২০২৫ সালে নিশ্চিত কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট অনুমোদন
Golden Fish বহুজাতিক ক্লায়েন্টদের মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট অনুমোদন নিশ্চিত করতে সহায়তা করেছে। আমরা UAE-তে এই ধরনের অ্যাকাউন্ট খোলার বিশেষজ্ঞ।
আন্তর্জাতিক মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা চ্যালেঞ্জিং হতে পারে। এই কারণে, বহুজাতিক ক্লায়েন্টরা নিশ্চিত সমাধানের জন্য Golden Fish-এর সেবা গ্রহণ করে।
আমাদের গ্যারান্টি
দুই-মাসের গ্যারান্টি: সমস্ত প্রয়োজনীয়তা পূরণ করা সাপেক্ষে, আমাদের ক্লায়েন্টরা সঠিক এবং সম্পূর্ণ আবেদন জমা দেওয়ার দুই মাসের মধ্যে অন্তত একটি ব্যাংক থেকে মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বর পাবেন।
তিন-মাসের গ্যারান্টি: সঠিক এবং সম্পূর্ণ আবেদন জমা দেওয়ার তিন মাসের মধ্যে, আমাদের ক্লায়েন্টরা অন্তত দুটি ব্যাংক থেকে মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বর পাবেন।
ভ্রমণের প্রয়োজন নেই: আমাদের বেশিরভাগ বহুজাতিক ক্লায়েন্টদের ক্ষেত্রে, ব্যাংক স্বাক্ষরকারীকে ব্যাংক অফিসারের সাথে দেখা করার জন্য ভ্রমণ করতে হয় না।
আমাদের কৌশল
আমাদের কৌশল
একটি মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সফল এবং সময়মত অনুমোদনের সম্ভাবনা সর্বাধিক করতে, Golden Fish নিম্নলিখিত ব্যবহারিক কৌশলগুলি প্রয়োগ করে:
গুণমান সম্পন্ন ব্যবসায়িক পরিকল্পনা প্রস্তুতি: আমাদের ক্লায়েন্টদের সাথে, আমরা একটি গুণমান সম্পন্ন ব্যবসায়িক পরিকল্পনা প্রস্তুত করি যা বিদ্যমান এবং ভবিষ্যত ব্যবসায়িক কার্যক্রম স্পষ্টভাবে ব্যাখ্যা করে, যার মধ্যে রয়েছে:
- পণ্য এবং সেবাসমূহ
- আন্তর্জাতিক গ্রাহক এবং সরবরাহকারীগণ
- শেয়ারহোল্ডার, পরিচালক এবং সুবিধাভোগী মালিকদের বিবরণ
বিস্তৃত সতর্কতামূলক তদন্ত: আমাদের ক্লায়েন্টদের সহযোগিতায়, আমরা সমস্ত প্রয়োজনীয় Know Your Customer (KYC) সতর্কতামূলক তদন্তের ডকুমেন্টেশন সংগ্রহ করি। ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ আইনি ও কমপ্লায়েন্স বিভাগকে প্রচুর, স্বচ্ছ সহায়ক দলিল প্রদান করা ব্যাংক কর্মকর্তাদের সম্ভাব্য নতুন গ্রাহকের ঝুঁকি প্রোফাইল মূল্যায়ন করতে সাহায্য করে।
কাস্টমাইজড কৌশল ডকুমেন্ট: আমরা ক্লায়েন্টদের একটি কাস্টমাইজড মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার কৌশল ডকুমেন্ট ইমেইল করি।
আমাদের ব্যাংকিং নেটওয়ার্ক ব্যবহার: আমরা আমাদের ব্যাংক কর্মকর্তাদের ব্যবসায়িক পরিকল্পনা এবং সমস্ত প্রাসঙ্গিক KYC সতর্কতামূলক তদন্তের দলিল সরবরাহ করি। আমরা একাধিক ব্যাংক থেকে লিখিত নিশ্চিতকরণ প্রাপ্ত করি—একটি স্বাগত ইমেইল যা আমাদের ক্লায়েন্টদের একটি আনুষ্ঠানিক কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার আবেদন জমা দিতে আমন্ত্রণ জানায়।
নিয়মিত যোগাযোগ আপডেট: প্রতি সপ্তাহে, আমাদের কর্মীরা আন্তর্জাতিক ব্যাংকগুলির সাথে ইমেইল যোগাযোগে আমাদের বহুজাতিক ক্লায়েন্টদের অন্তর্ভুক্ত করে। এটি আমাদের ক্লায়েন্টদের রিয়েল-টাইমে অগ্রগতি দেখতে সক্ষম করে, যার মধ্যে রয়েছে এনগেজমেন্ট সমস্যা, সমাধান এবং ব্যাংকের প্রতিক্রিয়া।
