2025 में गारंटीड कॉर्पोरेट बैंक खाता स्वीकृतियां

Golden Fish ने बहुराष्ट्रीय ग्राहकों को मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खातों की स्वीकृति प्राप्त करने में सहायता की है। हम यूएई में ऐसे खाते खोलने के विशेषज्ञ हैं।

अंतरराष्ट्रीय मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाते खोलना चुनौतीपूर्ण हो सकता है। इस कारण से, बहुराष्ट्रीय ग्राहक गारंटीड समाधान प्रदान करने के लिए Golden Fish की सेवाएं लेते हैं।

हमारी गारंटी

दो महीने की गारंटी: सभी आवश्यकताओं को पूरा करने पर, हमारे ग्राहकों को सटीक और पूर्ण आवेदन जमा करने के दो महीने के भीतर कम से कम एक बैंक से मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता नंबर प्राप्त होने की उम्मीद होनी चाहिए।

तीन महीने की गारंटी: सटीक और पूर्ण आवेदन जमा करने के तीन महीने के भीतर, हमारे ग्राहकों को कम से कम दो बैंकों से मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता नंबर प्राप्त होने की उम्मीद होनी चाहिए।

यात्रा की आवश्यकता नहीं: हमारे अधिकांश बहुराष्ट्रीय ग्राहकों के लिए, बैंक हस्ताक्षरकर्ता को बैंक अधिकारी से मिलने के लिए यात्रा करने की आवश्यकता नहीं है।

हमारी रणनीति

हमारी रणनीति

बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाते की सफल और समय पर मंजूरी की संभावना को अधिकतम करने के लिए, Golden Fish निम्नलिखित व्यावहारिक रणनीतियों का उपयोग करता है:

गुणवत्तापूर्ण व्यवसाय योजना तैयारी: हम अपने ग्राहकों के साथ मिलकर एक गुणवत्तापूर्ण व्यवसाय योजना तैयार करते हैं जो मौजूदा और भविष्य की व्यावसायिक गतिविधियों को स्पष्ट रूप से समझाती है, जिसमें शामिल हैं:

1. उत्पाद और सेवाएं
2. अंतर्राष्ट्रीय ग्राहक और आपूर्तिकर्ता
3. शेयरधारकों, निदेशकों और लाभार्थी स्वामियों का विवरण

व्यापक डय़ू डिलिजेंस: अपने ग्राहकों के सहयोग से, हम सभी आवश्यक Know Your Customer (KYC) डय़ू डिलिजेंस दस्तावेज एकत्र करते हैं। बैंक के आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग को पर्याप्त, पारदर्शी सहायक दस्तावेज प्रदान करने से बैंक अधिकारियों को संभावित नए ग्राहक के जोखिम प्रोफाइल का आकलन करने में मदद मिलती है।

अनुकूलित रणनीति दस्तावेज: हम ग्राहकों को एक अनुकूलित बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने की रणनीति दस्तावेज ईमेल करते हैं।

हमारे बैंकिंग नेटवर्क का लाभ उठाना: हम अपने बैंक अधिकारियों को व्यवसाय योजना और सभी प्रासंगिक KYC डय़ू डिलिजेंस दस्तावेज प्रदान करते हैं। हम कई बैंकों से लिखित पुष्टि प्राप्त करते हैं—एक स्वागत ईमेल जो हमारे ग्राहकों को औपचारिक कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का आवेदन जमा करने के लिए आमंत्रित करता है।

नियमित संचार अपडेट: हर सप्ताह, हमारा स्टाफ अंतर्राष्ट्रीय बैंकों के साथ ईमेल संचार में हमारे बहुराष्ट्रीय ग्राहकों को शामिल करता है। यह हमारे ग्राहकों को रीयल-टाइम में प्रगति देखने की अनुमति देता है, जिसमें जुड़ाव के मुद्दे, समाधान और बैंक फीडबैक शामिल हैं।

