2025లో గ్యారెంటీడ్ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా ఆమోదాలు
Golden Fish బహుళజాతి క్లయింట్లకు మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాల ఆమోదాలను పొందడంలో సహాయపడింది. UAE లో ఇలాంటి ఖాతాలను తెరవడంలో మేము నిపుణులం.
అంతర్జాతీయ మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాలను తెరవడం సవాలుతో కూడుకున్నది. ఈ కారణం వల్ల, బహుళజాతి క్లయింట్లు గ్యారెంటీడ్ పరిష్కారాల కోసం Golden Fish ను సంప్రదిస్తారు.
మా గ్యారంటీ
రెండు నెలల గ్యారంటీ: అన్ని అవసరాలు తీరినట్లయితే, ఖచ్చితమైన మరియు పూర్తి దరఖాస్తును సమర్పించిన రెండు నెలల్లోపు మా క్లయింట్లు కనీసం ఒక బ్యాంకు నుండి మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంకు ఖాతా నంబర్లను పొందవచ్చు.
మూడు నెలల గ్యారంటీ: ఖచ్చితమైన మరియు పూర్తి దరఖాస్తును సమర్పించిన మూడు నెలల్లోపు, మా క్లయింట్లు కనీసం రెండు బ్యాంకుల నుండి మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంకు ఖాతా నంబర్లను పొందవచ్చు.
ప్రయాణ అవసరం లేదు: మా చాలా మంది బహుళజాతి క్లయింట్ల కోసం, బ్యాంకు సంతకదారుడు బ్యాంకు అధికారిని కలవడానికి ప్రయాణించాల్సిన అవసరం లేదు.
మా వ్యూహం
మా వ్యూహం
మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా విజయవంతమైన మరియు సకాలంలో ఆమోదం పొందే అవకాశాన్ని గరిష్టీకరించడానికి, Golden Fish కింది ఆచరణాత్మక వ్యూహాలను అనుసరిస్తుంది:
నాణ్యమైన వ్యాపార ప్రణాళిక తయారీ: మా క్లయింట్లతో కలిసి, ప్రస్తుత మరియు భవిష్యత్ వ్యాపార కార్యకలాపాలను స్పష్టంగా వివరించే నాణ్యమైన వ్యాపార ప్రణాళికను తయారు చేస్తాము, ఇందులో:
- ఉత్పత్తులు మరియు సేవలు
- అంతర్జాతీయ వినియోగదారులు మరియు సరఫరాదారులు
- వాటాదారులు, డైరెక్టర్లు మరియు ప్రయోజన పొందే యజమానుల వివరాలు
సమగ్ర తగిన శ్రద్ధ: మా క్లయింట్ల సహకారంతో, అవసరమైన Know Your Customer (KYC) తగిన శ్రద్ధ పత్రాలన్నింటినీ సేకరిస్తాము. బ్యాంకు అంతర్గత లీగల్ మరియు కంప్లయన్స్ విభాగానికి సమృద్ధిగా, పారదర్శకమైన మద్దతు పత్రాలను అందించడం వల్ల సంభావ్య కొత్త వినియోగదారు రిస్క్ ప్రొఫైల్ను అంచనా వేయడంలో బ్యాంకు అధికారులకు సహాయపడుతుంది.
అనుకూలీకరించిన వ్యూహ పత్రం: మేము క్లయింట్లకు అనుకూలీకరించిన మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే వ్యూహ పత్రాన్ని ఇమెయిల్ చేస్తాము.
మా బ్యాంకింగ్ నెట్వర్క్ను ఉపయోగించడం: మేము మా బ్యాంకు అధికారులకు వ్యాపార ప్రణాళిక మరియు అన్ని సంబంధిత KYC తగిన శ్రద్ధ పత్రాలను అందిస్తాము. మా క్లయింట్లను ఔపచారిక కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే దరఖాస్తును సమర్పించమని ఆహ్వానిస్తూ అనేక బ్యాంకుల నుండి లిఖితపూర్వక నిర్ధారణను పొందుతాము.