ভ্রমণ ছাড় আলোচনা: আমাদের কর্মীরা আন্তর্জাতিক ব্যাংকগুলির সাথে ব্যাংক স্বাক্ষরকারীর জন্য একটি ভ্রমণ ছাড় নিয়ে আগ্রাসীভাবে এবং দক্ষতার সাথে আলোচনা করে।
প্রথম অ্যাকাউন্ট অনুমোদন: সমস্ত প্রয়োজনীয়তা পূরণ করা হলে, আমরা দুই মাসের মধ্যে কমপক্ষে একটি মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট অনুমোদন করার প্রত্যাশা করি।
অতিরিক্ত অ্যাকাউন্ট: আমাদের বহুজাতিক ক্লায়েন্টরা আমাদের জানায় তারা কতগুলি অতিরিক্ত মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট প্রয়োজন এবং পরবর্তীতে বাকি এনগেজমেন্ট ফি পরিশোধ করে।
দ্বিতীয় বা তৃতীয় অ্যাকাউন্ট অনুমোদন: সবকিছু ঠিকঠাক থাকলে, আমরা তিন মাসের মধ্যে দ্বিতীয় বা তৃতীয় ব্যাংক অ্যাকাউন্টের অনুমোদন প্রত্যাশা করি।
সম্পূর্ণ ব্যাংকিং প্যাকেজ: আমাদের ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনীয় সমস্ত কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নিশ্চিত করার পর, Golden Fish আমাদের ক্লায়েন্টদের ই-ব্যাংকিং অ্যাক্সেসের জন্য একটি সম্পূর্ণ ব্যাংকিং প্যাকেজ কুরিয়ার করবে।
Golden Fish ফি
গোল্ডেন ফিশ ফি সমূহ
অনিয়ন্ত্রিত কোম্পানিগুলির জন্য যাদের ঝুঁকির প্রোফাইল কম থেকে মাঝারি, আমাদের কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি প্রথম মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট অনুমোদনের জন্য US$6,950 থেকে US$9,950 পর্যন্ত। একই কম-ঝুঁকিপূর্ণ প্রতিষ্ঠানের জন্য প্রতিটি অতিরিক্ত কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট অনুমোদনের খরচ US$2,950।
স্বচ্ছতার জন্য, মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি নীচের টেবিলে উল্লেখ করা হয়েছে এবং কিস্তিতে প্রদান করা যেতে পারে (কিস্তির বিবরণের জন্য এখানে ক্লিক করুন)।
| কাজ | আমাদের ফি / US$ | মন্তব্য |
|---|---|---|
| কোম্পানি নিবন্ধনের সাথে কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | 4,950 | Golden Fish এর সাথে কম-ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবসা স্থাপনের স্ট্যান্ডার্ড ফি |
| কোম্পানি নিবন্ধন এবং ব্যাংক স্বাক্ষরকারীর ভ্রমণসহ কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | 4,000 | ব্যাংক স্বাক্ষরকারীকে ব্যাংকের সাথে দেখা করার জন্য বিদেশে ভ্রমণ করতে হলে প্রযোজ্য ফি |
| কম থেকে মাঝারি ঝুঁকির প্রোফাইল সহ অনিয়ন্ত্রিত কোম্পানিগুলির জন্য কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | 6,950 থেকে 9,950 | আমাদের ক্লায়েন্টের বিদ্যমান স্ট্যান্ডার্ড ঝুঁকির কোম্পানির জন্য, অধিক্ষেত্র নির্বিশেষে |
| উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবসার জন্য কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | ঝুঁকির প্রোফাইলের উপর নির্ভর করে | উদাহরণস্বরূপ: PSP, ফিনটেক, ব্রোকারেজ, FSP, গেমিং ব্যবসা |