यात्रा छूट वार्ता: हमारा स्टाफ अंतर्राष्ट्रीय बैंकों के साथ बैंक हस्ताक्षरकर्ता के लिए यात्रा छूट के लिए आक्रामक और कुशलतापूर्वक वार्ता करता है।

पहला खाता स्वीकृति: सभी आवश्यकताएं पूरी होने पर, हम दो महीने के भीतर कम से कम एक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाते को स्वीकृत करने की उम्मीद करते हैं।

अतिरिक्त खाते: हमारे बहुराष्ट्रीय ग्राहक हमें सलाह देते हैं कि उन्हें कितने अतिरिक्त बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खातों की आवश्यकता है और उसके बाद शेष जुड़ाव शुल्क का निपटान करते हैं।

दूसरे या तीसरे खाते की स्वीकृति: सब कुछ ठीक रहने पर, हम तीन महीने के भीतर दूसरे या तीसरे बैंक खाते की स्वीकृति की उम्मीद करते हैं।

पूर्ण बैंकिंग पैकेज: अपने ग्राहकों के लिए आवश्यक सभी कॉर्पोरेट बैंक खातों को सुरक्षित करने के बाद, Golden Fish अपने ग्राहकों के ई-बैंकिंग एक्सेस के लिए एक पूर्ण बैंकिंग पैकेज कूरियर करेगा।

Golden Fish fees

Golden Fish शुल्क

कम से मध्यम जोखिम प्रोफाइल वाली अनियंत्रित कंपनियों के लिए, हमारा कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क पहले मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाते की स्वीकृति के लिए US$6,950 से US$9,950 तक है। उसी कम-जोखिम वाली संस्था के लिए प्रत्येक अतिरिक्त कॉर्पोरेट बैंक खाते की स्वीकृति का शुल्क US$2,950 है।

पारदर्शिता के उद्देश्यों के लिए, मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के शुल्क नीचे दी गई तालिका में दर्शाए गए हैं और किश्तों में भुगतान किया जा सकता है (किश्त विवरण के लिए यहां क्लिक करें)।

कार्य	हमारा शुल्क / US$	टिप्पणियां
कंपनी पंजीकरण के साथ कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क	4,950	Golden Fish के साथ कम जोखिम वाले व्यवसाय स्थापना के लिए मानक शुल्क
कंपनी पंजीकरण और बैंक हस्ताक्षरकर्ता यात्रा के साथ कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क	4,000	बैंक हस्ताक्षरकर्ता को बैंक से मिलने के लिए विदेश यात्रा करनी पड़े तो लागू शुल्क
कम से मध्यम जोखिम प्रोफाइल वाली अनियंत्रित कंपनियों के लिए कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क	6,950 से 9,950	हमारे ग्राहक की मौजूदा मानक जोखिम वाली कंपनी के लिए, क्षेत्राधिकार की परवाह किए बिना
उच्च जोखिम वाले व्यवसाय के लिए कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क	जोखिम प्रोफाइल पर निर्भर	उदाहरण: PSP, फिनटेक, ब्रोकरेज, FSP, गेमिंग व्यवसाय
एस्क्रो बैंक खाता खोलने का शुल्क	4,950	वैश्विक स्तर पर कई क्षेत्राधिकारों में धन प्राप्त करने और निपटान के लिए
क्रिप्टो-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का शुल्क	9,950	क्रिप्टो-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने की आवश्यकताओं और प्रक्रिया के बारे में अधिक जानकारी के लिए इस वेब पेज को देखें (लिंक पर क्लिक करें)
व्यक्तिगत बैंक खाता खोलने का शुल्क	8,950	हमारे ग्राहक की व्यक्तिगत बैंकिंग के लिए
कॉरेस्पोंडेंट बैंक खाता खोलने का शुल्क	14,950	अधिक जानकारी के लिए इस वेब पेज को देखें (लिंक पर क्लिक करें)
कम से मध्यम जोखिम प्रोफाइल वाली कंपनियों के लिए कॉर्पोरेट मर्चेंट खाता खोलने का शुल्क	8,950	हमारे ग्राहक की मौजूदा कंपनी के लिए, क्षेत्राधिकार की परवाह किए बिना
उच्च जोखिम वाले व्यवसाय के लिए कॉर्पोरेट मर्चेंट खाता खोलने का शुल्क	जोखिम प्रोफाइल पर निर्भर	हमारे ग्राहक की मौजूदा कंपनी के लिए, क्षेत्राधिकार की परवाह किए बिना

