2025-ലെ ഗ്യാരണ്ടഡ് കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അംഗീകാരങ്ങൾ
Golden Fish ബഹുരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകൾക്ക് മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾക്കുള്ള അംഗീകാരങ്ങൾ നേടിയെടുക്കുന്നതിൽ സഹായിച്ചിട്ടുണ്ട്. യുഎഇയിൽ ഇത്തരം അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കുന്നതിൽ ഞങ്ങൾ വിദഗ്ധരാണ്.
അന്താരാഷ്ട്ര മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കുന്നത് വെല്ലുവിളി നിറഞ്ഞതാകാം. ഈ കാരണത്താൽ, ഗ്യാരണ്ടഡ് പരിഹാരങ്ങൾ നൽകുന്നതിന് ബഹുരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകൾ Golden Fish-നെ സമീപിക്കുന്നു.
ഞങ്ങളുടെ ഗ്യാരന്റി
രണ്ട് മാസത്തെ ഗ്യാരന്റി: എല്ലാ ആവശ്യകതകളും പാലിക്കപ്പെടുന്നുവെങ്കിൽ, കൃത്യവും പൂർണ്ണവുമായ അപേക്ഷ സമർപ്പിച്ച് രണ്ട് മാസത്തിനുള്ളിൽ കുറഞ്ഞത് ഒരു ബാങ്കിൽ നിന്നെങ്കിലും മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് നമ്പറുകൾ ലഭിക്കുമെന്ന് ഞങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താക്കൾ പ്രതീക്ഷിക്കാം.
മൂന്ന് മാസത്തെ ഗ്യാരന്റി: കൃത്യവും പൂർണ്ണവുമായ അപേക്ഷ സമർപ്പിച്ച് മൂന്ന് മാസത്തിനുള്ളിൽ കുറഞ്ഞത് രണ്ട് ബാങ്കുകളിൽ നിന്ന് മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് നമ്പറുകൾ ലഭിക്കുമെന്ന് ഞങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താക്കൾ പ്രതീക്ഷിക്കാം.
യാത്രാ ആവശ്യകത ഇല്ല: ഞങ്ങളുടെ മിക്ക ബഹുരാഷ്ട്ര ഉപഭോക്താക്കൾക്കും, ബാങ്ക് ഓഫീസറെ കാണുന്നതിന് ബാങ്ക് സിഗ്നേറ്ററി യാത്ര ചെയ്യേണ്ടതില്ല.
ഞങ്ങളുടെ തന്ത്രം
ഞങ്ങളുടെ തന്ത്രം
ഒരു മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിന്റെ വിജയകരവും സമയബന്ധിതവുമായ അംഗീകാരത്തിന്റെ സാധ്യത പരമാവധി ആക്കുന്നതിന്, Golden Fish താഴെപ്പറയുന്ന പ്രായോഗിക തന്ത്രങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു:
ഗുണനിലവാരമുള്ള ബിസിനസ് പ്ലാൻ തയ്യാറാക്കൽ: ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകളുമായി ചേർന്ന്, നിലവിലുള്ളതും ഭാവിയിലുള്ളതുമായ ബിസിനസ് പ്രവർത്തനങ്ങൾ വ്യക്തമായി വിശദീകരിക്കുന്ന ഒരു ഗുണനിലവാരമുള്ള ബിസിനസ് പ്ലാൻ തയ്യാറാക്കുന്നു:
- ഉൽപ്പന്നങ്ങളും സേവനങ്ങളും
- അന്താരാഷ്ട്ര ഉപഭോക്താക്കളും വിതരണക്കാരും
- ഓഹരി ഉടമകൾ, ഡയറക്ടർമാർ, ഗുണഭോക്താക്കൾ എന്നിവരുടെ വിശദാംശങ്ങൾ
സമഗ്രമായ ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ്: ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകളുടെ സഹകരണത്തോടെ, ആവശ്യമായ എല്ലാ Know Your Customer (KYC) ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ് രേഖകളും ശേഖരിക്കുന്നു. ബാങ്കിന്റെ ആന്തരിക ലീഗൽ ആൻഡ് കംപ്ലയൻസ് വിഭാഗത്തിന് ധാരാളം സുതാര്യമായ സഹായക രേഖകൾ നൽകുന്നത് സാധ്യമായ പുതിയ ഉപഭോക്താവിന്റെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ വിലയിരുത്താൻ ബാങ്ക് ഉദ്യോഗസ്ഥരെ സഹായിക്കുന്നു.