క్రమం తప్పకుండా కమ్యూనికేషన్ అప్డేట్లు: ప్రతి వారం, మా సిబ్బంది అంతర్జాతీయ బ్యాంకులతో ఇమెయిల్ కమ్యూనికేషన్లలో మా బహుళజాతి క్లయింట్లను చేర్చుతారు. ఇది మా క్లయింట్లకు ఎంగేజ్మెంట్ సమస్యలు, పరిష్కారాలు మరియు బ్యాంకు ఫీడ్బ్యాక్తో సహా రియల్-టైమ్లో ప్రగతిని చూసే అవకాశం కల్పిస్తుంది.
ప్రయాణ మినహాయింపు చర్చలు: మా సిబ్బంది అంతర్జాతీయ బ్యాంకులతో బ్యాంకు సంతకం చేసేవారికి ప్రయాణ మినహాయింపు కోసం ఆక్రమణాత్మకంగా మరియు నైపుణ్యంతో చర్చలు జరుపుతారు.
మొదటి ఖాతా ఆమోదం: అన్ని అవసరాలు తీరితే, రెండు నెలల్లోపు కనీసం ఒక మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాను ఆమోదించాలని మేము ఆశిస్తున్నాము.
అదనపు ఖాతాలు: మా బహుళజాతి క్లయింట్లు తమకు ఎన్ని అదనపు మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాలు అవసరమో మాకు తెలియజేసి, తదుపరి మిగిలిన ఎంగేజ్మెంట్ ఫీజులను చెల్లిస్తారు.
రెండవ లేదా మూడవ ఖాతా ఆమోదం: అన్నీ బాగుంటే, మూడు నెలల్లోపు రెండవ లేదా మూడవ బ్యాంక్ ఖాతా ఆమోదం పొందాలని మేము ఆశిస్తున్నాము.
పూర్తి బ్యాంకింగ్ ప్యాకేజీ: మా క్లయింట్లకు అవసరమైన అన్ని కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాలను భద్రపరచిన తర్వాత, Golden Fish వారి ఇ-బ్యాంకింగ్ యాక్సెస్ కోసం పూర్తి బ్యాంకింగ్ ప్యాకేజీని మా క్లయింట్లకు కొరియర్ ద్వారా పంపుతుంది.
Golden Fish fees
గోల్డెన్ ఫిష్ ఫీజులు
తక్కువ నుండి సగటు రిస్క్ ప్రొఫైల్ కలిగిన నియంత్రణ లేని కంపెనీలకు, మొదటి మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా ఆమోదం కోసం మా కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే ఫీజులు US$6,950
నుండి US$9,950
వరకు ఉంటాయి. అదే తక్కువ-రిస్క్ సంస్థకు ప్రతి అదనపు కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా ఆమోదానికి US$2,950
ఖర్చవుతుంది.
పారదర్శకత కోసం, మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే ఫీజులు క్రింది పట్టికలో పొందుపరచబడ్డాయి మరియు వాయిదాలలో చెల్లించవచ్చు (వాయిదా వివరాల కోసం ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి).
పని | మా ఫీజు / US$ | వ్యాఖ్యలు |
---|---|---|
కంపెనీ రిజిస్ట్రేషన్తో పాటు కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం | 4,950 | Golden Fish తో తక్కువ-రిస్క్ వ్యాపారం ఏర్పాటు కోసం ప్రామాణిక ఫీజు |
కంపెనీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు బ్యాంక్ సంతకం దారు ప్రయాణంతో కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం | 4,000 | బ్యాంక్ను కలవడానికి బ్యాంక్ సంతకం దారు విదేశాలకు ప్రయాణించవలసి వచ్చినప్పుడు వర్తించే ఫీజు |
తక్కువ నుండి సగటు రిస్క్ ప్రొఫైల్లతో నియంత్రణ లేని కంపెనీలకు కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం | 6,950 నుండి 9,950 | మా క్లయింట్ యొక్క ప్రస్తుత ప్రామాణిక రిస్క్ కంపెనీ కోసం, న్యాయపరిధి తో సంబంధం లేకుండా |
