2025年の法人銀行口座開設保証サービス
Golden Fishは、多国籍企業のお客様の多通貨法人銀行口座の承認取得をサポートしてきました。当社はUAEでのこのような口座開設における専門家です。
国際的な多通貨法人銀行口座の開設は困難を伴う場合があります。そのため、多国籍企業のお客様はGolden Fishに確実な解決策を求めてご依頼いただいています。
当社の保証
2ヶ月保証: すべての要件を満たしている場合、正確かつ完全な申請書の提出から2ヶ月以内に、少なくとも1つの銀行から多通貨対応の法人口座番号を取得できることを保証いたします。
3ヶ月保証: 正確かつ完全な申請書の提出から3ヶ月以内に、少なくとも2つの銀行から多通貨対応の法人口座番号を取得できることを保証いたします。
渡航不要: 当社の多国籍クライアントの大半について、銀行の署名権限者は銀行担当者との対面での面会は不要です。
当社の戦略
当社の戦略
Golden Fishは、多通貨対応の法人口座の承認を確実かつ迅速に得るため、以下の実践的な戦略を採用しています：
質の高いビジネスプラン作成: クライアントと共に、以下を含む現在および将来の事業活動を明確に説明する質の高いビジネスプランを作成します：
- 製品とサービス
- 国際的な顧客とサプライヤー
- 株主、取締役、実質的支配者の詳細
包括的なデューデリジェンス: クライアントの協力のもと、必要なすべてのKYC（Know Your Customer）デューデリジェンス文書を収集します。銀行の法務・コンプライアンス部門に十分な透明性のある裏付け文書を提供することで、銀行担当者が新規顧客のリスクプロファイルを評価しやすくなります。
カスタマイズされた戦略文書: クライアントに多通貨対応の法人口座開設戦略文書をメールで送付します。
銀行ネットワークの活用: 銀行担当者にビジネスプランと関連するすべてのKYCデューデリジェンス文書を提供します。複数の銀行から、クライアントに正式な法人口座開設申請の提出を招待するウェルカムメールを確保します。
定期的なコミュニケーション更新: 毎週、当社のスタッフは国際銀行とのメールコミュニケーションに多国籍クライアントを含めます。これにより、クライアントは進捗状況、課題、解決策、銀行からのフィードバックをリアルタイムで確認できます。
渡航免除の交渉: 当社のスタッフは、銀行署名者の渡航免除について国際銀行と積極的かつ巧みに交渉します。
最初の口座承認: すべての要件が満たされた場合、2ヶ月以内に少なくとも1つの多通貨対応法人口座の承認を見込んでいます。
追加口座: 多国籍クライアントは、必要な追加の多通貨対応法人口座の数を当社に伝え、残りの手数料を支払います。
2番目または3番目の口座承認: すべてが順調に進めば、3ヶ月以内に2番目または3番目の銀行口座の承認を見込んでいます。
完全な銀行パッケージ: クライアントが必要とするすべての法人口座を確保した後、Golden Fishはeバンキングアクセスのための完全な銀行パッケージをクライアントに宅配便で送付します。
Golden Fish fees
Golden Fish 手数料
規制対象外の低～中程度のリスクプロファイルを持つ企業の場合、最初のマルチカレンシー法人口座開設手数料はUS$6,950からUS$9,950の範囲です。同じ低リスク企業の追加口座開設の承認には、それぞれUS$2,950がかかります。
透明性を確保するため、マルチカレンシー法人口座開設手数料を以下の表に示します。分割払いも可能です（分割払いの詳細はこちら）。
| 業務 | 手数料 / US$ | 備考 |
|---|---|---|
| 会社登録と同時の法人口座開設手数料 | 4,950 | Golden Fishでの低リスク事業設立の標準手数料 |
| 会社登録と口座署名者の渡航を伴う法人口座開設手数料 | 4,000 | 口座署名者が銀行との面談のために海外渡航が必要な場合に適用される手数料 |
| 規制対象外の低～中程度リスクプロファイル企業の法人口座開設手数料 | 6,950 から 9,950 | 管轄区域に関係なく、既存の標準リスククライアント企業向け |
| ハイリスク事業の法人口座開設手数料 | リスクプロファイルによる | 例：PSP、フィンテック、証券会社、FSP、ゲーミング事業など |
| エスクロー口座開設手数料 | 4,950 | グローバルな複数の管轄区域での資金受け取りと決済用 |
