प्राप्त होने की उम्मीद करनी चाहिए।
यात्रा की आवश्यकता नहीं: हमारे अधिकांश बहुराष्ट्रीय ग्राहकों के लिए, बैंक हस्ताक्षरकर्ता को बैंक अधिकारी से मिलने के लिए यात्रा करने की आवश्यकता नहीं है।
हमारी रणनीति
हमारी रणनीति
बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाते की सफल और समय पर मंजूरी की संभावना को अधिकतम करने के लिए, Golden Fish निम्नलिखित व्यावहारिक रणनीतियों का उपयोग करता है:
गुणवत्तापूर्ण व्यवसाय योजना तैयारी: हम अपने ग्राहकों के साथ मिलकर एक गुणवत्तापूर्ण व्यवसाय योजना तैयार करते हैं जो मौजूदा और भविष्य की व्यावसायिक गतिविधियों को स्पष्ट रूप से समझाती है, जिसमें शामिल हैं:
- उत्पाद और सेवाएं
- अंतर्राष्ट्रीय ग्राहक और आपूर्तिकर्ता
- शेयरधारकों, निदेशकों और लाभार्थी मालिकों का विवरण
व्यापक डयू डिलिजेंस: अपने ग्राहकों के सहयोग से, हम सभी आवश्यक Know Your Customer (KYC) डयू डिलिजेंस दस्तावेज एकत्र करते हैं। बैंक के आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग को पर्याप्त, पारदर्शी सहायक दस्तावेज प्रदान करने से बैंक अधिकारियों को संभावित नए ग्राहक के जोखिम प्रोफाइल का आकलन करने में मदद मिलती है।
अनुकूलित रणनीति दस्तावेज: हम ग्राहकों को एक अनुकूलित बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने की रणनीति दस्तावेज ईमेल करते हैं।
हमारे बैंकिंग नेटवर्क का लाभ उठाना: हम अपने बैंक अधिकारियों को व्यवसाय योजना और सभी प्रासंगिक KYC डयू डिलिजेंस दस्तावेज प्रदान करते हैं। हम कई बैंकों से लिखित पुष्टि प्राप्त करते हैं—एक स्वागत ईमेल जो हमारे ग्राहकों को औपचारिक कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का आवेदन जमा करने के लिए आमंत्रित करता है।
नियमित संचार अपडेट: हर सप्ताह, हमारा स्टाफ अंतर्राष्ट्रीय बैंकों के साथ ईमेल संचार में हमारे बहुराष्ट्रीय ग्राहकों को शामिल करता है। यह हमारे ग्राहकों को रीयल-टाइम में प्रगति देखने की अनुमति देता है, जिसमें जुड़ाव के मुद्दे, समाधान और बैंक प्रतिक्रिया शामिल हैं।
यात्रा छूट वार्ता: हमारा स्टाफ अंतर्राष्ट्रीय बैंकों के साथ बैंक हस्ताक्षरकर्ता के लिए यात्रा छूट के लिए आक्रामक और कुशलतापूर्वक वार्ता करता है।
पहला खाता स्वीकृति: सभी आवश्यकताएं पूरी होने पर, हम दो महीने के भीतर कम से कम एक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाते को स्वीकृत करने की उम्मीद करते हैं।
अतिरिक्त खाते: हमारे बहुराष्ट्रीय ग्राहक हमें सलाह देते हैं कि उन्हें कितने अतिरिक्त बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खातों की आवश्यकता है और बाद में शेष जुड़ाव शुल्क का निपटान करते हैं।
दूसरे या तीसरे खाते की स्वीकृति: सब कुछ ठीक रहने पर, हम तीन महीने के भीतर दूसरे या तीसरे बैंक खाते की स्वीकृति की उम्मीद करते हैं।
पूर्ण बैंकिंग पैकेज: अपने ग्राहकों के लिए आवश्यक सभी कॉर्पोरेट बैंक खातों को सुरक्षित करने के बाद, Golden Fish अपने ग्राहकों के ई-बैंकिंग एक्सेस के लिए एक पूर्ण बैंकिंग पैकेज कूरियर करेगा।
Golden Fish शुल्क
गोल्डन फिश शुल्क
अनियंत्रित कंपनियों के लिए जिनका जोखिम प्रोफाइल कम से औसत है, हमारा कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क पहले मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाते की स्वीकृति के लिए US$6,950 से US$9,950 तक है। उसी कम-जोखिम वाली संस्था के लिए प्रत्येक अतिरिक्त कॉर्पोरेट बैंक खाते की स्वीकृति का शुल्क US$2,950 है।