कॉर्पोरेट बैंक खाता शुल्क वापसी नीति

कॉर्पोरेट बैंक खाता शुल्क वापसी नीति

बहुराष्ट्रीय ग्राहकों की अपेक्षाओं को पूरा करने और सेवा के दौरान भ्रम और असहमति को कम करने के लिए, नीचे दी गई तालिका में संभावित समस्याएं और समाधान दिए गए हैं।

यदि दुर्भाग्यवश Golden Fish सटीक और पूर्ण कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदन जमा करने के दो महीने के भीतर हमारे ग्राहक को कम से कम एक मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता नंबर प्रदान करने में विफल रहता है, तो निम्नलिखित रिफंड नीतियां लागू होंगी:

क्र.सं.	दुर्भाग्यपूर्ण घटना	परिणाम
1.	स्टाफ की चूक के कारण Golden Fish हमारे ग्राहक को कॉर्पोरेट बैंक खाता नंबर प्रदान करने में विफल रहता है।	✓ हमारे ग्राहक को पहले से भुगतान किए गए कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के शुल्क का पूर्ण रिफंड मिलेगा, या ✓ हमारा ग्राहक Golden Fish से मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान सुरक्षित करने के लिए वित्तीय संस्थानों के साथ बातचीत जारी रखने को कह सकता है।
2.	हमारा ग्राहक बैंक को पर्याप्त, सटीक और पूर्ण जानकारी प्रदान करने में विफल रहता है।	✓ हमारा ग्राहक किसी भी सेवा शुल्क की वापसी का हकदार नहीं है; और ✓ यदि सहमति हो, तो Golden Fish मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान की खोज जारी रखेगा।
3.	बैंक का अनुपालन विभाग हमारे ग्राहकों के कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदन को अस्वीकार कर देता है।	✓ हमारा ग्राहक किसी भी सेवा शुल्क की वापसी का हकदार नहीं है; और ✓ 3 महीने की अवधि के लिए, Golden Fish बिना किसी अतिरिक्त शुल्क के मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान की खोज जारी रखेगा।
4.	बैंक का अनुपालन विभाग बैंक अधिकारी के साथ एक घंटे के साक्षात्कार के लिए बैंक हस्ताक्षरकर्ता को विदेश यात्रा करने की मांग करता है।	✓ हमारा ग्राहक हमारी बैंक हस्ताक्षरकर्ता यात्रा नीति के अनुसार US$950 तक के सेवा शुल्क की वापसी का हकदार है।
5.	हमारे सेवा पत्र पर हस्ताक्षर करने के 2 महीने के भीतर, कोई भी बैंक हमारे ग्राहक के व्यवसाय के लिए स्वागत ईमेल नहीं भेजता है।	✓ Golden Fish US$950 रखेगा और हमारे ग्राहक द्वारा भुगतान किए गए शेष कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के शुल्क को वापस करेगा।
6.	सेवा पत्र में, हमारा ग्राहक स्वेच्छा से अपने व्यवसाय के बारे में नकारात्मक जानकारी का खुलासा करता है (जैसे, पिछले दिवालियापन और निदेशकों और शेयरधारकों के पिछले दोषसिद्धि)।	✓ Golden Fish सेवा जारी रखेगा और हमारी बैंक रणनीति को समायोजित करेगा; या ✓ हमारे सेवा पत्र पर हस्ताक्षर करने के 3 महीने के भीतर, यदि Golden Fish हमारे ग्राहक के लिए बैंक स्वागत ईमेल सुरक्षित करने में विफल रहता है, तो हम US$1,950 रखेंगे और हमारे ग्राहक द्वारा भुगतान किए गए अन्य सभी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के शुल्क वापस करेंगे।