| এস্ক্রো ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | 4,950 | বিশ্বব্যাপী বিভিন্ন অধিক্ষেত্রে অর্থ গ্রহণ ও নিষ্পত্তির জন্য |
| ক্রিপ্টো-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | 9,950 | ক্রিপ্টো-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার প্রয়োজনীয়তা এবং প্রক্রিয়া সম্পর্কে আরও তথ্যের জন্য এই ওয়েব পেজটি দেখুন (লিংকে ক্লিক করুন) |
| ব্যক্তিগত ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | 8,950 | আমাদের ক্লায়েন্টের ব্যক্তিগত ব্যাংকিংয়ের জন্য |
| করেসপন্ডেন্ট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | 14,950 | আরও তথ্যের জন্য এই ওয়েব পেজটি দেখুন (লিংকে ক্লিক করুন) |
| কম থেকে মাঝারি ঝুঁকির প্রোফাইল সহ কোম্পানিগুলির জন্য কর্পোরেট মার্চেন্ট অ্যাকাউন্ট খোলার ফি | 8,950 | আমাদের ক্লায়েন্টের বিদ্যমান কোম্পানির জন্য, অধিক্ষেত্র নির্বিশেষে |
| উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবসার জন্য শুধুমাত্র কর্পোরেট মার্চেন্ট অ্যাকাউন্ট খোলা | ঝুঁকির প্রোফাইলের উপর নির্ভর করে | আমাদের ক্লায়েন্টের বিদ্যমান কোম্পানির জন্য, অধিক্ষেত্র নির্বিশেষে |
কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ফি ফেরত নীতি
<translated_markdown>
কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ফি ফেরতের নীতিমালা
বহুজাতিক ক্লায়েন্টদের প্রত্যাশা পূরণ এবং প্রতিশ্রুতির সময় বিভ্রান্তি এবং মতবিরোধ কমানোর জন্য, নিচের টেবিলে সম্ভাব্য সমস্যা এবং সমাধানের বিবরণ দেওয়া হল।
যদি দুর্ভাগ্যবশত Golden Fish আমাদের ক্লায়েন্টকে সঠিক এবং সম্পূর্ণ কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট আবেদন জমা দেওয়ার দুই মাসের মধ্যে অন্তত একটি মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বর সরবরাহ করতে ব্যর্থ হয়, তাহলে নিম্নলিখিত ফেরত নীতিমালা প্রযোজ্য হবে:
| নং | দুর্ভাগ্যজনক ঘটনা | ফলাফল |
|---|---|---|
| 1. | Golden Fish আমাদের ক্লায়েন্টকে কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বর সরবরাহ করতে ব্যর্থ হয় কর্মীদের অবহেলার কারণে। | ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট পূর্ণ ফি ফেরত পাবেন, অথবা ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট Golden Fish কে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে আলোচনা চালিয়ে মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সমাধান নিশ্চিত করতে বলতে পারেন। |
| 2. | আমাদের ক্লায়েন্ট ব্যাংকের জন্য পর্যাপ্ত, সঠিক এবং সম্পূর্ণ তথ্য সরবরাহ করতে ব্যর্থ হন। | ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট কোনো ফি ফেরত পাবেন না; এবং ✓ সম্মতি হলে, Golden Fish মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সমাধানের জন্য খোঁজ চালিয়ে যাবে। |