पारदर्शिता के लिए, मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क नीचे दी गई तालिका में दर्शाया गया है और किश्तों में भुगतान किया जा सकता है (किश्त विवरण के लिए यहां क्लिक करें)।
| कार्य | हमारा शुल्क / US$ | टिप्पणियां |
|---|---|---|
| कंपनी पंजीकरण के साथ कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क | 4,950 | Golden Fish के साथ कम जोखिम वाले व्यवसाय स्थापना के लिए मानक शुल्क |
| कंपनी पंजीकरण और बैंक हस्ताक्षरकर्ता यात्रा के साथ कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क | 4,000 | जब बैंक हस्ताक्षरकर्ता को बैंक से मिलने के लिए विदेश यात्रा करनी होती है तब लागू शुल्क |
| कम से औसत जोखिम प्रोफाइल वाली अनियंत्रित कंपनियों के लिए कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क | 6,950 से 9,950 | हमारे ग्राहक की मौजूदा मानक जोखिम वाली कंपनी के लिए, न्यायक्षेत्र की परवाह किए बिना |
| उच्च जोखिम वाले व्यवसाय के लिए कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क | जोखिम प्रोफाइल पर निर्भर | उदाहरण: PSP, फिनटेक, ब्रोकरेज, FSP, गेमिंग व्यवसाय |
| एस्क्रो बैंक खाता खोलने का शुल्क | 4,950 | वैश्विक स्तर पर कई न्यायक्षेत्रों में धन प्राप्त करने और निपटान के लिए |
| क्रिप्टो-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क | 9,950 | क्रिप्टो-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने की आवश्यकताओं और प्रक्रिया के बारे में अधिक जानकारी के लिए इस वेब पेज को देखें (लिंक पर क्लिक करें) |
| व्यक्तिगत बैंक खाता खोलने का शुल्क | 8,950 | हमारे ग्राहक की व्यक्तिगत बैंकिंग के लिए |
| कॉरेस्पोंडेंट बैंक खाता खोलने का शुल्क | 14,950 | अधिक जानकारी के लिए इस वेब पेज को देखें (लिंक पर क्लिक करें) |
| कम से औसत जोखिम प्रोफाइल वाली कंपनियों के लिए कॉर्पोरेट मर्चेंट खाता खोलने का शुल्क | 8,950 | हमारे ग्राहक की मौजूदा कंपनी के लिए, न्यायक्षेत्र की परवाह किए बिना |
| उच्च जोखिम वाले व्यवसाय के लिए कॉर्पोरेट मर्चेंट खाता खोलने का शुल्क | जोखिम प्रोफाइल पर निर्भर | हमारे ग्राहक की मौजूदा कंपनी के लिए, न्यायक्षेत्र की परवाह किए बिना |
कॉर्पोरेट बैंक खाता शुल्क वापसी नीति
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कॉर्पोरेट बैंक खाता शुल्क वापसी नीति
बहु-राष्ट्रीय ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करने और सगाई के दौरान भ्रम और असहमतियों को कम करने के लिए, नीचे दी गई तालिका संभावित समस्याओं और समाधानों को रेखांकित करती है।
यदि दुर्भाग्यवश Golden Fish हमारे ग्राहक को एक सटीक और पूर्ण कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदन जमा करने के दो महीने के भीतर कम से कम एक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता नंबर प्रदान करने में विफल रहता है, तो निम्नलिखित वापसी नीतियां लागू होती हैं:
| क्रम | दुर्भाग्यपूर्ण घटना | परिणाम |
|---|---|---|
| 1. | Golden Fish हमारे ग्राहक को कॉर्पोरेट बैंक खाता नंबर प्रदान करने में कर्मचारी की चूक के कारण विफल रहता है। | ✓ हमारे ग्राहक को पहले से भुगतान किए गए कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने की फीस का पूरा वापसी मिलती है, या ✓ हमारे ग्राहक Golden Fish से वित्तीय संस्थानों के साथ बातचीत जारी रखने के लिए कहते हैं ताकि एक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान सुरक्षित किया जा सके। |