7.	सेवा के दौरान, Golden Fish या बैंक को हमारे ग्राहक के व्यवसाय के बारे में अघोषित नकारात्मक जानकारी का पता चलता है।	✓ Golden Fish हमारे ग्राहक को शुल्क वापसी के बिना सेवा समाप्त कर सकता है; या ✓ Golden Fish जारी रखेगा और हमारी बैंक रणनीति को समायोजित करेगा; या ✓ हमारी फर्म सेवा जारी रखेगी लेकिन अतिरिक्त शुल्क लेगी।
8.	पिछले छह महीनों में, हमारे कर्मचारियों ने कई अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों से संपर्क किया है लेकिन हमारे ग्राहक के व्यवसाय में रुचि रखने वाले बैंक से स्वागत ईमेल सुरक्षित करने में विफल रहे हैं। हमारा ग्राहक इन संभावित समाधानों को अस्वीकार करता है, उदाहरण के लिए, क्योंकि उनका शुल्क बहुत अधिक है या पर्याप्त रूप से अधिक नहीं है।	✓ हमारा ग्राहक किसी भी सेवा शुल्क की वापसी का हकदार नहीं है, और ✓ हमारा ग्राहक हमें अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों के साथ बातचीत जारी रखने के लिए कह सकता है। अतिरिक्त शुल्क लागू होंगे।
9.	हमारे कर्मचारियों ने कॉर्पोरेट बैंक खाता सुरक्षित करने के लिए अत्यधिक आशावादी समयसीमा का वादा किया (यात्रा के बिना 2 महीने से कम, यात्रा के साथ 1 महीने से कम)।	✓ हमारे ग्राहक को पूर्ण सेवा शुल्क की वापसी मिलती है; या ✓ हमारा ग्राहक हमें बैंकों और अन्य लाइसेंस प्राप्त भुगतान सेवा प्रदाताओं (PSP) के साथ मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान सुरक्षित करने के लिए बातचीत जारी रखने के लिए कह सकता है।
10.	हमारे कर्मचारियों ने उचित समयसीमा के भीतर डिलीवरेबल्स की आपूर्ति करने की Golden Fish की क्षमता में विश्वास व्यक्त किया, लेकिन बैंकों या हमारे ग्राहक द्वारा अप्रत्याशित देरी हुई।	✓ हमारा ग्राहक किसी भी सेवा शुल्क की वापसी का हकदार नहीं है, और ✓ हमारा ग्राहक हमें बैंकों और अन्य लाइसेंस प्राप्त भुगतान सेवा प्रदाताओं (PSP) के साथ मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान सुरक्षित करने के लिए बातचीत जारी रखने के लिए कह सकता है।
11.	हमारा ग्राहक बैंकों द्वारा मांगे गए KYC दस्तावेज प्रदान करने में असहज या असमर्थ है।	✓ हमारा ग्राहक किसी भी सेवा शुल्क की वापसी का हकदार नहीं है।
12.	हमारे कर्मचारियों ने हमारे ग्राहक को सूचित करने में चूक की कि बैंकों को निम्नलिखित प्रत्येक पर विस्तृत KYC दस्तावेज की आवश्यकता होती है: कॉर्पोरेट बैंक खाते के लिए आवेदन करने वाले व्यवसाय के हस्ताक्षरकर्ता, शेयरधारक, निदेशक, अंतिम लाभार्थी स्वामी (UBO)।	✓ हमारे ग्राहक को पूर्ण सेवा शुल्क की वापसी मिलती है; या ✓ हमारा ग्राहक हमें बैंकों और अन्य लाइसेंस प्राप्त भुगतान सेवा प्रदाताओं (PSP) के साथ मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता समाधान सुरक्षित करने के लिए बातचीत जारी रखने के लिए कह सकता है।

अंतर्राष्ट्रीय उद्यमियों के लिए सामान्य बैंकिंग चुनौतियां

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अंतर्राष्ट्रीय उद्यमियों के लिए सामान्य बैंकिंग चुनौतियां