| 暗号通貨法人口座開設手数料 | 9,950 | 暗号通貨法人口座開設の要件とプロセスの詳細については、このウェブページをご参照ください（リンクをクリック） |
| 個人口座開設手数料 | 8,950 | クライアントの個人銀行取引向け |
| コルレス銀行口座開設手数料 | 14,950 | 詳細については、このウェブページをご参照ください（リンクをクリック） |
| 低～中程度リスクプロファイル企業の加盟店口座開設手数料 | 8,950 | 管轄区域に関係なく、既存のクライアント企業向け |
| ハイリスク事業専用の法人加盟店口座開設手数料 | リスクプロファイルによる | 管轄区域に関係なく、既存のクライアント企業向け |
法人口座手数料の返金ポリシー
法人口座手数料返金ポリシー
多国籍のお客様のご期待に応え、業務における混乱や意見の相違を最小限に抑えるため、以下の表で潜在的な問題と解決策を概説いたします。
Golden Fishが、正確かつ完全な法人口座申請書の提出から2ヶ月以内に、少なくとも1つの多通貨法人口座番号をお客様に提供できなかった場合、以下の返金ポリシーが適用されます：
| No | 不測の事態 | 結果 |
|---|---|---|
| 1. | スタッフの oversight により、Golden Fishがお客様に法人口座番号を提供できなかった場合。 | ✓ お客様は既にお支払いいただいた法人口座開設手数料の全額返金を受けられます、または ✓ お客様はGolden Fishに多通貨法人口座ソリューションを確保するための金融機関との交渉の継続を依頼できます。 |
| 2. | お客様が銀行に十分、正確、かつ完全な情報を提供できなかった場合。 | ✓ お客様は手数料の返金を受ける権利はありません、また ✓ 合意された場合、Golden Fishは多通貨法人口座ソリューションの検索を継続します。 |
| 3. | 銀行のコンプライアンス部門がお客様の法人口座申請を却下した場合。 | ✓ お客様は手数料の返金を受ける権利はありません、また ✓ Golden Fishは3ヶ月間、追加料金なしで多通貨法人口座ソリューションの検索を継続します。 |
| 4. | 銀行のコンプライアンス部門が、銀行署名者に海外での1時間の銀行担当者との面接を要求した場合。 | ✓ お客様は、当社の銀行署名者渡航ポリシーに従い、最大US$950までの手数料返金を受ける権利があります。 |
| 5. | 契約書締結から2ヶ月以内に、銀行からお客様の事業に対するウェルカムメールが提供されない場合。 | ✓ Golden Fishは US$950を保持し、お客様が支払った残りの法人口座開設手数料を返金します。 |
| 6. | 契約書において、お客様が自発的に事業に関する否定的な情報（例：過去の破産や取締役・株主の有罪判決など）を開示した場合。 | ✓ Golden Fishは業務を継続し、銀行戦略を調整します、または ✓ 契約書締結から3ヶ月以内に、Golden Fishがお客様のウェルカムメールを確保できなかった場合、US$1,950を保持し、その他すべての法人口座開設手数料を返金します。 |
| 7. | 業務中に、Golden Fishまたは銀行がお客様の事業に関する未開示の否定的な情報を発見した場合。 | ✓ Golden Fishはお客様への手数料返金なしで業務を終了する場合があります、または ✓ Golden Fishは継続して銀行戦略を調整します、または ✓ 当社は業務を継続しますが追加料金を請求します。 |
| 8. | 過去6ヶ月間、当社スタッフは複数の国際金融機関にアプローチしましたが、お客様の事業に興味を示す銀行からのウェルカムメールを確保できませんでした。お客様は、手数料が高すぎる、または十分に高くないなどの理由で、これらの可能な解決策を拒否します。 | ✓ お客様は手数料の返金を受ける権利はありません、また ✓ お客様は国際金融機関との交渉の継続を依頼することができます。追加料金が適用されます。 |
| 9. | 当社スタッフが法人口座確保について過度に楽観的なタイムライン（渡航なしで2ヶ月未満、渡航ありで1ヶ月未満）を約束した場合。 | ✓ お客様は手数料の全額返金を受けられます、または ✓ お客様は多通貨法人口座ソリューションを確保するため、銀行および他のライセンスを持つ決済サービスプロバイダー（PSP）との交渉の継続を依頼できます。 |