| 2. | हमारे ग्राहक बैंक को पर्याप्त, सटीक और पूर्ण जानकारी प्रदान करने में विफल रहते हैं। | ✓ हमारे ग्राहक को किसी भी सगाई शुल्क वापसी का हक नहीं है; और ✓ यदि सहमत हो, तो Golden Fish एक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान की खोज जारी रखेगा। |
| 3. | बैंक का अनुपालन विभाग हमारे ग्राहकों के कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदन को अस्वीकार कर देता है। | ✓ हमारे ग्राहक को किसी भी सगाई शुल्क वापसी का हक नहीं है; और ✓ 3 महीने की अवधि के लिए, Golden Fish अतिरिक्त शुल्क चार्ज किए बिना एक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान की खोज जारी रखेगा। |
| 4. | बैंक का अनुपालन विभाग बैंक अधिकारी के साथ एक घंटे के साक्षात्कार के लिए बैंक हस्ताक्षरकर्ता को विदेश यात्रा करने की मांग करता है। | ✓ हमारे ग्राहक हमारी बैंक हस्ताक्षरकर्ता यात्रा नीति के अनुसार US$950 तक की सगाई शुल्क वापसी के हकदार हैं। |
| 5. | हमारे सगाई पत्र पर हस्ताक्षर करने के 2 महीने के भीतर, कोई भी बैंक हमारे ग्राहक के व्यवसाय के लिए एक स्वागत ईमेल प्रदान नहीं करता है। | ✓ Golden Fish US$950 रखेगा और हमारे ग्राहक द्वारा भुगतान की गई शेष कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने की फीस वापस करेगा। |
| 6. | सगाई पत्र में, हमारे ग्राहक अपने व्यवसाय के बारे में नकारात्मक जानकारी स्वेच्छा से प्रकट करते हैं (उदाहरण के लिए, पिछले दिवालियापन और निदेशकों और शेयरधारकों के पिछले दोषसिद्धि)। | ✓ Golden Fish सगाई जारी रखेगा और हमारी बैंक रणनीति को समायोजित करेगा; या ✓ हमारे सगाई पत्र पर हस्ताक्षर करने के 3 महीने के भीतर, यदि Golden Fish हमारे ग्राहक के लिए एक बैंक स्वागत ईमेल सुरक्षित करने में विफल रहता है, तो हम US$1,950 रखेंगे और हमारे ग्राहक द्वारा भुगतान की गई सभी अन्य कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने की फीस वापस करेंगे। |
| 7. | सगाई के दौरान, Golden Fish या बैंक हमारे ग्राहक के व्यवसाय के बारे में अप्रकटित नकारात्मक जानकारी की खोज करता है। | ✓ Golden Fish बिना शुल्क वापसी के सगाई समाप्त कर सकता है; या ✓ Golden Fish जारी रखेगा और हमारी बैंक रणनीति को समायोजित करेगा; या ✓ हमारी फर्म सगाई जारी रखेगी लेकिन अतिरिक्त शुल्क चार्ज करेगी। |
| 8. | पिछले छह महीनों में, हमारे कर्मचारियों ने कई अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों से संपर्क किया है लेकिन हमारे ग्राहक के व्यवसाय में रुचि रखने वाले बैंक से एक स्वागत ईमेल सुरक्षित करने में विफल रहे हैं। हमारे ग्राहक इन संभावित समाधानों को अस्वीकार कर देते हैं, उदाहरण के लिए, क्योंकि उनकी फीस बहुत अधिक है या पर्याप्त नहीं है। | ✓ हमारे ग्राहक को किसी भी सगाई शुल्क वापसी का हक नहीं है, और ✓ हमारे ग्राहक हमसे अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों के साथ बातचीत जारी रखने के लिए कह सकते हैं। अतिरिक्त शुल्क लागू होते हैं। |
| 9. | हमारे कर्मचारियों ने कॉर्पोरेट बैंक खाता सुरक्षित करने के लिए अत्यधिक आशावादी समयसीमा का वादा किया (यात्रा के बिना 2 महीने से कम, यात्रा के साथ 1 महीने से कम)। | ✓ हमारे ग्राहक को पूरी सगाई शुल्क वापसी मिलती है; या ✓ हमारे ग्राहक हमसे बैंकों और अन्य लाइसेंस प्राप्त भुगतान सेवा प्रदाताओं (PSP) के साथ बातचीत जारी रखने के लिए कह सकते हैं ताकि एक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान सुरक्षित किया जा सके। |