അനുയോജ്യമാക്കിയ തന്ത്ര രേഖ: ഞങ്ങൾ ക്ലയന്റുകൾക്ക് അനുയോജ്യമാക്കിയ മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിനുള്ള തന്ത്ര രേഖ ഇമെയിൽ ചെയ്യുന്നു.
ഞങ്ങളുടെ ബാങ്കിംഗ് നെറ്റ്‌വർക്ക് പ്രയോജനപ്പെടുത്തൽ: ഞങ്ങൾ ഞങ്ങളുടെ ബാങ്ക് ഉദ്യോഗസ്ഥർക്ക് ബിസിനസ് പ്ലാനും എല്ലാ പ്രസക്തമായ KYC ഡ്യൂ ഡിലിജൻസ് രേഖകളും നൽകുന്നു. ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകളെ ഔപചാരിക കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിനുള്ള അപേക്ഷ സമർപ്പിക്കാൻ ക്ഷണിക്കുന്ന സ്വാഗത ഇമെയിൽ ഒന്നിലധികം ബാങ്കുകളിൽ നിന്ന് രേഖാമൂലം സ്ഥിരീകരണം നേടുന്നു.
ക്രമമായ ആശയവിനിമയ അപ്‌ഡേറ്റുകൾ: ഓരോ ആഴ്ചയും, ഞങ്ങളുടെ ജീവനക്കാർ അന്താരാഷ്ട്ര ബാങ്കുകളുമായുള്ള ഇമെയിൽ ആശയവിനിമയങ്ങളിൽ ഞങ്ങളുടെ ബഹുരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകളെ ഉൾപ്പെടുത്തുന്നു. ഇത് ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകൾക്ക് എൻഗേജ്മെന്റ് പ്രശ്നങ്ങൾ, പരിഹാരങ്ങൾ, ബാങ്ക് ഫീഡ്ബാക്ക് എന്നിവ ഉൾപ്പെടെയുള്ള പുരോഗതി യഥാസമയം കാണാൻ അനുവദിക്കുന്നു.
യാത്രാ ഒഴിവാക്കൽ ചർച്ച: ഞങ്ങളുടെ ജീവനക്കാർ അന്താരാഷ്ട്ര ബാങ്കുകളുമായി ബാങ്ക് ഒപ്പുകാരന് യാത്രാ ഒഴിവാക്കൽ ആക്രമണാത്മകമായും കഴിവുറ്റതുമായി ചർച്ച ചെയ്യുന്നു.
ആദ്യ അക്കൗണ്ട് അംഗീകാരം: എല്ലാ ആവശ്യകതകളും പൂർത്തീകരിച്ചാൽ, രണ്ട് മാസത്തിനുള്ളിൽ കുറഞ്ഞത് ഒരു മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അംഗീകരിക്കപ്പെടുമെന്ന് ഞങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു.
അധിക അക്കൗണ്ടുകൾ: ഞങ്ങളുടെ ബഹുരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകൾ അവർക്ക് എത്ര അധിക മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ ആവശ്യമുണ്ടെന്ന് ഞങ്ങളെ അറിയിക്കുകയും തുടർന്ന് ബാക്കിയുള്ള എൻഗേജ്മെന്റ് ഫീസുകൾ സെറ്റിൽ ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു.
രണ്ടാമത്തെ അല്ലെങ്കിൽ മൂന്നാമത്തെ അക്കൗണ്ട് അംഗീകാരം: എല്ലാം നന്നായി പോകുന്നുവെങ്കിൽ, മൂന്ന് മാസത്തിനുള്ളിൽ രണ്ടാമത്തെ അല്ലെങ്കിൽ മൂന്നാമത്തെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിന് അംഗീകാരം ലഭിക്കുമെന്ന് ഞങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു.
പൂർണ്ണമായ ബാങ്കിംഗ് പാക്കേജ്: ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകൾക്ക് ആവശ്യമായ എല്ലാ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളും സുരക്ഷിതമാക്കിയ ശേഷം, Golden Fish അവരുടെ ഇ-ബാങ്കിംഗ് ആക്‌സസ്സിനായി ഒരു പൂർണ്ണമായ ബാങ്കിംഗ് പാക്കേജ് കൊറിയർ ചെയ്യും.