అధిక-రిస్క్ వ్యాపారానికి కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం | రిస్క్ ప్రొఫైల్ను బట్టి | ఉదాహరణకు: PSP, ఫిన్టెక్, బ్రోకరేజీలు, FSP, గేమింగ్ వ్యాపారాలు |
ఎస్క్రో బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం | 4,950 | ప్రపంచవ్యాప్తంగా అనేక న్యాయపరిధుల్లో నిధులను స్వీకరించడానికి మరియు సెటిల్ చేయడానికి |
క్రిప్టో-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం | 9,950 | క్రిప్టో-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడంలో ఉన్న అవసరాలు మరియు ప్రక్రియ గురించి మరింత సమాచారం కోసం ఈ వెబ్ పేజీని చూడండి (లింక్పై క్లిక్ చేయండి) |
వ్యక్తిగత బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే ఫీజులు | 8,950 | మా క్లయింట్ వ్యక్తిగత బ్యాంకింగ్ కోసం |
కరస్పాండెంట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం | 14,950 | మరింత సమాచారం కోసం ఈ వెబ్ పేజీని చూడండి (లింక్పై క్లిక్ చేయండి) |
తక్కువ నుండి సగటు రిస్క్ ప్రొఫైల్లతో కంపెనీలకు కార్పొరేట్ మర్చంట్ ఖాతా తెరవడం | 8,950 | మా క్లయింట్ ప్రస్తుత కంపెనీ కోసం, న్యాయపరిధి తో సంబంధం లేకుండా |
అధిక-రిస్క్ వ్యాపారానికి కార్పొరేట్ మర్చంట్ ఖాతా తెరవడం | రిస్క్ ప్రొఫైల్ను బట్టి | మా క్లయింట్ ప్రస్తుత కంపెనీ కోసం, న్యాయపరిధి తో సంబంధం లేకుండా |
కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా ఫీజు రీఫండ్ విధానం
<translated_markdown>
కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా ఫీజు రీఫండ్ విధానం
బహుళ-జాతీయ క్లయింట్ల అంచనాలను తీర్చడానికి మరియు నిమగ్నత సమయంలో గందరగోళం మరియు విభేదాలను తగ్గించడానికి, దిగువ పట్టిక సంభావ్య సమస్యలు మరియు పరిష్కారాలను వివరిస్తుంది.
ఒకవేళ Golden Fish సరైన మరియు పూర్తి కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా దరఖాస్తు సమర్పించిన రెండు నెలల లోపు కనీసం ఒక మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా సంఖ్యను మా క్లయింట్కు అందించడంలో విఫలమైతే, కింది రీఫండ్ విధానాలు వర్తిస్తాయి:
క్రమ సంఖ్య | దురదృష్టకర సంఘటన | ఫలితం |
---|---|---|
1. | సిబ్బంది నిర్లక్ష్యం వల్ల Golden Fish మా క్లయింట్కు కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా సంఖ్యలను అందించడంలో విఫలమైంది. | ✓ మా క్లయింట్ ఇప్పటికే చెల్లించిన కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే ఫీజులను పూర్తిగా తిరిగి పొందుతారు, లేదా ✓ మా క్లయింట్ మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా పరిష్కారాన్ని పొందడానికి ఆర్థిక సంస్థలతో చర్చలు కొనసాగించమని Golden Fish ని కోరవచ్చు. |