| 10. | हमारे कर्मचारियों ने Golden Fish की क्षमता पर विश्वास व्यक्त किया कि वाजिब समयसीमा के भीतर डिलीवरेबल्स प्रदान किए जा सकते हैं, लेकिन अप्रत्याशित देरी बैंकों या हमारे ग्राहक के कारण होती है। | ✓ हमारे ग्राहक को किसी भी सगाई शुल्क वापसी का हक नहीं है, और ✓ हमारे ग्राहक हमसे बैंकों और अन्य लाइसेंस प्राप्त भुगतान सेवा प्रदाताओं (PSP) के साथ बातचीत जारी रखने के लिए कह सकते हैं ताकि एक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान सुरक्षित किया जा सके। |
| 11. | हमारे ग्राहक बैंकों द्वारा अनुरोधित KYC दस्तावेज़ प्रदान करने में असहज या असमर्थ हैं। | ✓ हमारे ग्राहक को किसी भी सगाई शुल्क वापसी का हक नहीं है। |
| 12. | हमारे कर्मचारियों ने हमारे ग्राहक को यह सूचित करने में चूक की कि बैंकों को कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के ल |
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अंतर्राष्ट्रीय उद्यमियों के लिए सामान्य बैंकिंग चुनौतियां
प्रमुख बैंक (टियर 1) - मुख्य सीमाएं:
अंतर्राष्ट्रीय ग्राहकों के साथ काम करने में अनिच्छा
- स्थापित व्यवसायों को प्राथमिकता जिनकी स्थानीय उपस्थिति महत्वपूर्ण हो
- उन कंपनियों पर ध्यान जो बैंक के घरेलू देश में संचालित होती हैं
- गैर-निवासी एसएमई और स्टार्टअप्स के प्रति कम स्वागत
सख्त स्थान आवश्यकताएं
- उन कंपनियों के लिए मजबूत प्राथमिकता जो बैंक के संचालन देश में निगमित हों
- विदेशी-पंजीकृत व्यवसायों की अधिक जांच
समाधान और विचार:
- वैकल्पिक बैंकिंग विकल्प
- टियर 2 बैंक अधिक लचीले समाधान प्रदान कर सकते हैं
- PSP (Payment Service Provider) समाधान विश्वव्यापी उपलब्ध हैं
- ये विकल्प अंतर्राष्ट्रीय उद्यमियों के लिए बेहतर अनुकूल हो सकते हैं
ग्राहक अपेक्षाओं के लिए महत्वपूर्ण सूचना:
जब बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का पीछा किया जाता है, विभिन्न चुनौतियां उत्पन्न हो सकती हैं। इन सीमाओं को पहले से समझना महत्वपूर्ण है ताकि उचित अपेक्षाएं सेट की जा सकें और प्रत्येक ग्राहक की विशिष्ट स्थिति के लिए सबसे उपयुक्त बैंकिंग समाधान की पहचान की जा सके।
| क्र. | चुनौती | समाधान |
|---|---|---|
| 1. | कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के आवेदन की समीक्षा के दौरान, बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग बार-बार अतिरिक्त जानकारी की मांग करता है, जिससे व्यस्तता में देरी होती है; | ✓ हमारे ग्राहक और Golden Fish कर्मचारी तेजी से अतिरिक्त दस्तावेज़ एकत्रित करके बैंक को पास करते हैं; |
| 2. | हमारे ग्राहक के पसंदीदा बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग बैंक हस्ताक्षरकर्ता के साथ एक मीटिंग (लिंक पर क्लिक करें) की मांग करता है, जिससे व्यस्तता में देरी होती है; | ✓ Golden Fish कर्मचारी बैंक अधिकारी के साथ यात्रा छूट के लिए बातचीत करते हैं, जिससे हमारे कर्मचारी हमारे ग्राहक की ओर से PoA के साथ बैंक का दौरा कर सकते हैं (यात्रा प्रतिपूर्ति लागू हो सकती है). ✓ वैकल्पिक रूप से, Skype वीडियो कॉल के लिए या हमारे ग्राहक के पास के स्थानीय बैंक शाखा में एक यात्रा के लिए बातचीत करें. ✓ यदि उपरोक्त विकल्प सफल नहीं होते हैं, तो हमारे ग्राहक को यात्रा करनी पड़ सकती है, या हम एक वैकल्पिक बैंक ढूंढेंगे और अतिरिक्त लागत के बिना दो अतिरिक्त आवेदन जमा करेंगे। |