Golden Fish fees
Golden Fish ഫീസുകൾ
നിയന്ത്രണമില്ലാത്തതും കുറഞ്ഞ മുതൽ ശരാശരി റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ ഉള്ളതുമായ കമ്പനികൾക്ക്, ആദ്യത്തെ മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അംഗീകാരത്തിനുള്ള ഞങ്ങളുടെ ഫീസ് US$6,950 മുതൽ US$9,950 വരെയാണ്. അതേ കുറഞ്ഞ റിസ്ക് സ്ഥാപനത്തിന് അതിനുശേഷമുള്ള ഓരോ അധിക കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അംഗീകാരത്തിനും US$2,950 ചെലവാകും.
സുതാര്യത ഉറപ്പാക്കുന്നതിനായി, മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിനുള്ള ഫീസുകൾ താഴെയുള്ള പട്ടികയിൽ വിശദീകരിച്ചിരിക്കുന്നു, ഇത് തവണകളായി അടയ്ക്കാവുന്നതാണ് (തവണ വിശദാംശങ്ങൾക്ക് ഇവിടെ ക്ലിക്ക് ചെയ്യുക).
| ജോലി | ഞങ്ങളുടെ ഫീസ് / US$ | അഭിപ്രായങ്ങൾ |
|---|---|---|
| കമ്പനി രജിസ്ട്രേഷനോടൊപ്പം കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | 4,950 | Golden Fish-മായി കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ബിസിനസ് സ്ഥാപിക്കുന്നതിനുള്ള സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഫീസ് |
| കമ്പനി രജിസ്ട്രേഷനും ബാങ്ക് സിഗ്നേറ്ററി യാത്രയും ഉൾപ്പെടെയുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | 4,000 | ബാങ്ക് സിഗ്നേറ്ററി ബാങ്കുമായി കൂടിക്കാഴ്ച നടത്തുന്നതിന് വിദേശത്തേക്ക് യാത്ര ചെയ്യേണ്ടിവരുമ്പോൾ ബാധകമായ ഫീസ് |
| കുറഞ്ഞ മുതൽ ശരാശരി റിസ്ക് പ്രൊഫൈലുകളുള്ള നിയന്ത്രണമില്ലാത്ത കമ്പനികൾക്കുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | 6,950 മുതൽ 9,950 വരെ | ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റിന്റെ നിലവിലുള്ള സ്റ്റാൻഡേർഡ് റിസ്ക് കമ്പനിക്ക്, അധികാരപരിധി പരിഗണിക്കാതെ |
| ഉയർന്ന റിസ്ക് ബിസിനസിനുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ അനുസരിച്ച് | ഉദാഹരണം: PSP, ഫിൻടെക്, ബ്രോക്കറേജുകൾ, FSP, ഗെയിമിംഗ് ബിസിനസുകൾ |
| എസ്ക്രോ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | 4,950 | ആഗോളതലത്തിൽ വിവിധ അധികാരപരിധികളിൽ ഫണ്ടുകൾ സ്വീകരിക്കുന്നതിനും സെറ്റിൽ ചെയ്യുന്നതിനും |
| ക്രിപ്റ്റോ-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | 9,950 | ക്രിപ്റ്റോ-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിനുള്ള ആവശ്യകതകളെയും പ്രക്രിയയെയും കുറിച്ച് കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾക്ക് ഈ വെബ് പേജ് കാണുക (ലിങ്ക് ക്ലിക്ക് ചെയ്യുക) |
| വ്യക്തിഗത ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | 8,950 | ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റിന്റെ വ്യക്തിഗത ബാങ്കിംഗിന് |
| കറസ്പോണ്ടന്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | 14,950 | കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾക്ക് ഈ വെബ് പേജ് കാണുക (ലിങ്ക് ക്ലിക്ക് ചെയ്യുക) |
| കുറഞ്ഞ മുതൽ ശരാശരി റിസ്ക് പ്രൊഫൈലുകളുള്ള കമ്പനികൾക്കുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് മർച്ചന്റ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസ് | 8,950 | ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റിന്റെ നിലവിലുള്ള കമ്പനിക്ക്, അധികാരപരിധി പരിഗണിക്കാതെ |
| ഉയർന്ന റിസ്ക് ബിസിനസിനുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് മർച്ചന്റ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ മാത്രം | റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ അനുസരിച്ച് | ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റിന്റെ നിലവിലുള്ള കമ്പനിക്ക്, അധികാരപരിധി പരിഗണിക്കാതെ |
കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ഫീസ് റീഫണ്ട് നയം
<translated_markdown>
കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ഫീ റീഫണ്ട് നയം
ബഹുരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകളുടെ പ്രതീക്ഷകളെ സംതൃപ്തിപ്പെടുത്താനും എന്‍ഗേജ്‌മെന്റിനിടയിൽ ആശയക്കുഴപ്പങ്ങളും വിവാദങ്ങളും കുറയ്ക്കാനും വേണ്ടി, താഴെയുള്ള പട്ടിക സാധ്യമായ പ്രശ്നങ്ങളും പരിഹാരങ്ങളും വിവരിക്കുന്നു.