2. | మా క్లయింట్ బ్యాంకుకు తగినంత, ఖచ్చితమైన మరియు పూర్తి సమాచారాన్ని అందించడంలో విఫలమయ్యారు. | ✓ మా క్లయింట్ ఎటువంటి నిమగ్నత ఫీజు రీఫండ్కు అర్హులు కాదు; మరియు ✓ ఒప్పుకుంటే, Golden Fish మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా పరిష్కారం కోసం మా శోధనను కొనసాగిస్తుంది. |
3. | బ్యాంకు కంప్లయన్స్ విభాగం మా క్లయింట్ల కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా దరఖాస్తును తిరస్కరించింది. | ✓ మా క్లయింట్ ఎటువంటి నిమగ్నత ఫీజు రీఫండ్కు అర్హులు కాదు; మరియు ✓ 3 నెలల పాటు, అదనపు ఫీజులు వసూలు చేయకుండా Golden Fish మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా పరిష్కారం కోసం మా శోధనను కొనసాగిస్తుంది. |
4. | బ్యాంకు అధికారితో ఒక గంట ఇంటర్వ్యూ కోసం బ్యాంకు సంతకందారు విదేశాలకు ప్రయాణించాలని బ్యాంకు కంప్లయన్స్ విభాగం డిమాండ్ చేస్తుంది. | ✓ మా క్లయింట్ మా బ్యాంకు సంతకందారు ప్రయాణ విధానానికి అనుగుణంగా US$950 వరకు నిమగ్నత ఫీజు రీఫండ్కు అర్హులు. |
5. | మా నిమగ్నత లేఖపై సంతకం చేసిన 2 నెలల్లోపు, మా క్లయింట్ వ్యాపారానికి ఏ బ్యాంకు స్వాగత ఇమెయిల్ను అందించలేదు. | ✓ Golden Fish US$950 నిలుపుకుని మా క్లయింట్ చెల్లించిన మిగిలిన కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే ఫీజులను తిరిగి చెల్లిస్తుంది. |
6. | నిమగ్నత లేఖలో, మా క్లయింట్ స్వచ్ఛందంగా తమ వ్యాపారం గురించి ప్రతికూల సమాచారాన్ని వెల్లడించారు (ఉదా., గత దివాళాలు మరియు డైరెక్టర్లు మరియు వాటాదారుల గత నేరాలు). | ✓ Golden Fish నిమగ్నతను కొనసాగించి మా బ్యాంకు వ్యూహాన్ని సర్దుబాటు చేస్తుంది; లేదా ✓ మా నిమగ్నత లేఖపై సంతకం చేసిన 3 నెలల్లోపు, Golden Fish మా క్లయింట్ కోసం బ్యాంకు స్వాగత ఇమెయిల్ను పొందడంలో విఫలమైతే, మేము US$1,950 నిలుపుకుని మా క్లయింట్ చెల్లించిన అన్ని ఇతర కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే ఫీజులను తిరిగి చెల్లిస్తాము. |
7. | నిమగ్నత సమయంలో, Golden Fish లేదా బ్యాంకు మా క్లయింట్ వ్యాపారం గురించి వెల్లడించని ప్రతికూల సమాచారాన్ని కనుగొంటుంది. | ✓ Golden Fish మా క్లయింట్కు ఫీజు రీఫండ్ లేకుండా నిమగ్నతను రద్దు చేయవచ్చు; లేదా ✓ Golden Fish కొనసాగించి మా బ్యాంకు వ్యూహాన్ని సర్దుబాటు చేస్తుంది; లేదా ✓ మా సంస్థ నిమగ్నతను కొనసాగిస్తుంది కానీ అదనపు ఫీజులు వసూలు చేస్తుంది. |
8. | గత ఆరు నెలల్లో, మా సిబ్బంది అనేక అంతర్జాతీయ ఆర్థిక సంస్థలను సంప్రదించారు కానీ మా క్లయింట్ వ్యాపారంలో ఆసక్తి చూపిన బ్యాంకు నుండి స్వాగత ఇమెయిల్ను పొందడంలో విఫలమయ్యారు. మా క్లయింట్ ఈ సాధ్యమైన పరిష్కారాలను తిరస్కరిస్తారు, ఉదాహరణకు, వారి ఫీజులు చాలా ఎక్కువగా ఉన్నాయి లేదా తగినంత ఎక్కువగా లేవు కాబట్టి. | ✓ మా క్లయింట్ ఎటువంటి నిమగ్నత ఫీజు రీఫండ్కు అర్హులు కాదు, మరియు ✓ మా క్లయింట్ అంతర్జాతీయ ఆర్థిక సంస్థలతో చర్చలు కొనసాగించమని మనల్ని అడగవచ్చు. అదనపు ఫీజులు వర్తిస్తాయి. |