| 3. | 20 से अधिक बैंक हमारे ग्राहक के व्यवसाय के लिए एक औपचारिक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदन को अस्वीकार कर देते हैं, जिससे व्यस्तता में देरी होती है; | ✓ Golden Fish अधिक लचीले स्थानों में 10 और बैंकों से संपर्क करेगा; ✓ यदि उपरोक्त विफल रहता है, तो Golden Fish हमारी वापसी नीति लागू करेगा; |
| 4. | बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग प्रमाणित, अनुवादित, और अपोस्टिल किए गए भौतिक प्रतियों की मांग करता है जो ग्राहक जांच के लिए होती हैं, इससे व्यस्तता में देरी होती है; | ✓ Golden Fish छूट के लिए बातचीत करेगा; ✓ यदि यह छूट नहीं दी जाती है और Golden Fish की मदद से, हमारे ग्राहक इस प्रशासनिक कार्य को पूरा करेंगे। हमारे ग्राहक को अतिरिक्त तृतीय-पक्ष लागतों के लिए बजट बनाना चाहिए; |
| 5. | बैंक उच्च प्रवेश और रखरखाव शुल्क लगाता है; | ✓ हमारे बैंकिंग संबंधों की ताकत के कारण, Golden Fish बैंक के साथ शुल्क छूट के लिए आक्रामक और कुशलता से बातचीत करेगा। ✓ यदि उपरोक्त विफल रहता है, तो हमारी फर्म एक वैकल्पिक बैंक की तलाश करेगी और अतिरिक्त शुल्क के बिना दो अतिरिक्त आवेदन जमा करेगी; |
| 6. | हमारे ग्राहक के पसंदीदा बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के आवेदन को अस्वीकार कर देता है, जिससे व्यस्तता में देरी होती है; | ✓ हमारी बैंकिंग टीम समय पर एक समान गुणवत्ता, सुविधाओं, और प्रतिष्ठा के वैकल्पिक लचीले बैंक की तलाश करती है; ✓ हमारी फर्म एक वैकल्पिक बैंक की तलाश करेगी और अतिरिक्त शुल्क के बिना दो अतिरिक्त आवेदन जमा करेगी; |
| 7. | बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग हमारे ग्राहक से 'स्थानीय व्यवसाय उपस्थिति' की आवश्यकता को पूरा करने के लिए एक स्थानीय सहायक कंपनी का पंजीकरण करने की मांग करता है, जिससे व्यस्तता में देरी होती है; | ✓ Golden Fish इस महंगी आवश्यकता से छूट के लिए बैंक अधिकारी के साथ आक्रामक और कुशलता से बातचीत करेगा; या ✓ हमारे ग्राहक अतिरिक्त अंतर्राष्ट्रीय कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के समाधानों पर विचार करेंगे; |
| 8. | बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग हमारे ग्राहक के व्यवसाय के बारे में अप्रकटित नकारात्मक जानकारी की खोज करता है (जैसे कि अनसुलझे कानूनी विवाद या वित्तीय मुद्दे), जिससे महत्वपूर्ण व्यस्तता में देरी होती है; | ✓ Golden Fish बिना शुल्क वापसी के संलग्नता को समाप्त कर सकता है; या ✓ Golden Fish संलग्नता जारी रखेगा और हमारी बैंक रणनीति को समायोजित करेगा; या ✓ मेरी फर्म अतिरिक्त शुल्क के लिए संलग्नता जारी रखेगी; |
| 9. | बैंक वापस आकर उस देश के व्यवसाय के प्रमाण के स्रोत सबूत की मांग करता है |
अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग के बारे में आपको क्या जानना चाहिए
वैश्विक ब्याज दरों के कम होने के कारण, अंतरराष्ट्रीय बैंक चालू खातों से न्यूनतम लाभ कमाते हैं, जिससे नए मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदनों के लिए उनकी रुचि कम हो जाती है, जिसके परिणामस्वरूप अस्वीकृति दर अधिक होती है।