കൃത്യവും പൂർണ്ണവുമായ ഒരു കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അപേക്ഷ സമർപ്പിച്ച് രണ്ട് മാസത്തിനകം കുറഞ്ഞത് ഒരു ബഹു-നാണയ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് നമ്പർ നൽകാനാകാത്ത ദുരന്തമായ സംഭവത്തിൽ, താഴെപ്പറയുന്ന റീഫണ്ട് നയങ്ങൾ ബാധകമാണ്:
| നമ്പർ | ദുരന്തമായ സംഭവം | ഫലം |
|---|---|---|
| 1. | സ്റ്റാഫ് അശ്രദ്ധമൂലം ക്ലയന്റിന് കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് നമ്പറുകൾ നൽകാനാകാത്ത സംഭവത്തിൽ. | ✓ ക്ലയന്റ് നൽകിയ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസിന്റെ പൂർണ്ണ റീഫണ്ട് ലഭിക്കും, അല്ലെങ്കിൽ ✓ ക്ലയന്റ് ഗോൾഡൻ ഫിഷിനോട് ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുമായി ബഹു-നാണയ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് പരിഹാരം തേടാൻ തുടരാൻ പറയാം. |
| 2. | ക്ലയന്റ് ബാങ്കിന് മതിയായ, കൃത്യവും പൂർണ്ണവുമായ വിവരങ്ങൾ നൽകാത്ത സംഭവത്തിൽ. | ✓ ക്ലയന്റിന് എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് ഫീസിന്റെ റീഫണ്ട് ലഭിക്കില്ല; പിന്നെ ✓ സമ്മതിച്ചാൽ, ഗോൾഡൻ ഫിഷ് ബഹു-നാണയ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് പരിഹാരം തേടാൻ തുടരും. |
| 3. | ബാങ്കിന്റെ കംപ്ലയൻസ് വിഭാഗം ക്ലയന്റിന്റെ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അപേക്ഷ നിരസിക്കുന്നു. | ✓ ക്ലയന്റിന് എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് ഫീസിന്റെ റീഫണ്ട് ലഭിക്കില്ല; പിന്നെ ✓ 3 മാസത്തെ കാലയളവിൽ, ഗോൾഡൻ ഫിഷ് അധിക ഫീസ് ചുമത്താതെ ബഹു-നാണയ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് പരിഹാരം തേടാൻ തുടരും. |
| 4. | ബാങ്കിന്റെ കംപ്ലയൻസ് വിഭാഗം ബാങ്ക് സൈനറ്ററിയെ ഒരു മണിക്കൂർ ഇന്റർവ്യൂവിനായി വിദേശത്തേക്ക് യാത്ര ചെയ്യാൻ ആവശ്യപ്പെടുന്നു. | ✓ ക്ലയന്റിന് നമ്മുടെ ബാങ്ക് സൈനറ്ററി യാത്രാ നയത്തിനനുസരിച്ച് US$950 വരെയുള്ള എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് ഫീസിന്റെ റീഫണ്ട് അർഹതപ്പെടുന്നു. |
| 5. | നമ്മുടെ എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് ലെറ്റർ ഒപ്പിട്ട് രണ്ട് മാസത്തിനകം ഒരു ബാങ്കും ക്ലയന്റിന്റെ ബിസിനസ്സിനായി സ്വാഗത ഇമെയിൽ നൽകുന്നില്ല. | ✓ ഗോൾഡൻ ഫിഷ് US$950 സൂക്ഷിച്ച് ക്ലയന്റ് നൽകിയ മറ്റ് കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസുകൾ റീഫണ്ട് ചെയ്യും. |