9. | మా సిబ్బంది కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాను పొందడానికి అత్యంత ఆశావాద కాలపరిమితులను వాగ్దానం చేశారు (ప్రయాణం లేకుండా 2 నెలల కంటే తక్కువ, ప్రయాణంతో 1 నెల కంటే తక్కువ). | ✓ మా క్లయింట్ పూర్తి నిమగ్నత ఫీజు రీఫండ్ను పొందుతారు; లేదా ✓ మా క్లయింట్ మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా పరిష్కారాన్ని పొందడానికి బ్యాంకులు మరియు ఇతర లైసెన్స్ పొందిన చెల్లింపు సేవల ప్రదాతలతో (PSP) చర్చలు కొనసాగించమని మనల్ని అడగవచ్చు. |
10. | మా సిబ్బంది సహేతుకమైన కాలపరిమితుల్లో డెలివరబుల్స్ను అందించే Golden Fish సామర్థ్యంపై విశ్వాసాన్ని వ్యక్తం చేశారు, కానీ బ్యాంకులు లేదా మా క్లయింట్ వల్ల అనూహ్య జాప్యాలు సంభవించాయి. | ✓ మా క్లయింట్ ఎటువంటి నిమగ్నత ఫీజు రీఫండ్కు అర్హులు కాదు, మరియు ✓ మా క్లయింట్ మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా పరిష్కారాన్ని పొందడానికి బ్యాంకులు మరియు ఇతర లైసెన్స్ పొందిన చెల్లింపు సేవల ప్రదాతలతో (PSP) చర్చలు కొనసాగించమని మనల్ని అడగవచ్చు. |
11. | మా క్లయింట్ బ్యాంకులు అభ్యర్థించిన KYC పత్రాలను అందించడానికి అసౌకర్యంగా ఉన్నారు లేదా అసమర్థులు. | ✓ మా క్లయింట్ ఎటువంటి నిమగ్నత ఫీజు రీఫండ్కు అర్హులు కాదు. |
12. | కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా కోసం దరఖాస్తు చేసే వ్యాపారంలోని ప్రతి ఒక్కరి గురించి వివరణాత్మక KYC పత్రాలు అవసరమని బ్యాంకులు కోరుతున్నారని మా సిబ్బంది మా క్లయింట్కు తెలియజేయడంలో విఫలమయ్యారు: సంతకందారు, వాటాదారు, డైరెక్టర్, అంతిమ లబ్ధిదారు (UBO). | ✓ మా క్లయింట్ పూర్తి నిమగ్నత ఫీజు రీఫండ్ను పొందుతారు; లేదా ✓ మా క్లయింట్ మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా పరిష్కారాన్ని పొందడానికి బ్యాంకులు మరియు ఇతర లైసెన్స్ పొందిన చెల్లింపు సేవల ప్రదాతలతో (PSP) |
<translated_markdown>
అంతర్జాతీయ వ్యవస్థాపకుల కోసం సాధారణ బ్యాంకింగ్ సవాళ్లు
ప్రధాన బ్యాంకులు (టైర్ 1) - ముఖ్య పరిమితులు:
అంతర్జాతీయ క్లయింట్లతో పనిచేయడానికి అనిచ్ఛ
- గణనీయమైన స్థానిక ఉనికి కలిగిన స్థిరపడిన వ్యాపారాలను ప్రాధాన్యత ఇస్తారు
- బ్యాంకు స్వదేశంలో పనిచేసే కంపెనీలపై దృష్టి
- నాన్-రెసిడెంట్ SME లు మరియు స్టార్టప్లకు తక్కువ స్వాగతం
కఠినమైన స్థాన నిబంధనలు
- బ్యాంకు పనిచేసే దేశంలో నమోదైన కంపెనీలకు ఎక్కువ ప్రాధాన్యత
- విదేశీ-నమోదైన వ్యాపారాలపై ఎక్కువ పరిశీలన
పరిష్కారాలు మరియు పరిగణనలు:
- ప్రత్యామ్నాయ బ్యాంకింగ్ ఎంపికలు
- టైర్ 2 బ్యాంకులు మరింత సౌకర్యవంతమైన పరిష్కారాలను అందించవచ్చు
- PSP (చెల్లింపు సేవా ప్రదాత) పరిష్కారాలు ప్రపంచవ్యాప్తంగా అందుబాటులో ఉన్నాయి
- ఈ ప్రత్యామ్నాయాలు అంతర్జాతీయ వ్యవస్థాపకులకు మరింత అనుకూలంగా ఉండవచ్చు
క్లయింట్ అంచనాల కోసం ముఖ్యమైన గమనిక:
మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడంలో, వివిధ సవాళ్లు తలెత్తవచ్చు. ప్రతి క్లయింట్ యొక్క నిర్దిష్ట పరిస్థితికి సరైన బ్యాంకింగ్ పరిష్కారాన్ని గుర్తించడానికి మరియు తగిన అంచనాలను ఏర్పరచుకోవడానికి ఈ పరిమితులను ముందుగానే అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
నం | సవాలు | పరిష్కారం |
---|---|---|
1. | కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే దరఖాస్తును సమీక్షించేటప్పుడు, బ్యాంకు యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ పదేపదే అదనపు సమాచారాన్ని కోరుతుంది, దీనివల్ల నిమగ్నత ఆలస్యాలు ఏర్పడతాయి; | ✓ మా క్లయింట్ మరియు Golden Fish సిబ్బంది త్వరగా అదనపు పత్రాలను సేకరించి బ్యాంకుకు అందజేస్తారు; |
2. | మా క్లయింట్ ఎంచుకున్న బ్యాంకు యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ బ్యాంకు సంతకం చేసేవారితో సమావేశాన్ని (లింక్ను క్లిక్ చేయండి) కోరుతుంది, దీనివల్ల నిమగ్నత ఆలస్యాలు ఏర్పడతాయి; | ✓ Golden Fish సిబ్బంది PoA తో మా క్లయింట్ తరపున బ్యాంకును సందర్శించడానికి ప్రయాణ మినహాయింపు కోసం బ్యాంకు అధికారితో చర్చిస్తారు (ప్రయాణ భత్యాలు వర్తించవచ్చు). ✓ ప్రత్యామ్నాయంగా, స్కైప్ వీడియో కాల్ లేదా మా క్లయింట్ దగ్గరలోని స్థానిక బ్యాంకు శాఖను సందర్శించడానికి చర్చించండి. ✓ రెండు ఎంపికలు విఫలమైతే, మా క్లయింట్ ప్రయాణించవలసి ఉంటుంది, లేదా మేము ప్రత్యామ్నాయ బ్యాంకును కనుగొని ఎటువంటి అదనపు ఖర్చు లేకుండా రెండు అదనపు దరఖాస్తులను సమర్పిస్తాము. |
3. | 20 కంటే ఎక్కువ బ్యాంకులు మా క్లయింట్ వ్యాపారానికి అధికారిక మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా దరఖాస్తును తిరస్కరిస్తాయి, దీనివల్ల నిమగ్నత ఆలస్యాలు ఏర్పడతాయి; | ✓ Golden Fish మరింత సౌకర్యవంతమైన ప్రదేశాల్లో 10 మరింత బ్యాంకులను సంప్రదిస్తుంది; ✓ పైవి విఫలమైతే, Golden Fish మా రీఫండ్ విధానాన్ని వర్తింపజేస్తుంది; |
4. | బ్యాంకు యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ క్లయింట్ డ్యూ డిలిజెన్స్ యొక్క ధృవీకరించబడిన, అనువదించబడిన మరియు అపోస్టిల్డ్ భౌతిక కాపీలను కోరుతుంది, దీనివల్ల నిమగ్నత ఆలస్యాలు ఏర్పడతాయి; | ✓ Golden Fish మినహాయింపు కోసం చర్చిస్తుంది; ✓ ఈ మినహాయింపు మంజూరు కాకపోతే మరియు Golden Fish సహాయంతో, మా క్లయింట్ ఈ పరిపాలనా కార్యాన్ని పూర్తి చేస్తారు. మా క్లయింట్ అదనపు మూడవ పక్షం ఖర్చుల కోసం బడ్జెట్ చేయాలి; |
5. | బ్యాంకు అధిక ఆన్బోర్డింగ్ మరియు నిర్వహణ రుసుములను విధిస్తుంది; | ✓ మా బ్యాంకింగ్ సంబంధాల బలం కారణంగా, Golden Fish రుసుము మినహాయింపు కోసం బ్యాంకుతో దృఢంగా మరియు నైపుణ్యంతో చర్చిస్తుంది. ✓ పైవి విఫలమైతే, మా సంస్థ ప్రత్యామ్నాయ బ్యాంకును వెతుకుతుంది మరియు ఎటువంటి అదనపు రుసుములు లేకుండా రెండు అదనపు దరఖాస్తులను సమర్పిస్తుంది; |