प्रमुख बैंक (टियर 1) - मुख्य सीमाएं:

1. अंतर्राष्ट्रीय ग्राहकों के साथ काम करने में अनिच्छा

   • स्थापित व्यवसायों को प्राथमिकता जिनकी स्थानीय उपस्थिति महत्वपूर्ण है
   • उन कंपनियों पर ध्यान जो बैंक के घरेलू देश में संचालित होती हैं
   • गैर-निवासी एसएमई और स्टार्टअप्स के प्रति कम स्वागत

2. सख्त स्थान आवश्यकताएं

   • उन कंपनियों के लिए मजबूत प्राथमिकता जो बैंक के संचालन देश में निगमित हैं
   • विदेशी-पंजीकृत व्यवसायों की अधिक जांच

समाधान और विचार:

1. वैकल्पिक बैंकिंग विकल्प
   • टियर 2 बैंक अधिक लचीले समाधान प्रदान कर सकते हैं
   • PSP (Payment Service Provider) समाधान विश्वव्यापी उपलब्ध हैं
   • ये विकल्प अंतर्राष्ट्रीय उद्यमियों के लिए बेहतर अनुकूल हो सकते हैं

ग्राहक अपेक्षाओं के लिए महत्वपूर्ण सूचना:

जब बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का पीछा किया जाता है, विभिन्न चुनौतियां उत्पन्न हो सकती हैं। इन सीमाओं को पहले से समझना महत्वपूर्ण है ताकि उचित अपेक्षाएं निर्धारित की जा सकें और प्रत्येक ग्राहक की विशिष्ट स्थिति के लिए सबसे उपयुक्त बैंकिंग समाधान की पहचान की जा सके।