| 6. | എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് ലെറ്ററിൽ, ക്ലയന്റ് തങ്ങളുടെ ബിസിനസ്സിനെ കുറിച്ച് നെഗറ്റീവ് വിവരങ്ങൾ (ഉദാഹരണത്തിന്, ഡയറക്ടർമാരുടെയും ഷെയർഹോൾഡർമാരുടെയും മുമ്പത്തെ ദിവാലത്വങ്ങൾ, കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ) സ്വമേധയാ വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. | ✓ ഗോൾഡൻ ഫിഷ് എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് തുടരുകയും നമ്മുടെ ബാങ്ക് സ്ട്രാറ്റജി പുനഃസജ്ജീകരിക്കും; അല്ലെങ്കിൽ ✓ എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് ലെറ്റർ ഒപ്പിട്ട് 3 മാസത്തിനകം ഗോൾഡൻ ഫിഷ് ക്ലയന്റിനായി ബാങ്ക് സ്വാഗത ഇമെയിൽ നേടാനാകാത്തപക്ഷം, നാം US$1,950 സൂക്ഷിച്ച് മറ്റ് എല്ലാ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ ഫീസുകളും റീഫണ്ട് ചെയ്യും. |
| 7. | എന്‍ഗേജ്‌മെന്റിനിടയിൽ, ഗോൾഡൻ ഫിഷോ ബാങ്കോ ക്ലയന്റിന്റെ ബിസിനസ്സിനെ കുറിച്ച് വെളിപ്പെടുത്താത്ത നെഗറ്റീവ് വിവരങ്ങൾ കണ്ടെത്തുന്നു. | ✓ ഗോൾഡൻ ഫിഷ് എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് ഫീസ് റീഫണ്ട് നൽകാതെ എന്‍ഗേജ്‌മെന്റ് അവസാനിപ്പിക്കാം; അല്ലെങ്ക |
<translated_markdown>
അന്താരാഷ്ട്ര എന്റർപ്രണറുകൾക്കുള്ള പൊതു ബാങ്കിംഗ് പ്രശ്നങ്ങൾ
പ്രധാന ബാങ്കുകൾ (ടയർ 1) - പ്രധാന പരിമിതികൾ:
അന്താരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകളുമായി ജോലി ചെയ്യാൻ അനിച്ഛ
- സ്ഥാപിതമായ ബിസിനസ്സുകളുമായി ശക്തമായ പ്രാദേശിക സാന്നിധ്യം മുൻഗണന
- ബാങ്കിന്റെ സ്വന്തം രാജ്യത്ത് പ്രവർത്തിക്കുന്ന കമ്പനികളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കൽ
- നോൺ-റെസിഡന്റ് SMEകളും സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളും കുറവ് സ്വാഗതം
കഠിനമായ സ്ഥല ആവശ്യകതകൾ
- ബാങ്കിന്റെ പ്രവർത്തന രാജ്യത്ത് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത കമ്പനികളെ ശക്തമായി മുൻഗണന
- വിദേശരജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ബിസിനസ്സുകളെ കൂടുതൽ പരിശോധന
പരിഹാരങ്ങളും പരിഗണനകളും:
- മാറ്റുപാടുള്ള ബാങ്കിംഗ് ഓപ്ഷനുകൾ
- ടയർ 2 ബാങ്കുകൾ കൂടുതൽ ലളിതമായ പരിഹാരങ്ങൾ നൽകാം
- PSP (Payment Service Provider) പരിഹാരങ്ങൾ ലോകമെമ്പാടും ലഭ്യമാണ്
- ഈ മാറ്റുപാടുകൾ അന്താരാഷ്ട്ര എന്റർപ്രണറുകൾക്ക് കൂടുതൽ യോജിക്കും
ക്ലയന്റ് പ്രതീക്ഷകൾക്കുള്ള പ്രധാന നോട്ടീസ്:
ബഹുനാണയ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ പിന്തുടരുമ്പോൾ, വിവിധ പ്രശ്നങ്ങൾ ഉണ്ടാകാം. അനുയോജ്യമായ ബാങ്കിംഗ് പരിഹാരം ഓരോ ക്ലയന്റിന്റെയും പ്രത്യേക സാഹചര്യത്തിന് അനുയോജ്യമാണെന്ന് മുൻകൂട്ടി മനസ്സിലാക്കി യോജിച്ച പ്രതീക്ഷകൾ സ്ഥാപിക്കുകയും അത് തിരിച്ചറിയുകയും അത്യാവശ്യമാണ്.