| 10. | 当社スタッフが合理的なタイムライン内での成果物提供能力に自信を示しましたが、銀行またはお客様による予期せぬ遅延が発生した場合。 | ✓ お客様は手数料の返金を受ける権利はありません、また ✓ お客様は多通貨法人口座ソリューションを確保するため、銀行および他のライセンスを持つ決済サービスプロバイダー（PSP）との交渉の継続を依頼できます。 |
| 11. | お客様が銀行が要求するKYC書類の提供に不安を感じる、または提供できない場合。 | ✓ お客様は手数料の返金を受ける権利はありません。 |
| 12. | 当社スタッフが、銀行が法人口座申請に関して以下の各関係者の詳細なKYC書類を要求することをお客様に通知しなかった場合：署名者、株主、取締役、事業の最終受益者（UBO）。 | ✓ お客様は手数料の全額返金を受けられます、または ✓ お客様は多通貨法人口座ソリューションを確保するため、銀行および他のライセンスを持つ決済サービスプロバイダー（PSP）との交渉の継続を依頼できます。 |
国際起業家が直面する一般的な銀行取引の課題
国際起業家向けの一般的な銀行取引の課題
大手銀行（Tier 1）の主な制限事項：
国際的なクライアントとの取引に消極的
- 現地に実質的な拠点を持つ既存企業を優先
- 銀行の本国で事業を展開する企業に重点
- 非居住者のSMEやスタートアップに対して消極的
厳格な所在地要件
- 銀行の営業国で設立された企業を強く優先
- 外国登録企業に対する厳格な審査
解決策と考慮事項：
- 代替的な銀行オプション
- Tier 2銀行がより柔軟なソリューションを提供
- PSP（決済サービスプロバイダー）のソリューションが世界中で利用可能
- これらの代替手段は国際的な起業家により適している
クライアントの期待に関する重要な注意事項：
多通貨対応の法人口座開設を目指す際には、様々な課題が発生する可能性があります。適切な期待値を設定し、各クライアントの具体的な状況に最も適した銀行ソリューションを特定するために、これらの制限を事前に理解することが重要です。
| No | 課題 | 解決策 |
|---|---|---|
| 1. | 法人口座開設申請の審査中に、銀行の法務・コンプライアンス部門が追加情報を繰り返し要求し、手続きが遅延する場合； | ✓ クライアントとGolden Fishのスタッフが迅速に追加書類を収集し、銀行に提出します； |
| 2. | クライアントが希望する銀行の法務・コンプライアンス部門が銀行署名者との面談を要求し、手続きが遅延する場合； | ✓ Golden Fishのスタッフが委任状を持って銀行を訪問できるよう、渡航免除について銀行担当者と交渉します（渡航費用の償還が適用される場合があります）。 ✓ 代替案として、Skypeビデオ通話またはクライアントの近くの支店訪問について交渉します。 ✓ いずれのオプションも成功しない場合、クライアントが渡航するか、追加費用なしで最大2件の代替銀行に申請します。 |
| 3. | 20以上の銀行がクライアントの事業に対する正式な多通貨法人口座申請を拒否し、手続きが遅延する場合； | ✓ Golden Fishはより柔軟な地域でさらに10行の銀行に連絡します； ✓ 上記が失敗した場合、Golden Fishは返金ポリシーを適用します； |
| 4. | 銀行の法務・コンプライアンス部門がクライアントのデューデリジェンスの認証済み、翻訳済み、アポスティーユ付きの物理的コピーを要求し、手続きが遅延する場合； | ✓ Golden Fishは免除について交渉します； ✓ 免除が認められない場合、Golden Fishの支援のもと、クライアントがこの管理業務を完了します。クライアントは追加の第三者費用を予算に組み込む必要があります； |
| 5. | 銀行が高額な開設手数料と維持費を課す場合； | ✓ 当社の強力な銀行との関係により、Golden Fishは手数料免除について積極的かつ巧みに交渉します。 ✓ 上記が失敗した場合、当社は追加費用なしで最大2件の代替銀行に申請します； |
| 6. | クライアントが希望する銀行の法務・コンプライアンス部門が多通貨法人口座開設申請を拒否し、手続きが遅延する場合； | ✓ 当社の銀行チームは、同様の品質、施設、評判を持つ代替の柔軟な銀行を適時に探します； ✓ 当社は追加費用なしで最大2件の代替銀行に申請します； |