क्र.	चुनौती	समाधान
1.	कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के आवेदन की समीक्षा के दौरान, बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग बार-बार अतिरिक्त जानकारी की मांग करता है, जिससे व्यस्तता में देरी होती है;	✓ हमारे ग्राहक और Golden Fish कर्मचारी तेजी से अतिरिक्त दस्तावेज एकत्र करके बैंक को पास करते हैं;
2.	हमारे ग्राहक के पसंदीदा बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग बैंक हस्ताक्षरकर्ता के साथ एक मीटिंग (click link) की मांग करता है, जिससे व्यस्तता में देरी होती है;	✓ Golden Fish कर्मचारी बैंक अधिकारी के साथ यात्रा छूट के लिए बातचीत करते हैं, जिससे हमारे कर्मचारी हमारे ग्राहक की ओर से PoA के साथ बैंक का दौरा कर सकते हैं (यात्रा प्रतिपूर्ति लागू हो सकती है). ✓ वैकल्पिक रूप से, Skype वीडियो कॉल के लिए या हमारे ग्राहक के पास के स्थानीय बैंक शाखा में एक यात्रा के लिए बातचीत करें. ✓ यदि उपरोक्त विकल्प सफल नहीं होते हैं, तो हमारे ग्राहक को यात्रा करनी पड़ सकती है, या हम एक वैकल्पिक बैंक ढूंढेंगे और अतिरिक्त लागत के बिना दो अतिरिक्त आवेदन प्रस्तुत करेंगे।
3.	20 से अधिक बैंक हमारे ग्राहक के व्यवसाय के लिए औपचारिक बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदन को अस्वीकार कर देते हैं, जिससे व्यस्तता में देरी होती है;	✓ Golden Fish अधिक लचीले स्थानों में 10 और बैंकों से संपर्क करेगा; ✓ यदि उपरोक्त विफल होता है, तो Golden Fish हमारी धनवापसी नीति लागू करेगा;
4.	बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग प्रमाणित, अनुवादित, और अपोस्टिल किए गए भौतिक प्रतियों की मांग करता है जो ग्राहक जांच के लिए हैं, इससे व्यस्तता में देरी होती है;	✓ Golden Fish छूट के लिए बातचीत करेगा; ✓ यदि यह छूट प्रदान नहीं की जाती है और Golden Fish की मदद से, हमारे ग्राहक इस प्रशासनिक कार्य को पूरा करेंगे। हमारे ग्राहक को अतिरिक्त तृतीय-पक्ष लागतों के लिए बजट बनाना चाहिए;
5.	बैंक उच्च प्रवेश और रखरखाव शुल्क लगाता है;	✓ हमारे बैंकिंग संबंधों की ताकत के कारण, Golden Fish बैंक के साथ शुल्क छूट के लिए आक्रामक और कुशलता से बातचीत करेगा। ✓ यदि उपरोक्त विफल होता है, तो हमारी फर्म एक वैकल्पिक बैंक की तलाश करेगी और अतिरिक्त शुल्क के बिना दो अतिरिक्त आवेदन प्रस्तुत करेगी;
6.	हमारे ग्राहक के पसंदीदा बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के आवेदन को अस्वीकार कर देता है, जिससे व्यस्तता में देरी होती है;	✓ हमारी बैंकिंग टीम समय पर एक वैकल्पिक लचीले बैंक की तलाश करती है जो समान गुणवत्ता, सुविधाओं, और प्रतिष्ठा का हो; ✓ हमारी फर्म एक वैकल्पिक बैंक की तलाश करेगी और अतिरिक्त शुल्क के बिना दो अतिरिक्त आवेदन प्रस्तुत करेगी;
7.	बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग हमारे ग्राहक को 'स्थानीय व्यवसाय उपस्थिति' की आवश्यकता को पूरा करने के लिए एक स्थानीय सहायक कंपनी पंजीकृत करने की मांग करता है, जिससे व्यस्तता में देरी होती है;	✓ Golden Fish इस महंगी आवश्यकता से छूट के लिए बैंक अधिकारी के साथ आक्रामक और कुशलता से बातचीत करेगा; या ✓ हमारे ग्राहक अतिरिक्त अंतर्राष्ट्रीय कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के समाधानों पर विचार करेंगे;
8.	बैंक का आंतरिक कानूनी और अनुपालन विभाग हमारे ग्राहक के व्यवसाय के बारे में अप्रकाशित नकारात्मक जानकारी की खोज करता है (जैसे कि अनसुलझे कानूनी विवाद या वित्तीय मुद्दे), जिससे महत्वपूर्ण व्यस्तता में देरी होती है;	✓ Golden Fish बिना शुल्क वापसी के साथ ग्राहक के साथ संलग्नता समाप्त कर सकता है; या ✓ Golden Fish संलग्नता जारी रखेगा और हमारी बैंक रणनीति को समायोजित करेगा; या ✓ मेरी फर्म अतिरिक्त शुल्क के लिए संलग्नता जारी रखेगी;
9.	बैंक वापस आकर उस देश के व्यवसाय के प्रमाण के स्रोत साक्ष

अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग के बारे में आपको क्या जानना चाहिए

वैश्विक ब्याज दरों के कम होने के कारण, अंतरराष्ट्रीय बैंक चालू खातों से न्यूनतम लाभ कमाते हैं, जिससे नए मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदनों के लिए उनकी रुचि कम हो जाती है, जिसके परिणामस्वरूप अस्वीकृति दर अधिक होती है।

उपरोक्त के कारण, नए कॉर्पोरेट बैंक खातों के लिए ग्राहक मांग अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग समाधानों की आपूर्ति से अधिक है। परिणामस्वरूप, अंतरराष्ट्रीय बैंक जोखिम को कम करने के लिए सभी मानदंडों को पूरा करने वाले कम जोखिम वाले ग्राहकों को चुनते हैं। इनमें आमतौर पर उसी देश में पंजीकृत कंपनियां शामिल होती हैं, जिनके पास स्थानीय कर्मचारी, कार्यालय परिसर और स्थानीय ग्राहक और आपूर्तिकर्ता चालान होते हैं। उदाहरण के लिए, बैंक उसी देश में पंजीकृत कंपनी से मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के आवेदनों का स्वागत करते हैं जिनके पास i) स्थानीय कर्मचारी और कार्यालय परिसर और ii) स्थानीय ग्राहक और आपूर्तिकर्ता चालान हैं;