6. | మా క్లయింట్ ఎంచుకున్న బ్యాంకు యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే దరఖాస్తును తిరస్కరిస్తుంది, దీనివల్ల నిమగ్నత ఆలస్యాలు ఏర్పడతాయి; | ✓ మా బ్యాంకింగ్ బృందం సకాలంలో అదే నాణ్యత, సౌకర్యాలు మరియు ఖ్యాతి కలిగిన ప్రత్యామ్నాయ సౌకర్యవంతమైన బ్యాంకును వెతుకుతుంది; ✓ మా సంస్థ ప్రత్యామ్నాయ బ్యాంకును వెతుకుతుంది మరియు ఎటువంటి అదనపు రుసుములు లేకుండా రెండు అదనపు దరఖాస్తులను సమర్పిస్తుంది; |
7. | బ్యాంకు యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ 'స్థానిక వ్యాపార ఉనికి' అవసరాన్ని తీర్చడానికి మా క్లయింట్ స్థానిక సబ్సిడియరీని నమోదు చేయాలని డిమాండ్ చేస్తుంది, దీనివల్ల నిమగ్నత ఆలస్యాలు ఏర్పడతాయి; | ✓ Golden Fish ఈ ఖరీదైన అవసరం నుండి మినహాయింపు కోసం బ్యాంకు అధికారితో దృఢంగా మరియు నైపుణ్యంతో చర్చిస్తుంది; లేదా ✓ మా క్లయింట్ అదనపు అంతర్జాతీయ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే పరిష్కారాలను పరిగణించాలి; |
8. | బ్యాంకు యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ మా క్లయింట్ వ్యాపారం గురించి వెల్లడించని ప్రతికూల సమాచారాన్ని (ఉదా., పరిష్కరించని చట్టపరమైన వివాదాలు లేదా ఆర్థిక సమస్యలు) కనుగొంటుంది, దీనివల్ల గణనీయమైన నిమగ్నత ఆలస్యాలు ఏర్పడతాయి; | ✓ Golden Fish మా క్లయింట్కు రుసుము రీఫండ్ లేకుండా నిమగ్నతను రద్దు చేయవచ్చు; లేదా ✓ Golden Fish నిమగ్నతను కొనసాగిస్తుంది మరియు మా బ్యాంకు వ్యూహాన్ని సర్దుబాటు చే |
అంతర్జాతీయ బ్యాంకింగ్ గురించి మీరు తెలుసుకోవలసినవి
ప్రపంచవ్యాప్త వడ్డీ రేట్లు తక్కువగా ఉన్నందున, అంతర్జాతీయ బ్యాంకులు ప్రస్తుత ఖాతాల నుండి కనిష్ట లాభాలను పొందుతున్నాయి, దీని వలన కొత్త మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా దరఖాస్తుల పట్ల వారి ఆసక్తి తగ్గి, తిరస్కరణ రేట్లు పెరుగుతున్నాయి.
పైన పేర్కొన్న కారణాల వల్ల, కొత్త కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాలకు కస్టమర్ల డిమాండ్ అంతర్జాతీయ బ్యాంకింగ్ పరిష్కారాల సరఫరా కంటే ఎక్కువగా ఉంది. ఫలితంగా, అంతర్జాతీయ బ్యాంకులు రిస్క్ను కనిష్టీకరించడానికి అన్ని ప్రమాణాలను కలిగి ఉన్న తక్కువ-రిస్క్ కస్టమర్లను ఎంచుకుంటాయి. వీటిలో సాధారణంగా అదే దేశంలో నమోదు చేయబడిన కంపెనీలు, స్థానిక సిబ్బంది, కార్యాలయ ప్రాంగణాలు మరియు స్థానిక కస్టమర్ మరియు సప్లయర్ ఇన్వాయిస్లు ఉంటాయి. ఉదాహరణకు, i) స్థానిక సిబ్బంది మరియు కార్యాలయ ప్రాంగణాలు మరియు ii) స్థానిక కస్టమర్ మరియు సప్లయర్ ఇన్వాయిస్లతో అదే దేశంలో నమోదు చేయబడిన కంపెనీ నుండి మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే దరఖాస్తులను బ్యాంకులు స్వాగతిస్తాయి;
దురదృష్టవశాత్తు, ఈ సన్నివేశాలతో అనుబంధించిన అనుకూల కంప్లయన్స్ మరియు నియంత్రణ రిస్క్ల కారణంగా అంతర్జాతీయ బ్యాంకులు కింది నాణ్యమైన క్లయింట్లను హై-రిస్క్ కస్టమర్లుగా వర్గీకరిస్తాయి:
- వేరే దేశంలో మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాను తెరుస్తున్న విదేశీ కంపెనీ. ఉదాహరణకు, జర్మనీలో మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాను తెరవాలనుకునే సింగపూర్ LLC;