| 3. | ব্যাংকের অনুমোদন বিভাগ আমাদের ক্লায়েন্টের কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট আবেদন প্রত্যাখ্যান করে। | ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট কোনো ফি ফেরত পাবেন না; এবং ✓ ৩ মাসের জন্য, Golden Fish অতিরিক্ত ফি ছাড়াই মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সমাধানের জন্য খোঁজ চালিয়ে যাবে। |
| 4. | ব্যাংকের অনুমোদন বিভাগ ব্যাংক সাক্ষাৎকারের জন্য ব্যাংক স্বাক্ষরকারীকে বিদেশে যাত্রা করতে বলে। | ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট আমাদের ব্যাংক স্বাক্ষরকারী ভ্রমণ নীতি অনুযায়ী সর্বোচ্চ US$950 ফি ফেরত পাবেন। |
| 5. | আমাদের সম্পর্ক চিঠি স্বাক্ষর করার ২ মাসের মধ্যে, কোনো ব্যাংক আমাদের ক্লায়েন্টের ব্যবসার জন্য স্বাগত ইমেল সরবরাহ করে না। | ✓ Golden Fish US$950 ধরে রাখবে এবং বাকি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি ফেরত দেবে। |
| 6. | সম্পর্ক চিঠিতে, আমাদের ক্লায়েন্ট তাদের ব্যবসায়ের সম্পর্কে নেতিবাচক তথ্য (যেমন, অতীতের দেউলিয়াত্ব এবং পরিচালক এবং শেয়ারহোল্ডারদের অতীতের দণ্ড) স্বেচ্ছায় প্রকাশ করে। | ✓ Golden Fish সম্পর্ক চালিয়ে যাবে এবং আমাদের ব্যাংক কৌশল সমন্বয় করবে; অথবা ✓ সম্পর্ক চিঠি স্বাক্ষর করার ৩ মাসের মধ্যে, যদি Golden Fish কোনো ব্যাংক স্বাগত ইমেল নিশ্চিত করতে ব্যর্থ হয়, তাহলে আমরা US$1,950 ধরে রাখব এবং বাকি সব কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ফি ফেরত দেব। |
| 7. | সম্পর্কের সময়, Golden Fish অথবা ব্যাংক আমাদের ক্লায়েন্টের ব্যবসায়ের সম্পর্কে অপ্রকাশিত নেতিবাচক তথ্য আবিষ্কার করে। | ✓ Golden Fish কোনো ফি ফেরত ছাড়াই সম্পর্ক বাতিল করতে পারে; অথবা ✓ Golden Fish চালিয়ে যাবে এবং আমাদের ব্যাংক কৌশল সমন্বয় করবে; অথবা ✓ আমাদের ফার্ম সম্পর্ক চালিয়ে যাবে কিন্তু অতিরিক্ত ফি চার্জ করবে। |
| 8. | গত ছয় মাসে, আমাদের কর্মীরা বহু আন্তর্জাতিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে যোগাযোগ করেছে কিন্তু আমাদের ক্লায়েন্টের ব্যবসায়ের জন্য কোনো ব্যাংকের স্বাগত ইমেল নিশ্চিত করতে ব্যর্থ হয়েছে। আমাদের ক্লায়েন্ট এই সম্ভাব্য সমাধানগুলি প্রত্যাখ্যান করে, যেমন তাদের ফি খুব বেশি বা যথেষ্ট নয়। | ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট কোনো ফি ফেরত পাবেন না, এবং ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট আন্তর্জাতিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে আলোচনা চালিয়ে যেতে বলতে পারেন। অতিরিক্ত ফি প্রযোজ্য। |
| 9. | আমাদের কর্মীরা কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নিশ্চিত করার জন্য অত্যন্ত আশাবাদী সময়সীমা প্রতিশ্রুতি দিয়েছেন (ভ্রমণ ছাড়া ২ মাসের কম, ভ্রমণ সহ ১ মাসের কম)। | ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট পূর্ণ ফি ফেরত পাবেন; অথবা ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট ব্যাংক এবং অন্যান্য লাইসেন্সপ্রাপ্ত পেমেন্ট সার্ভিস প্রোভাইডার (PSP) এর সাথে আলোচনা চালিয়ে যেতে বলতে পারেন যাতে মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সমাধান নিশ্চিত করা যায়। |