उपरोक्त के कारण, नए कॉर्पोरेट बैंक खातों के लिए ग्राहक मांग अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग समाधानों की आपूर्ति से अधिक है। परिणामस्वरूप, अंतरराष्ट्रीय बैंक जोखिम को कम करने के लिए सभी मानदंडों को पूरा करने वाले कम जोखिम वाले ग्राहकों को चुनते हैं। इनमें आमतौर पर उसी देश में पंजीकृत कंपनियां शामिल होती हैं, जिनके पास स्थानीय कर्मचारी, कार्यालय परिसर और स्थानीय ग्राहक और आपूर्तिकर्ता चालान होते हैं। उदाहरण के लिए, बैंक उसी देश में पंजीकृत कंपनी से मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के आवेदनों का स्वागत करते हैं जिनके पास i) स्थानीय कर्मचारी और कार्यालय परिसर और ii) स्थानीय ग्राहक और आपूर्तिकर्ता चालान हैं;
दुर्भाग्यवश, अंतरराष्ट्रीय बैंक निम्नलिखित गुणवत्ता वाले ग्राहकों को इन परिदृश्यों से जुड़े अनुपालन और नियामक जोखिमों के कारण उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के रूप में वर्गीकृत करते हैं:
- एक विदेशी कंपनी किसी अलग देश में मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोल रही है। उदाहरण के लिए, एक सिंगापुर LLC जो जर्मनी में मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलना चाहती है;
- एक कर-तटस्थ संस्था अंतरराष्ट्रीय बैंक के साथ मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोल रही है। उदाहरण के लिए, एक BVI IBC HSBC लंदन के साथ मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता चाहता है;
- उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकारों के साथ व्यावसायिक संबंध वाली विदेशी कंपनी, यानी ग्राहक/आपूर्तिकर्ता जो मनी लॉन्डरिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए अपर्याप्त उपायों वाले किसी देश या क्षेत्राधिकार से है, प्रतिबंधित क्षेत्राधिकार, और महत्वपूर्ण भ्रष्टाचार और/या आपराधिक गतिविधि के रूप में पहचाने गए क्षेत्राधिकार;
अंतरराष्ट्रीय बैंकों के साथ व्यवहार करते समय, बैंक का फ्रंट ऑफिस रिलेशनशिप मैनेजर Golden Fish और हमारे बहुराष्ट्रीय ग्राहकों की मदद करने के लिए तैयार रहता है।
इस बैंक अधिकारी की भूमिका जानकारी एकत्र करना और बैंक के इन-हाउस लीगल एंड कंप्लायंस डिपार्टमेंट को सटीक और पूर्ण मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का आवेदन जमा करना सुनिश्चित करना है।
दुर्भाग्य से, बैंक का इन-हाउस लीगल एंड कंप्लायंस डिपार्टमेंट नए मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदनों पर अंतिम स्वीकृति शक्ति रखता है। यह विभाग अत्यधिक जोखिम-विमुख है और अक्सर व्यावसायिक वास्तविकता से दूर होता है। इसके अलावा, बैंकिंग नियम इन-हाउस लीगल एंड कंप्लायंस डिपार्टमेंट को ग्राहकों या Golden Fish से बात करने की अनुमति नहीं देते हैं। सभी संचार फ्रंट ऑफिस बैंक अधिकारी के माध्यम से होना चाहिए। परिणामस्वरूप, हमारे ग्राहकों और हमारी टीम को अक्सर बैंक के निर्णय लेने वालों से सीधे संवाद करने का अवसर नहीं मिलता है ताकि वे अपने व्यवसाय और बैंक द्वारा माने जाने वाले जोखिमों को पर्याप्त रूप से समझा सकें।
सफल मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक स्वीकृति के बाद और ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित होने के बाद, बैंक का इन-हाउस लीगल एंड कंप्लायंस डिपार्टमेंट ग्राहक के कॉर्पोरेट बैंक खाते की निगरानी करना जारी रखता है। इसलिए, Golden Fish अपने ग्राहकों को आंतरिक प्रणालियों और प्रक्रियाओं को स्थापित करने की सलाह देता है, जैसे नियमित आंतरिक ऑडिट, लेनदेन निगरानी उपकरण, और कर्मचारियों के लिए अनुपालन प्रशिक्षण, ताकि उनके कॉर्पोरेट बैंक खातों के प्रत्येक बैंकिंग लेनदेन के साथ निरंतर अनुपालन सुनिश्चित किया जा सके और बैंक के साथ स्थिर और स्वस्थ कॉर्पोरेट संबंध बनाए रखा जा सके;