| നമ്പർ | പ്രശ്നം | പരിഹാരം |
|---|---|---|
| 1. | കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ അപേക്ഷയുടെ പരിശോധനയിൽ, ബാങ്കിന്റെ ആഭ്യന്തര നിയമ കംപ്ലയൻസ് വകുപ്പ് അധിക വിവരങ്ങൾ ആവർത്തിച്ച് ആവശ്യപ്പെടുന്നു, ഇത് ബന്ധപ്പെടൽ വൈകലുകൾക്ക് കാരണമാകുന്നു; | ✓ ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റും Golden Fish സ്റ്റാഫും അധിക രേഖകൾ ശേഖരിച്ച് ബാങ്കിന് കൈമാറാൻ വേഗത്തിൽ പ്രവർത്തിക്കും; |
| 2. | ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റിന്റെ ഇഷ്ടപ്പെട്ട ബാങ്കിന്റെ ആഭ്യന്തര നിയമ കംപ്ലയൻസ് വകുപ്പ് ബാങ്ക് ഒപ്പിടുന്നയാളുമായി ഒരു മീറ്റിംഗിന് (ലിങ്ക് ക്ലിക്ക് ചെയ്യുക) ആവശ്യപ്പെടുന്നു, ഇത് ബന്ധപ്പെടൽ വൈകലുകൾക്ക് കാരണമാകുന്നു; | ✓ Golden Fish സ്റ്റാഫ് ബാങ്ക് ഓഫീസറുമായി യാത്രാ ഒഴിവാക്കലിന് ചർച്ച നടത്തുക, ഇത് ഞങ്ങളുടെ സ്റ്റാഫിനെ ക്ലയന്റിന്റെ പകരം ബാങ്കിൽ പോയി ഒരു PoA (യാത്രാ ചെലവുകൾ ബാധകമാകാം) ഉപയോഗിച്ച് സന്ദർശിക്കാൻ അനുവദിക്കും. ✓ മാറ്റായി, ഒരു Skype വീഡിയോ കോൾ അല്ലെങ്കിൽ ക്ലയന്റിന്റെ അടുത്തുള്ള ഒരു ലോക്കൽ ബാങ്ക് ശാഖയിൽ സന്ദർശനം നടത്താൻ ചർച്ച നടത്തുക. ✓ ഇതിൽ ഒന്നും വിജയിക്കാത്തപക്ഷം, ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റ് യാത്ര ചെയ്യേണ്ടിവരും, അല്ലെങ്കിൽ ഞങ്ങൾ ഒരു മാറ്റുപാടുള്ള ബാങ്ക് കണ്ടെത്തി അധിക ചെലവില്ലാതെ രണ്ട് അധിക അപേക്ഷകൾ സമർപ്പിക്കും. |
| 3. | 20-ലധികം ബാങ്കുകൾ ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റിന്റെ ബിസിനസ്സിനായുള്ള ഔപചാരിക ബഹുനാണയ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അപേക്ഷ നിരസിക്കുന്നു, ഇത് ബന്ധപ്പെടൽ വൈകലുകൾക്ക് കാരണമാകുന്നു; | ✓ Golden Fish കൂടുതൽ ലളിതമായ സ്ഥലങ്ങളിലുള്ള 10 കൂടുതൽ ബാങ്കുകളുമായി ബന്ധപ്പെടും; ✓ മുകളിലത്തെ പരാജയപ്പെട്ടാൽ, Golden Fish ഞങ്ങളുടെ റീഫണ്ട് നയം പ്രയോഗിക്കും; |
| 4. | ബാങ്കിന്റെ ആഭ്യന്തര നിയമ കംപ്ലയൻസ് വകുപ്പ് ക്ലയന്റ് ഡ്യൂ ഡിലിജൻസിന്റെ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ, വിവർത്തനം ചെയ്ത, അപ്പോസ്റ്റിൽ ചെയ്ത ഭൗതിക പകർപ്പുകൾ ആവശ്യപ്പെടുന്നു, ഇത് ബന്ധപ്പെട |
<translated_markdown>
അന്തർദേശീയ ബാങ്കിംഗിനെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾ അറിയേണ്ടത്
ആഗോള പലിശ നിരക്കുകൾ കുറവായതിനാൽ, അന്തർദേശീയ ബാങ്കുകൾക്ക് നിലവിലെ അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് മിനിമൽ ലാഭം മാത്രമേ ലഭിക്കുന്നുള്ളൂ, ഇത് പുതിയ മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അപേക്ഷകളോടുള്ള അവരുടെ താൽപര്യം കുറയ്ക്കുകയും, നിരസിക്കൽ നിരക്ക് ഉയരാൻ കാരണമാവുകയും ചെയ്യുന്നു.