- అంతర్జాతీయ బ్యాంక్తో మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాను తెరుస్తున్న పన్ను-తటస్థ సంస్థ. ఉదాహరణకు, HSBC లండన్తో మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాను కోరుకునే BVI IBC;
- అధిక-రిస్క్ అధికార పరిధులతో వ్యాపార సంబంధాలు కలిగి ఉన్న విదేశీ కంపెనీ, అనగా మనీ లాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాదానికి నిధులు సమకూర్చడాన్ని నిరోధించడానికి సరిపోని చర్యలు ఉన్నట్లు తెలిసిన ఏదైనా దేశం లేదా అధికార పరిధి నుండి లేదా అక్కడ ఉన్న క్లయింట్/సప్లయర్, ఆంక్షలు విధించబడిన అధికార పరిధులు మరియు గణనీయమైన అవినీతి మరియు/లేదా నేర కార్యకలాపాలు ఉన్నట్లు గుర్తించబడిన అధికార పరిధి;
అంతర్జాతీయ బ్యాంకులతో వ్యవహరించేటప్పుడు, బ్యాంక్ ఫ్రంట్ ఆఫీస్ రిలేషన్షిప్ మేనేజర్ Golden Fish మరియు మా బహుళజాతి క్లయింట్లకు సహాయం చేయడానికి సిద్ధంగా ఉంటారు.
ఈ బ్యాంక్ అధికారి పాత్ర సమాచారాన్ని సేకరించడం మరియు బ్యాంక్ యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్కు ఖచ్చితమైన మరియు పూర్తి మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా తెరిచే దరఖాస్తు సమర్పించబడేలా చూసుకోవడం.
దురదృష్టవశాత్తు, బ్యాంక్ యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ కొత్త మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతా దరఖాస్తులపై తుది ఆమోదం శక్తిని కలిగి ఉంది. ఈ విభాగం అత్యంత రిస్క్-వ్యతిరేక మరియు తరచుగా వాణిజ్య వాస్తవికతతో సంబంధం కోల్పోతుంది. అంతేకాకుండా, బ్యాంకింగ్ నిబంధనలు ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ కస్టమర్లతో లేదా Golden Fish తో మాట్లాడటానికి అనుమతించవు. అన్ని కమ్యూనికేషన్లు ఫ్రంట్ ఆఫీస్ బ్యాంక్ అధికారి ద్వారా జరగాలి. ఫలితంగా, మా క్లయింట్లు మరియు మా టీమ్ తరచుగా బ్యాంక్ నిర్ణయాధికారులతో నేరుగా కమ్యూనికేట్ చేసుకునే అవకాశం పొందరు, వారి వ్యాపారాన్ని మరియు బ్యాంక్ భావించే రిస్క్లను సరిగ్గా వివరించడానికి.
విజయవంతమైన మల్టీ-కరెన్సీ కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఆమోదం తర్వాత మరియు కస్టమర్తో వ్యాపార సంబంధం ఏర్పడిన తర్వాత, బ్యాంక్ యొక్క ఇన్-హౌస్ లీగల్ అండ్ కంప్లయన్స్ డిపార్ట్మెంట్ కస్టమర్ యొక్క కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాను పర్యవేక్షించడం కొనసాగిస్తుంది. అందువల్ల, Golden Fish మా క్లయింట్లకు వారి కార్పొరేట్ బ్యాంక్ ఖాతాల ప్రతి బ్యాంకింగ్ లావాదేవీతో నిరంతర అనుసరణను నిర్ధారించడానికి మరియు బ్యాంక్తో స్థిరమైన మరియు ఆరోగ్యకరమైన కార్పొరేట్ సంబంధాన్ని నిర్వహించడానికి క్రమబద్ధమైన అంతర్గత ఆడిట్లు, లావాదేవీల పర్యవేక్షణ సాధనాలు మరియు సిబ్బందికి కంప్లయన్స్ శిక్షణ వంటి అంతర్గత వ్యవస్థలు మరియు ప్రక్రియలను అమలు చేయాలని సిఫార్సు చేస్తుంది;