| 10. | আমাদের কর্মীরা Golden Fish এর সময়সীমা অনুযায়ী ডেলিভারেবল সরবরাহের ব্যাপারে আত্মবিশ্বাসী ছিলেন, কিন্তু ব্যাংক অথবা আমাদের ক্লায়েন্টের কারণে অপ্রত্যাশিত বিলম্ব হয়েছে। | ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট কোনো ফি ফেরত পাবেন না, এবং |
<translated_markdown>
আন্তর্জাতিক উদ্যোক্তাদের জন্য সাধারণ ব্যাংকিং চ্যালেঞ্জ
প্রধান ব্যাংকসমূহ (টিয়ার ১) - প্রধান সীমাবদ্ধতা:
আন্তর্জাতিক ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করতে অনিচ্ছুক
- স্থানীয় উপস্থিতি সহ প্রতিষ্ঠিত ব্যবসায়ের প্রতি প্রাধান্য
- ব্যাংকের নিজস্ব দেশে পরিচালিত কোম্পানিগুলির উপর ফোকাস
- অবাসিক এসএমই এবং স্টার্টআপগুলির প্রতি কম আগ্রহী
কঠোর অবস্থান প্রয়োজনীয়তা
- ব্যাংকের পরিচালনা দেশে নিবন্ধিত কোম্পানিগুলির প্রতি শক্তিশালী প্রাধান্য
- বিদেশে নিবন্ধিত ব্যবসায়ের উপর উচ্চ পর্যালোচনা
সমাধান এবং বিবেচনা:
- বিকল্প ব্যাংকিং অপশন
- টিয়ার ২ ব্যাংকগুলি আরও নমনীয় সমাধান প্রদান করতে পারে
- বিশ্বব্যাপী পিএসপি (পেমেন্ট সার্ভিস প্রোভাইডার) সমাধান উপলব্ধ
- এই বিকল্পগুলি আন্তর্জাতিক উদ্যোক্তাদের জন্য ভালোভাবে উপযুক্ত হতে পারে
ক্লায়েন্ট প্রত্যাশা সম্পর্কে গুরুত্বপূর্ণ নোটিশ:
মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার সময় বিভিন্ন চ্যালেঞ্জ দেখা দিতে পারে। এই সীমাবদ্ধতাগুলি প্রাথমিকভাবে বুঝতে পারা প্রত্যাশিত ফলাফল নির্ধারণ এবং প্রতিটি ক্লায়েন্টের নির্দিষ্ট পরিস্থিতির জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত ব্যাংকিং সমাধান চিহ্নিত করার জন্য অত্যন্ত জরুরি।
| নং | চ্যালেঞ্জ | সমাধান |
|---|---|---|
| 1. | কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার আবেদনের পর্যালোচনা করার সময়, ব্যাংকের আইনি ও অনুপালন বিভাগ বারবার অতিরিক্ত তথ্যের অনুরোধ করে, যা প্রতিশ্রুতি বিলম্বের কারণ হয়; | ✓ আমাদের ক্লায়েন্ট এবং গোল্ডেন ফিশ স্টাফ দ্রুত অতিরিক্ত নথিগুলি সংগ্রহ করে ব্যাংকে পাস করে; |
| 2. | আমাদের ক্লায়েন্টের পছন্দের ব্যাংকের আইনি ও অনুপালন বিভাগ ব্যাংক সাইনাটরির সাথে একটি মিটিং (লিঙ্কে ক্লিক করুন) এর অনুরোধ করে, যা প্রতিশ্রুতি বিলম্বের কারণ হয়; | ✓ গোল্ডেন ফিশ স্টাফ ব্যাংক অফিসারের সাথে আলোচনা করে ভ্রমণ ছাড়ের জন্য, যাতে আমাদের স্টাফ আমাদের ক্লায়েন্টের পক্ষে পিওএ (পাওয়ার অফ অ্যাটর্নি) সহ ব্যাংকে যেতে পারে (ভ্রমণ খরচ প্রযোজ্য হতে পারে). ✓ বিকল্পভাবে, স্কাইপ ভিডিও কল বা আমাদের ক্লায়েন্টের কাছাকাছি একটি স্থানীয় ব্যাংক শাখায় যাওয়ার জন্য আলোচনা করুন। ✓ যদি উপরের কোনও বিকল্প সফল না হয়, আমাদের ক্লায়েন্টকে ভ্রমণ করতে হবে, অথবা আমরা একটি বিকল্প ব্যাংক খুঁজে বের করব এবং অতিরিক্ত খরচ ছাড়াই দুটি অতিরিক্ত আবেদন জমা দেব। |