മേൽപ്പറഞ്ഞ കാരണങ്ങളാൽ, പുതിയ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾക്കുള്ള ഉപഭോക്തൃ ആവശ്യം അന്തർദേശീയ ബാങ്കിംഗ് പരിഹാരങ്ങളുടെ വിതരണത്തേക്കാൾ ഉയർന്നതാണ്. അതിനാൽ, അന്തർദേശീയ ബാങ്കുകൾ റിസ്ക് കുറയ്ക്കുന്നതിനുള്ള എല്ലാ മാനദണ്ഡങ്ങളും പാലിക്കുന്ന കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ഉപഭോക്താക്കളെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ഇതിൽ സാധാരണയായി അതേ രാജ്യത്ത് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത കമ്പനികൾ, പ്രാദേശിക ജീവനക്കാർ, ഓഫീസ് സൗകര്യങ്ങൾ, പ്രാദേശിക ഉപഭോക്താക്കൾ, സപ്ലയർ ഇൻവോയ്സുകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, i) പ്രാദേശിക ജീവനക്കാരും ഓഫീസ് സൗകര്യങ്ങളും ii) പ്രാദേശിക ഉപഭോക്തൃ, സപ്ലയർ ഇൻവോയ്സുകളും ഉള്ള അതേ രാജ്യത്ത് രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത കമ്പനികളിൽ നിന്നുള്ള മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ അപേക്ഷകളെ ബാങ്കുകൾ സ്വാഗതം ചെയ്യുന്നു;
ദുരദൃഷ്ടവശാൽ, താഴെപ്പറയുന്ന സാഹചര്യങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അനുവർത്തന, നിയന്ത്രണ റിസ്കുകൾ കാരണം അന്തർദേശീയ ബാങ്കുകൾ താഴെപ്പറയുന്ന ഗുണനിലവാരമുള്ള ക്ലയന്റുകളെ ഉയർന്ന റിസ്ക് ഉപഭോക്താക്കളായി തരംതിരിക്കുന്നു:
- മറ്റൊരു രാജ്യത്ത് മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്ന വിദേശ കമ്പനി. ഉദാഹരണത്തിന്, ജർമ്മനിയിൽ മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന സിംഗപ്പൂർ LLC;
- അന്തർദേശീയ ബാങ്കിൽ മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്ന നികുതി-നിഷ്പക്ഷ സ്ഥാപനം. ഉദാഹരണത്തിന്, HSBC ലണ്ടനിൽ മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ആഗ്രഹിക്കുന്ന BVI IBC;
- ഉയർന്ന റിസ്ക് അധികാര പരിധികളുമായി ബിസിനസ് ബന്ധങ്ങളുള്ള വിദേശ കമ്പനി, അതായത് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, ഭീകരവാദ ധനസഹായം തടയുന്നതിന് അപര്യാപ്തമായ നടപടികൾ ഉള്ളതായി അറിയപ്പെടുന്ന രാജ്യം അല്ലെങ്കിൽ അധികാര പരിധിയിൽ നിന്നുള്ള അല്ലെങ്കിൽ അവിടെയുള്ള ക്ലയന്റ്/സപ്ലയർ, ഉപരോധം ഏർപ്പെടുത്തിയ അധികാര പരിധികൾ, കാര്യമായ അഴിമതി അല്ലെങ്കിൽ/കൂടാതെ ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനങ്ങൾ ഉള്ളതായി തിരിച്ചറിഞ്ഞ അധികാര പരിധികൾ;
അന്തർദേശീയ ബാങ്കുകളുമായി ഇടപെടുമ്പോൾ, ബാങ്കിന്റെ ഫ്രണ്ട് ഓഫീസ് റിലേഷൻഷിപ്പ് മാനേജർ Golden Fish-നും ഞങ്ങളുടെ ബഹുരാഷ്ട്ര ക്ലയന്റുകൾക്കും സഹായിക്കാൻ സന്നദ്ധനാണ്.
വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുകയും കൃത്യവും പൂർണ്ണവുമായ മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കൽ അപേക്ഷ ബാങ്കിന്റെ ഇൻ-ഹൗസ് ലീഗൽ ആൻഡ് കംപ്ലയൻസ് ഡിപ്പാർട്ട്മെന്റിന് സമർപ്പിക്കപ്പെടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകയുമാണ് ഈ ബാങ്ക് ഓഫീസറുടെ പങ്ക്.
ദുരദൃഷ്ടവശാൽ, ബാങ്കിന്റെ ഇൻ-ഹൗസ് ലീഗൽ ആൻഡ് കംപ്ലയൻസ് ഡിപ്പാർട്ട്മെന്റിനാണ് പുതിയ മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അപേക്ഷകളുടെ മേൽ അന്തിമ അംഗീകാര അധികാരം. ഈ വകുപ്പ് വളരെ റിസ്ക്-വിമുഖമാണ്, കൂടാതെ പലപ്പോഴും വാണിജ്യ യാഥാർത്ഥ്യവുമായി ബന്ധമില്ലാത്തതുമാണ്. കൂടാതെ, ഇൻ-ഹൗസ് ലീഗൽ ആൻഡ് കംപ്ലയൻസ് ഡിപ്പാർട്ട്മെന്റിന് ഉപഭോക്താക്കളുമായോ Golden Fish-മായോ സംസാരിക്കാൻ ബാങ്കിംഗ് നിയന്ത്രണങ്ങൾ അനുവദിക്കുന്നില്ല. എല്ലാ ആശയവിനിമയങ്ങളും ഫ്രണ്ട് ഓഫീസ് ബാങ്ക് ഓഫീസർ വഴി നടത്തണം. അതിനാൽ, ഞങ്ങളുടെ ക്ലയന്റുകൾക്കും ഞങ്ങളുടെ ടീമിനും പലപ്പോഴും ബാങ്കിന്റെ തീരുമാനമെടുക്കുന്നവരുമായി നേരിട്ട് ആശയവിനിമയം നടത്താനും അവരുടെ ബിസിനസും ബാങ്ക് കാണുന്ന റിസ്കുകളും മതിയായ രീതിയിൽ വിശദീകരിക്കാനുമുള്ള അവസരം ലഭിക്കാറില്ല.
മൾട്ടി-കറൻസി കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് അംഗീകരിച്ചതിന് ശേഷവും ഉപഭോക്താവുമായുള്ള ബിസിനസ് ബന്ധം സ്ഥാപിച്ചതിന് ശേഷവും, ബാങ്കിന്റെ ഇൻ-ഹൗസ് ലീഗൽ ആൻഡ് കംപ്ലയൻസ് ഡിപ്പാർട്ട്മെന്റ് ഉപഭോക്താവിന്റെ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് നിരീക്ഷിക്കുന്നത് തുടരുന്നു. അതിനാൽ, ബാങ്കുമായുള്ള സ്ഥിരവും ആരോഗ്യകരവുമായ കോർപ്പറേറ്റ് ബന്ധം നിലനിർത്തുന്നതിന് അവരുടെ കോർപ്പറേറ്റ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളുടെ ഓരോ ബാങ്കിംഗ് ഇടപാടിലും തുടർച്ചയായ അനുവർത്തനം ഉറപ്പാക്കുന്നതിന് റെഗുലർ ഇന്റേണൽ ഓഡിറ്റുകൾ, ഇടപാട് നിരീക്ഷണ ഉപകരണങ്ങൾ, ജീവനക്കാർക്കുള്ള കംപ്ലയൻ