| 7. | 銀行の法務・コンプライアンス部門が「現地事業拠点」要件を満たすために現地子会社の登録を要求し、手続きが遅延する場合； | ✓ Golden Fishはこの高額な要件の免除について銀行担当者と積極的かつ巧みに交渉します；または ✓ クライアントは追加の国際法人口座開設ソリューションを検討します； |
| 8. | 銀行の法務・コンプライアンス部門がクライアントの事業に関する未開示の否定的情報（未解決の法的紛争や財務問題など）を発見し、重大な手続き遅延が発生する場合； | ✓ Golden Fishはクライアントへの手数料返金なしで契約を終了する場合があります；または ✓ Golden Fishは契約を継続し、銀行戦略を調整します；または ✓ 当社は追加手数料で契約を継続します； |
| 9. | 銀行が以下の証拠を要求する場合：i）法人口座が開設される国での事業証明（現地企業との売買契約書や請求書を含む）、ii）会社設立管轄区域での事業証明（賃貸契約書や雇用契約書を含む）； | ✓ クライアントとGolden Fishのスタッフが迅速に追加書類を収集し、銀行に提出します； ✓ クライアントは代替の国際法人口座開設ソリューションを検討します； |
国際銀行取引について知っておくべきこと
国際銀行取引について知っておくべきこと
世界的な低金利により、国際銀行は当座預金からの利益が最小限となり、新規の多通貨法人口座開設申請への意欲が低下し、その結果、却下率が上昇しています。
上記の理由により、新規法人口座に対する顧客の需要は、国際銀行ソリューションの供給を上回っています。そのため、国際銀行はリスクを最小限に抑えるために、すべての基準を満たす低リスクの顧客を選択します。これには通常、同じ国に登録された企業で、現地スタッフ、オフィス施設、および現地の顧客とサプライヤーの請求書を持つ企業が含まれます。例えば、銀行は以下を持つ同国登録企業からの多通貨法人口座開設申請を歓迎します：i) 現地スタッフとオフィス施設、ii) 現地の顧客とサプライヤーの請求書。
残念ながら、国際銀行は以下のような質の高い顧客を、これらのシナリオに関連するコンプライアンスおよび規制上のリスクが認識されるため、ハイリスク顧客として分類します：
- 外国企業が異なる国で多通貨法人口座を開設する場合。例えば、シンガポールのLLCがドイツで多通貨法人口座を開設しようとする場合；
- タックスニュートラルな事業体が国際銀行で多通貨法人口座を開設する場合。例えば、BVI IBCがHSBCロンドンで多通貨法人口座を開設しようとする場合；
- ハイリスク管轄区域とのビジネス関係を持つ外国企業、つまり、マネーロンダリングやテロ資金供与の防止措置が不十分な国や管轄区域、制裁対象管轄区域、重大な汚職や犯罪活動が確認されている管轄区域からの、またはそこに所在する顧客/サプライヤー；
国際銀行との取引において、銀行のフロントオフィスのリレーションシップマネージャーは、Golden Fishと多国籍クライアントを支援する意思があります。
この銀行担当者の役割は、情報を収集し、銀行の社内法務・コンプライアンス部門に正確で完全な多通貨法人口座開設申請書を提出することです。
残念ながら、銀行の社内法務・コンプライアンス部門が新規多通貨法人口座申請に対する最終的な承認権限を持っています。この部門は非常にリスク回避的で、しばしば商業的現実との接点に欠けています。さらに、銀行規制により、社内法務・コンプライアンス部門は顧客やGolden Fishと直接対話することができません。すべての連絡はフロントオフィスの銀行担当者を通じて行われなければなりません。その結果、当社のクライアントと当社チームは、銀行の意思決定者と直接対話して、事業内容や銀行が認識するリスクを適切に説明する機会を得られないことが多々あります。
多通貨法人口座が承認され、顧客との取引関係が確立された後も、銀行の社内法務・コンプライアンス部門は顧客の法人口座を監視し続けます。そのため、Golden Fishは、クライアントに対して、定期的な内部監査、取引監視ツール、スタッフのコンプライアンス研修など、内部システムとプロセスを整備し、法人口座の各銀行取引の継続的なコンプライアンスを確保して、銀行との安定的で健全な企業関係を維持することを推奨しています。