| 3. | ২০টিরও বেশি ব্যাংক আমাদের ক্লায়েন্টের ব্যবসার জন্য একটি ঔপচারিক মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট আবেদন প্রত্যাখ্যান করে, যা প্রতিশ্রুতি বিলম্বের কারণ হয়; | ✓ গোল্ডেন ফিশ ১০টি আরও ব্যাংকের সাথে যোগাযোগ করবে যেগুলি আরও নমনীয় অবস্থানে অবস্থিত; ✓ যদি উপরের ব্যর্থ হয়, গোল্ডেন ফিশ আমাদের রিফান্ড নীতি প্রয়োগ করবে; |
| 4. | ব্যাংকের আইনি ও অনুপালন বিভাগ ক্লায়েন্ট ডিউ ডিলিজেন্সের প্রমাণিত, অনূদিত এবং অ্যাপোস্টিলড শারীরিক কপি দাবি করে, যা প্রতিশ্রুতি বিলম্বের কারণ হয়; | ✓ গোল্ডেন ফিশ একটি ছাড় আলোচনা করবে; ✓ যদি এই ছাড় প্রদান না করা হয় এবং গোল্ডেন ফিশের সাহায্যে, আমাদের ক্লায়েন্ট এই প্রশাসনিক কাজটি সম্পন্ন করবে। আমাদের ক্লায়েন্টকে অতিরিক্ত তৃতীয়-পক্ষের খরচের জন্য বাজেট করা উচিত; |
| 5. | ব্যাংক উচ্চ অনবোর্ডিং এবং রক্ষণাবেক্ষণ ফি আরোপ করে; | ✓ আমাদের ব্যাংকিং সম্পর্কের শক্তির কারণে, গোল্ডেন ফিশ দক্ষতার সাথে এবং দক্ষতার সাথে ব্যাংকের সাথে ফি ছাড়ের জন্য আলোচনা করবে। ✓ যদি উপরের ব্যর্থ হয়, আমাদের ফার্ম একটি বিকল্প ব্যাংকের জন্য খোঁজ করবে এবং অতিরিক্ত খরচ ছাড়াই দুটি অতিরিক্ত আবেদন জমা দেবে; |
| 6. | আমাদের ক্লায়েন্টের পছন্দের ব্যাংকের আইনি ও অনুপালন বিভাগ মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান করে, যা প্রতিশ্রুতি বিলম্বের কারণ হয়; | ✓ আমাদের ব্যাংকিং টিম সময়মতো একটি বিকল্প নমনীয় ব্যাংক খুঁজে বের করবে যার মান, সুবিধা এবং খ্যাতি সমান; ✓ আমাদের ফার্ম একটি বিকল্প ব্যাংকের জন্য খোঁজ করবে এবং অতিরিক্ত খরচ ছাড়াই দুটি অতিরিক্ত আবেদন জমা দেবে; |
| 7. | ব্যাংকের আইনি ও অনুপালন বিভ |
আন্তর্জাতিক ব্যাংকিং সম্পর্কে আপনার যা জানা উচিত
বিশ্বব্যাপী স্বল্প সুদের হারের কারণে, আন্তর্জাতিক ব্যাংকগুলি চলতি হিসাব থেকে নূন্যতম মুনাফা অর্জন করে, যা নতুন মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট আবেদনের জন্য তাদের আগ্রহ কমিয়ে দেয়, যার ফলে প্রত্যাখ্যানের হার বেড়ে যায়।
উপরোক্ত কারণে, নতুন কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্টের জন্য গ্রাহক চাহিদা আন্তর্জাতিক ব্যাংকিং সমাধানের সরবরাহের তুলনায় বেশি। ফলস্বরূপ, আন্তর্জাতিক ব্যাংকগুলি ঝুঁকি কমানোর জন্য সমস্ত মানদণ্ড পূরণ করে এমন কম-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের বেছে নেয়। এগুলির মধ্যে সাধারণত একই দেশে নিবন্ধিত কোম্পানি, স্থানীয় কর্মী, অফিস প্রাঙ্গণ এবং স্থানীয় গ্রাহক ও সরবরাহকারীদের চালান অন্তর্ভুক্ত থাকে। উদাহরণস্বরূপ, ব্যাংকগুলি একই দেশে নিবন্ধিত কোম্পানির কাছ থেকে মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার আবেদন স্বাগত জানায় যেখানে i) স্থানীয় কর্মী ও অফিস প্রাঙ্গণ এবং ii) স্থানীয় গ্রাহক ও সরবরাহকারীদের চালান রয়েছে;
দুর্ভাগ্যবশত, আন্তর্জাতিক ব্যাংকগুলি নিম্নলিখিত মানসম্পন্ন গ্রাহকদের উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহক হিসেবে শ্রেণীবদ্ধ করে এই পরিস্থিতিগুলির সাথে সম্পর্কিত অনুমিত কমপ্লায়েন্স এবং নিয়ন্ত্রক ঝুঁকির কারণে:
- একটি বিদেশী কোম্পানি অন্য দেশে একটি মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলছে। উদাহরণস্বরূপ, একটি সিঙ্গাপুরীয় LLC জার্মানিতে একটি মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলতে চায়;
- একটি কর-নিরপেক্ষ সংস্থা একটি আন্তর্জাতিক ব্যাংকে মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলছে। উদাহরণস্বরূপ, একটি BVI IBC HSBC লন্ডনের সাথে একটি মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট চায়;
- উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ এখতিয়ারের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক রয়েছে এমন একটি বিদেশী কোম্পানি, অর্থাৎ গ্রাহক/সরবরাহকারী যারা মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন প্রতিরোধে অপর্যাপ্ত ব্যবস্থা রয়েছে এমন দেশ বা এখতিয়ার থেকে বা সেখানে অবস্থিত, নিষিদ্ধ এখতিয়ার, এবং উল্লেখযোগ্য দুর্নীতি এবং/অথবা অপরাধমূলক কার্যকলাপ হিসেবে চিহ্নিত এখতিয়ার;
আন্তর্জাতিক ব্যাংকগুলির সাথে কাজ করার সময়, ব্যাংকের ফ্রন্ট অফিস রিলেশনশিপ ম্যানেজার Golden Fish এবং আমাদের বহুজাতিক গ্রাহকদের সাহায্য করতে ইচ্ছুক।
এই ব্যাংক কর্মকর্তার ভূমিকা হল তথ্য সংগ্রহ করা এবং ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ আইনি ও কমপ্লায়েন্স বিভাগে একটি সঠিক ও সম্পূর্ণ মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার আবেদন জমা দেওয়া নিশ্চিত করা।
দুর্ভাগ্যবশত, ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ আইনি ও কমপ্লায়েন্স বিভাগের কাছে নতুন মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট আবেদনের চূড়ান্ত অনুমোদনের ক্ষমতা রয়েছে। এই বিভাগটি অত্যন্ত ঝুঁকি-বিমুখ এবং প্রায়শই বাণিজ্যিক বাস্তবতার সাথে সংযোগ নেই। তদুপরি, ব্যাংকিং প্রবিধান অভ্যন্তরীণ আইনি ও কমপ্লায়েন্স বিভাগকে গ্রাহক বা Golden Fish এর সাথে কথা বলার অনুমতি দেয় না। সমস্ত যোগাযোগ অবশ্যই ফ্রন্ট অফিস ব্যাংক কর্মকর্তার মাধ্যমে হতে হবে। ফলস্বরূপ, আমাদের গ্রাহকরা এবং আমাদের দল প্রায়শই ব্যাংকের সিদ্ধান্ত গ্রহণকারীদের সাথে সরাসরি যোগাযোগ করার সুযোগ পায় না তাদের ব্যবসা এবং ব্যাংক যে ঝুঁকিগুলি অনুভব করে তা পর্যাপ্তভাবে ব্যাখ্যা করার জন্য।
সফল মাল্টি-কারেন্সি কর্পোরেট ব্যাংক অনুমোদনের পর এবং গ্রাহকের সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপিত হওয়ার পর, ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ আইনি ও কমপ্লায়েন্স বিভাগ গ্রাহকের কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট পর্যবেক্ষণ করা অব্যাহত রাখে। তাই, Golden Fish আমাদের গ্রাহকদের অভ্যন্তরীণ সিস্টেম এবং প্রক্রিয়া স্থাপন করার পরামর্শ দেয়, যেমন নিয়মিত অভ্যন্তরীণ অডিট, লেনদেন পর্যবেক্ষণ টুল, এবং কর্মীদের জন্য কমপ্লায়েন্স প্রশিক্ষণ, যাতে তাদের কর্পোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্টের প্রতিটি ব্যাংকিং লেনদেনের ক্রমাগত কমপ্লায়েন্স নিশ্চিত করা যায় এবং ব্যাংকের সাথে স্থিতিশীল ও স্বাস্থ্যকর কর্পোরেট সম্পর্ক বজায় রাখা যায়;