दुर्भाग्यवश, अंतरराष्ट्रीय बैंक निम्नलिखित गुणवत्ता वाले ग्राहकों को इन परिदृश्यों से जुड़े अनुपालन और नियामक जोखिमों के कारण उच्च-जोखिम वाले ग्राहकों के रूप में वर्गीकृत करते हैं:

• एक विदेशी कंपनी किसी अलग देश में मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोल रही है। उदाहरण के लिए, एक सिंगापुर LLC जो जर्मनी में मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलना चाहती है;
• एक कर-तटस्थ संस्था अंतरराष्ट्रीय बैंक के साथ मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोल रही है। उदाहरण के लिए, एक BVI IBC HSBC लंदन के साथ मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता चाहता है;
• उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकारों के साथ व्यावसायिक संबंध रखने वाली विदेशी कंपनी, यानी ग्राहक/आपूर्तिकर्ता जो किसी ऐसे देश या क्षेत्राधिकार से है या उसमें है जिसके पास मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए अपर्याप्त उपाय हैं, प्रतिबंधित क्षेत्राधिकार, और महत्वपूर्ण भ्रष्टाचार और/या आपराधिक गतिविधि के रूप में पहचाने गए क्षेत्राधिकार;

अंतरराष्ट्रीय बैंकों के साथ व्यवहार करते समय, बैंक का फ्रंट ऑफिस रिलेशनशिप मैनेजर Golden Fish और हमारे बहुराष्ट्रीय ग्राहकों की मदद करने के लिए तैयार रहता है।

इस बैंक अधिकारी की भूमिका जानकारी एकत्र करने और बैंक के इन-हाउस लीगल एंड कंप्लायंस डिपार्टमेंट को सटीक और पूर्ण मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने का आवेदन जमा करने की है।

दुर्भाग्यवश, बैंक का इन-हाउस लीगल एंड कंप्लायंस डिपार्टमेंट नए मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक खाता आवेदनों पर अंतिम स्वीकृति शक्ति रखता है। यह विभाग अत्यधिक जोखिम-विरोधी है और अक्सर व्यावसायिक वास्तविकता से संपर्क में नहीं होता है। इसके अलावा, बैंकिंग नियम इन-हाउस लीगल एंड कंप्लायंस डिपार्टमेंट को ग्राहकों या Golden Fish से बात करने की अनुमति नहीं देते हैं। सभी संचार फ्रंट ऑफिस बैंक अधिकारी के माध्यम से होना चाहिए। परिणामस्वरूप, हमारे ग्राहकों और हमारी टीम को अक्सर बैंक के निर्णय लेने वालों से सीधे संवाद करने का अवसर नहीं मिलता है ताकि वे अपने व्यवसाय और बैंक द्वारा माने जाने वाले जोखिमों को पर्याप्त रूप से समझा सकें।

सफल मल्टी-करेंसी कॉर्पोरेट बैंक स्वीकृति के बाद और ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित होने के बाद, बैंक का इन-हाउस लीगल एंड कंप्लायंस डिपार्टमेंट ग्राहक के कॉर्पोरेट बैंक खाते की निगरानी करना जारी रखता है। इसलिए, Golden Fish अपने ग्राहकों को आंतरिक प्रणालियों और प्रक्रियाओं को स्थापित करने की सलाह देता है, जैसे नियमित आंतरिक ऑडिट, लेनदेन निगरानी उपकरण, और कर्मचारियों के लिए अनुपालन प्रशिक्षण, ताकि बैंक के साथ स्थिर और स्वस्थ कॉर्पोरेट संबंध बनाए रखने के लिए उनके कॉर्पोरेट बैंक खातों के प्रत्येक बैंकिंग लेनदेन के साथ निरंतर अनुपालन सुनिश्चित किया जा सके;